ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 97 din 29 iunie 2000 (*actualizata*) privind organizațiile cooperatiste de credit (actualizata până la data de 6 mai 2004*)
Text cu caracter informativ. Numai versiunea publicată în Monitorul Oficial al României este cea oficială.
Conducerea activității curente a casei centrale este asigurata de presedinte și de vicepresedintii consiliului de administratie, care sunt investiti cu competența de a angaja raspunderea casei centrale. Casa centrala este angajata prin semnatura a cel puțin doi conducatori având competentele stabilite prin actul constitutiv sau a cel puțin două persoane imputernicite de către acestia, în conformitate cu regulamentele proprii ale casei centrale și cu reglementarile emise de Banca Naționala a României.
Conducătorii casei centrale trebuie să aibă, pe perioada exercitarii functiei, reședința în localitatea în care își are sediul casa centrala.
Conducătorii casei centrale trebuie să indeplineasca cel puțin urmatoarele condiții
să aibă onorabilitatea corespunzătoare functiei
sa nu fi cauzat, prin activitatea lor, falimentul unui agent economic
sa exercite exclusiv functia pentru care au fost numiti
să fie licentiati în stiinte economice
să aibă o experienta de minimum 5 ani intr-o functie de conducere în domeniul financiar-bancar. În situația în care conducătorii casei centrale nu au cetatenie română, cel puțin unul dintre conducătorii acesteia trebuie să ateste cunoasterea limbii române. Banca Naționala a României va stabili și alte reguli și norme etice și profesionale pentru calitatea, experienta și activitatea conducătorilor caselor centrale. Persoanele desemnate în calitate de conducatori ai casei centrale trebuie să fie aprobate de Banca Naționala a României înainte de începerea exercitarii functiei. Banca Naționala a României poate să retraga aprobarea data unui conducator al casei centrale când se constată că activitatea desfășurată de acesta a condus la deteriorarea situației financiare și/sau prudentiale a casei centrale.
Casa centrala va numi un auditor financiar.
Nu poate fi auditor financiar al unei case centrale decat o societate de audit financiar, autorizata în condițiile legii. Auditorul financiar va fi validat de adunarea generală și supus aprobării Băncii Naționale a României conform reglementarilor emise de aceasta.
Nu poate fi numita auditor financiar al unei case centrale o persoană juridica aflata sub controlul efectiv al administratorilor, al sotului/sotiei acestora sau al unei rude ori afin al acestora până la gradul al doilea inclusiv.
Auditorul financiar este obligat sa supravegheze gestiunea casei centrale, sa verifice dacă situația financiară și contul de profit și pierdere ale casei centrale, precum și situația financiară consolidata a retelei sunt legal intocmite și în concordanta cu registrele, dacă acestea din urma sunt tinute regulat și dacă evaluarea patrimoniului s-a facut conform regulilor stabilite pentru intocmirea situației financiare. Despre toate acestea, precum și cu privire la propunerile pe care le vor considera necesare, referitoare la bilantul contabil și la repartizarea profitului, auditorul financiar va prezenta adunarii generale un raport amanuntit. Adunarea generală nu va aproba situația financiară a casei centrale, respectiv situația financiară consolidata a retelei, dacă aceasta nu este însoțită de raportul auditorului financiar.
Auditorul financiar este obligat, de asemenea
sa faca verificări periodice asupra legalității, exactitatii și realitatii înregistrării în contabilitatea casei centrale a elementelor patrimoniale, precum și asupra existentei titlurilor sau a valorilor ce sunt proprietatea casei centrale sau care au fost primite în gaj, cautiune ori depozit
sa convoace adunarea generală în cazul în care constata încălcări grave ale dispozițiilor legale și/sau ale prevederilor actului constitutiv
sa ia parte la toate adunările generale, având dreptul de a insera în ordinea de zi propunerile pe care le va considera necesare
sa supravegheze modul în care administratorii își indeplinesc mandatul și sa asiste lichidatorul în indeplinirea mandatului sau
sa verifice depunerea de către administratori a garantiei prevăzute de actul constitutiv
sa acorde asistența casei centrale în tinerea evidentei contabile, în conformitate cu legislatia contabila din România și cu reglementarile Băncii Naționale a României
sa certifice situațiile financiare consolidate ale retelei, potrivit legii, și sa elaboreze un raport amanuntit în legătură cu acestea, pe care să îl prezinte adunarii generale
sa analizeze practicile și procedurile controlului intern și, dacă considera ca acestea nu sunt corespunzătoare, sa faca recomandari pentru remedierea lor. Adunarea generală va putea stabili și alte sarcini ce vor trebui indeplinite pe baze contractuale de auditorul financiar desemnat.
Constatarile facute de auditorul financiar se consemneaza într-un registru special. Auditorul financiar va aduce la cunoștința administratorilor neregulile în administratie și incalcarile dispozițiilor legale și ale prevederilor actului constitutiv pe care le constata. Orice act fraudulos al unui administrator sau angajat, care a adus prejudicii casei centrale, trebuie sesizat organelor de cercetare penala. Despre acestea se va aduce la cunoștința adunarii generale sau Băncii Naționale a României, după caz.
Casele centrale funcționează numai pe baza autorizatiei emise de Banca Naționala a României.
Procesul de autorizare a caselor centrale de către Banca Naționala a României cuprinde trei etape
avizul prealabil de constituire a retelei
aprobarea colectiva a constituirii retelei
autorizarea funcționarii casei centrale și a cooperativelor de credit afiliate la aceasta.
Inițiativa privind înființarea unei retele va trebui sa apartina unui grup format din cel puțin 100 de persoane fizice care au capacitate deplina de exercitiu.
În vederea obtinerii avizului prealabil de constituire a retelei grupul de inițiativa format în acest scop va prezenta Băncii Naționale a României, prin persoanele imputernicite, urmatoarea documentatie
cererea de avizare prealabila a constituirii
procura autentica prin care grupul de inițiativa imputerniceste una sau mai multe persoane sa îl reprezinte în relația cu Banca Naționala a României pe perioada derularii procesului de autorizare; aceste persoane vor reprezenta și membrii fondatori ai organizațiilor cooperatiste de credit care urmeaza să se infiinteze
proiectul actului constitutiv-cadru și proiectul actului constitutiv al casei centrale
studiul de fezabilitate pentru reteaua propusa a se constitui, care va cuprinde cel puțin: - o expunere a motivelor de ordin economic, financiar și social, ce justifica constituirea retelei, precum și a obiectivelor propuse a fi realizate în primii 2 ani de activitate
raza teritoriala de operare a casei centrale
numărul initial de cooperative de credit, cu menționarea razelor teritoriale de operare, precum și a numarului estimat de membri cooperatori, fondatori ai acestora
capitalul agregat estimat al retelei, cu defalcare pe fiecare dintre organizațiile cooperatiste de credit componente
estimari ale situației financiare consolidate a retelei, pe primii 2 ani de activitate, întocmită potrivit reglementarilor emise de Banca Naționala a României
descrierea principalelor produse și servicii propuse a fi oferite în primii 2 ani de activitate de fiecare dintre organizațiile cooperatiste de credit ale retelei
curriculum vitae și certificatul eliberat de autoritățile competente, în original sau în copie legalizata, pentru fiecare dintre membrii grupului de inițiativa, care să ateste ca persoanele în cauza nu au cazier judiciar.
În termen de cel mult 3 luni de la primirea cererii de avizare prealabila a constituirii Banca Naționala a României va aviza constituirea retelei sau va respinge cererea și va comunică în scris hotărârea sa împreună cu motivele care au stat la baza respingerii cererii.
Cererea de avizare prealabila a constituirii retelei va fi respinsa dacă
documentația prezentată este incompleta sau nu este întocmită în conformitate cu dispozitiile prezentei ordonante de urgenta sau cu reglementarile date în aplicarea acesteia
documentația prezentată este insuficienta pentru a determina dacă organizațiile cooperatiste de credit din retea își vor desfășura activitatea în conformitate cu prezenta ordonanță de urgență
din evaluarea studiului de fezabilitate se considera ca respectiva retea nu poate asigură realizarea obiectivelor propuse sau ca aceste obiective nu corespund condițiilor existente în raza teritoriala de operare propusa
nu sunt respectate prevederile prezentei ordonante de urgenta sau reglementarile date în aplicarea acesteia de către Banca Naționala a României.
În termen de cel mult 4 luni de la data acordarii avizului prealabil de constituire a retelei reprezentantii grupului de inițiativa vor prezenta Băncii Naționale a României, în vederea obtinerii aprobării colective de constituire a retelei, urmatoarele
pentru cooperativele de credit: documentația prevăzută la art. 78 alin. 1, cu excepția documentelor prevăzute la lit. b), precum și procura autentica prin care membrii cooperatori fondatori desemneaza persoanele prevăzute la art. 136 lit. b) pentru a-i reprezenta în procesul de autorizare în relația cu Banca Naționala a României
pentru casa centrala: a) proiectul actului constitutiv
lista cuprinzand cooperativele de credit fondatoare
indicarea razei teritoriale de operare a casei centrale
comunicare privind identitatea conducătorilor casei centrale, însoțită, pentru fiecare dintre persoanele desemnate, de un chestionar de evaluare a onorabilitatii, calificarii și experientei profesionale, certificatul de cazier judiciar, curriculum vitae, copia legalizata de pe actul de studii și de pe celelalte documente care atesta calificarea profesionala, potrivit prezentei ordonante de urgenta și reglementarilor date în aplicarea acesteia, recomandari în ceea ce priveste calitatile morale și profesionale din partea a cel puțin două persoane
informare cu privire la identitatea membrilor consiliului de administratie, însoțită de un curriculum vitae și de certificatul de cazier judiciar
identitatea auditorului financiar și documentele ce atesta indeplinirea condițiilor prevăzute de prezenta ordonanță de urgență, inclusiv asigurarea profesionala a acestuia
denumirea băncii la care se va deschide contul de colectare a capitalului social
studiul de fezabilitate, insusit de conducătorii propusi ai casei centrale, care va cuprinde cel puțin o expunere a motivelor de ordin economic, financiar și social ce justifica constituirea casei centrale, precum și obiectivele propuse a fi realizate, tipul, denumirea și descrierea principalelor produse și servicii prevăzute a fi oferite de către casa centrala, proiectul structurii organizatorice a casei centrale, estimari ale bilantului contabil pe primii 2 ani de activitate, precum și obiectivele propuse a fi realizate în primii 2 ani de activitate. În afara documentatiei prevăzute la alin. 1, a carei forma va fi stabilita de Banca Naționala a României prin reglementari, se vor prezenta Băncii Naționale a României și urmatoarele documente
cerere pentru aprobarea colectiva a constituirii retelei
proiectul actului constitutiv-cadru și studiul de fezabilitate pentru retea, în cazul în care acestea au suferit modificari față de formele prezentate pentru obtinerea avizului prealabil de constituire a retelei
situația privind capitalul agregat al retelei, defalcat pe fiecare dintre organizațiile cooperatiste de credit din retea. Banca Naționala a României poate stabili prin reglementari și alte condiții în vederea aprobării constituirii colective a retelei și, de asemenea, poate solicita orice informații și documente suplimentare, dacă cele prezentate sunt incomplete sau insuficiente.
În termen de cel mult 4 luni de la primirea cererii de aprobare colectiva a constituirii retelei, Banca Naționala a României va aproba constituirea colectiva a retelei sau va respinge cererea și va comunică în scris hotărârea sa împreună cu motivele care au stat la baza acesteia în cazul respingerii.
Cererea de aprobare colectiva a constituirii retelei va fi respinsa, dacă
documentația prezentată este incompleta sau nu este întocmită în conformitate cu dispozitiile prezentei ordonante de urgenta sau cu reglementarile emise în aplicarea acesteia
documentația prezentată este insuficienta pentru a determina dacă
organizațiile cooperatiste de credit din retea își vor desfășura activitatea în conformitate cu prevederile prezentei ordonante de urgenta
onorabilitatea, pregătirea și experienta profesionala a conducătorilor organizațiilor cooperatiste de credit din retea sunt corespunzătoare pentru indeplinirea obiectivelor prevăzute în studiile de fezabilitate și pentru desfășurarea activităților propuse
din evaluarea studiilor de fezabilitate se considera ca atât organizațiile cooperatiste de credit, cat și reteaua în ansamblul ei nu pot asigură realizarea obiectivelor propuse în condiții compatibile cu buna functionare a acestora și cu regulile unei practici prudente, care să asigure clientelei o siguranța satisfăcătoare, sau ca aceste obiective nu corespund condițiilor existente în raza teritoriala de operare propusa
actele constitutive ale organizațiilor cooperatiste de credit nu sunt intocmite în conformitate cu prevederile actului constitutiv-cadru
nu sunt indeplinite condițiile privind realizarea nivelului minim al capitalului agregat al retelei, stabilit prin prezenta ordonanță de urgență și prin reglementarile date de Banca Naționala a României în aplicarea acesteia
documentația prezentată cuprinde modificari față de cea pe baza careia a fost acordat avizul prealabil de constituire a retelei și care sunt contrare prevederilor ordonantei de urgenta ori reglementarilor date în aplicarea acesteia
nu sunt respectate prevederile prezentei ordonante de urgenta sau reglementarile date în aplicarea acesteia de către Banca Naționala a României.
În termen de cel mult 4 luni de la comunicarea aprobării colective de constituire a retelei casa centrala va prezenta Băncii Naționale a României, în vederea obtinerii autorizațiilor de functionare, pentru fiecare dintre organizațiile cooperatiste de credit din retea, urmatoarele documente
copie legalizata de pe certificatul de inmatriculare eliberat de oficiul registrului comerțului, însoțită de documentul prin care s-a facut dovada efectuării varsamintelor la capitalul social
dovada detinerii, cu titlu legal, a unui spatiu aferent sediului social, corespunzător ca suprafața și condiții de securitate activităților propuse să fie desfășurate
copie legalizata de pe actul constitutiv
comunicare privind existenta reglementarilor proprii, precum și a reglementarilor-cadru, în cazul casei centrale
situația privind capitalul agregat al retelei, defalcat pe fiecare dintre organizațiile cooperatiste de credit existente
confirmarea casei centrale privind indeplinirea prevederilor prezentei ordonante de urgenta referitoare la stabilirea razelor teritoriale de operare ale cooperativelor de credit afiliate.
Banca Naționala a României decide cu privire la autorizarea funcționarii organizațiilor cooperatiste de credit din retea în termen de 4 luni de la data primirii documentelor prevăzute la art. 142. Banca Naționala a României poate stabili prin reglementari proprii și alte condiții în vederea acordarii autorizatiei de functionare organizațiilor cooperatiste de credit și, de asemenea, poate solicita orice informații și documente suplimentare, dacă cele prezentate sunt incomplete sau insuficiente.
Aparitia unor modificari față de proiectul prezentat în vederea obtinerii aprobării colective de constituire a retelei va determina o noua evaluare din partea Băncii Naționale a României, putand atrage revocarea hotărârii de aprobare a constituirii retelei, în cazul în care aceste modificari sunt contrare prevederilor legale sau reglementarilor date în aplicarea acestora.
Cererea de autorizare a funcționarii va fi respinsa dacă
documentația prezentată este incompleta sau nu este întocmită în conformitate cu dispozitiile legale în vigoare
nu sunt respectate prevederile prezentei ordonante de urgenta sau reglementarile date în aplicarea acesteia.
Respingerea cererii de autorizare a funcționarii casei centrale atrage în mod automat revocarea avizului prealabil de constituire și a aprobării colective de constituire a retelei, cu excepția prezentarii unei noi cereri de autorizare, caz în care revocarea are loc în situația respingerii acesteia din urma. O noua cerere de autorizare poate fi adresata Băncii Naționale a României o singură dată, în termen de cel mult 3 luni de la comunicarea respingerii cererii de autorizare și numai dacă au fost remediate deficientele care au constituit motivele de respingere a cererii initiale. În situația în care, din evaluarea documentatiei prezentate în oricare dintre etapele procesului de autorizare, se constată că una sau mai multe dintre cooperativele de credit din retea nu indeplinesc condițiile stabilite, Banca Naționala a României va putea acorda avizul prealabil sau aprobarea colectiva a constituirii retelei ori va putea elibera autorizatiile de functionare, numai în condițiile în care sunt respectate prevederile prezentei ordonante de urgenta și ale normelor emise în aplicarea acesteia, pentru reteaua formata din organizațiile cooperatiste de credit care indeplinesc condițiile de autorizare.
Organizațiile cooperatiste de credit din retea vor putea desfășura activități bancare începând cu data eliberarii autorizațiilor de functionare de către Banca Naționala a României. În termen de 5 zile de la data efectuării primei operațiuni bancare casa centrala va notifica acest lucru Băncii Naționale a României. În termen de 5 zile de la data efectuării primei operațiuni bancare fiecare cooperativa de credit va notifica aceasta casei centrale la care este afiliata.
Abrogat.
Banca Naționala a României poate retrage autorizatia de functionare unei case centrale în urmatoarele situații
la cererea casei centrale, ca urmare a hotărârii adunarii generale de dizolvare sau de lichidare a casei centrale
ca sanctiune, potrivit art. 189
pe baza unuia dintre urmatoarele motive
casa centrala nu a inceput operațiunile pentru care a fost autorizata, în termen de 4 luni de la primirea autorizatiei de functionare
autorizatia de functionare a fost obtinuta pe baza unor declaratii false sau prin orice alt mijloc ilegal
a avut loc o fuziune sau o divizare a casei centrale.
Hotărârea Băncii Naționale a României de retragere a autorizatiei de functionare se comunică în scris casei centrale, precum și cooperativelor de credit afiliate la respectiva casa centrala, împreună cu motivele care au stat la baza acesteia, și se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, precum și în doua publicatii de circulatie naționala. Începând cu data intrarii în vigoare a hotărârii de retragere a autorizatiei de functionare, activitatea casei centrale și a cooperativelor de credit afiliate se va limita exclusiv la operațiunile determinate de lichidarea acestora.
Organizațiile cooperatiste de credit nu pot desfășura urmatoarele operațiuni
angajarea în tranzactii cu bunuri mobile și imobile. Se exceptează tranzactiile cu astfel de bunuri, necesare pentru desfășurarea activității, precum și tranzactiile cu bunuri mobile și imobile dobandite ca urmare a executarii silite a creanțelor organizațiilor cooperatiste de credit. Bunurile mobile și imobile, dobandite ca urmare a executarii silite a creanțelor, altele decat cele necesare pentru desfășurarea activității, se vand de către organizația cooperatista de credit în termen de un an de la data dobândirii lor. Pentru bunurile imobile termenul poate fi prelungit cu inca un an, cu aprobarea casei centrale sau, după caz, a Băncii Naționale a României
rascumpararea părților sociale, cu excepția cazurilor de restituire a contravalorii părților sociale prevăzute de prezenta ordonanță de urgență
acordarea de credite garantate cu părțile sociale emise
acceptarea de depozite, titluri sau alte valori atunci când nivelul indicatorilor de solvabilitate se situeaza sub limitele stabilite în acest sens prin reglementarile Băncii Naționale a României; interdictia se aplică și în cazul organizațiilor cooperatiste de credit aflate în incetare de plati.
Conducătorii și administratorii organizațiilor cooperatiste de credit comunică în scris adunarii generale care i-a numit natura și intinderea interesului sau a relatiei lor materiale, dacă
sunt parte a unui contract cu organizația cooperatista de credit
sunt administratori ai unei persoane juridice care este parte a unui contract cu organizația cooperatista de credit
au un interes material sau o relație materiala cu o persoană care este parte a unui contract cu organizația cooperatista de credit, cu excepția contractelor de depozit sau de pastrare de valori. Obligația prevăzută la alin. 1 revine conducătorilor și/sau administratorilor atunci când au cunoscut sau trebuia sa cunoasca faptul ca a fost incheiat sau ca este în curs de a fi incheiat un astfel de contract.
Conducătorii și administratorii sunt obligati ca ori de cate ori este necesar, dar nu mai puțin de o dată pe an, să prezinte în scris adunarii generale care i-a numit o declaratie din care să rezulte numele, prenumele și adresa asociatilor lor și date referitoare la interesele lor materiale de natura economico-financiară, precum și ale familiilor acestora.
Un conducator sau un administrator care are un interes ori o relație materiala în sensul art. 152 și 153 nu va participa la dezbaterile asupra contractului și se va abtine de la vot asupra oricarei probleme legate de acest contract. Un interes este considerat material în sensul art. 152 și 153, dacă se referă la averea, afacerea sau interesele sotului/sotiei, rudelor și afinilor până la gradul al doilea inclusiv, ale persoanei care are un interes. În scopul realizării cvorumului necesar pentru luarea unei decizii asupra contractului în cauza, conducatorul sau administratorul va fi considerat prezent. Deciziile în ceea ce priveste incheierea unor astfel de contracte se iau cu unanimitatea voturilor exprimabile.
Când un conducator sau un administrator nu declara un conflict de interese în conformitate cu prevederile prezentului capitol
cooperativa de credit în cauza, casa centrala la care aceasta este afiliata sau Banca Naționala a României poate cere instanței judecătorești anularea oricărui contract în care acesta are un interes material nedeclarat, potrivit celor prevăzute în prezentul capitol
Banca Naționala a României sau casa centrala poate cere organizației cooperatiste de credit respective inlocuirea acestuia.