ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 97 din 29 iunie 2000 (*actualizata*) privind organizațiile cooperatiste de credit (actualizata până la data de 6 mai 2004*)
Text cu caracter informativ. Numai versiunea publicată în Monitorul Oficial al României este cea oficială.
Incheierile judecatorului delegat privitoare la inmatriculare sau la orice alte înregistrări în registrul comerțului sunt supuse numai recursului. Termenul de recurs este de 15 zile de la data pronuntarii incheierii. Recursul se depune și se menționează în registrul comerțului unde s-a facut inregistrarea. În termen de 3 zile de la data depunerii oficiul registrului comerțului inainteaza recursul tribunalului sediului organizației cooperatiste de credit. Motivele recursului se pot depune cu cel puțin două zile inaintea termenului de judecată.
Hotărârile organelor statutare privitoare la modificarea actului constitutiv pot fi atacate de creditorii sociali și de alte persoane prejudiciate prin aceste hotărâri.
Opozitia se face în termen de 30 de zile de la data publicarii hotărârii sau a actului aditional modificator în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, dacă prezenta ordonanță de urgență nu prevede un alt termen. Ea se depune la oficiul registrului comerțului care, în termen de 3 zile de la data depunerii, o va menționa în registru și o va inainta tribunalului sediului organizației cooperatiste de credit. Opozitia suspenda față de oponenti executarea hotărârii organelor statutare până la ramanerea definitivă a hotărârii judecătorești, în afară de cazul în care prezenta ordonanță de urgență prevede altfel. Opozitia se judeca în camera de consiliu a tribunalului, cu citarea părților. Hotărârea judecătorească pronunțată asupra opozitiei este supusă numai recursului.
Cooperativele de credit - bănci populare, casele teritoriale ale cooperativelor de credit, Casa Cooperativelor de Credit - CREDITCOOP, precum și celelalte organizații ale cooperatiei de credit care sunt organizate și funcționează pe baza prevederilor Legii nr. 109/1996 privind organizarea și functionarea cooperatiei de consum și a cooperatiei de credit, denumite în continuare organizațiile cooperatiei de credit - vor putea opta pentru
reorganizarea ca organizații cooperatiste de credit, conform dispozițiilor prezentei ordonante de urgenta, și autorizarea de către Banca Naționala a României
schimbarea formei juridice în societate comerciala pe acțiuni și autorizarea acestora, de către Banca Naționala a României, ca bănci, potrivit prevederilor Legii bancare nr. 58/1998 și ale prezentei ordonante de urgenta. Organizațiile cooperatiei de credit care nu solicita în termen de 6 luni de la data intrarii în vigoare a prezentei ordonante de urgenta autorizarea de către Banca Naționala a României în condițiile prevederilor secțiunii 1 sau a 2-a din cap. 1 al prezentului titlu se dizolva prin efectul legii și vor intra imediat în lichidare, cu respectarea prevederilor Legii nr. 109/1996 privind organizarea și functionarea cooperatiei de consum și a cooperatiei de credit.
Până la data depunerii la Banca Naționala a României a documentatiei prevăzute la art. 252 organizațiile cooperatiei de credit care au optat potrivit art. 246 alin. 1 lit. a) vor intreprinde masurile necesare în vederea reorganizarii lor conform dispozițiilor prezentei ordonante de urgenta, inclusiv prin acceptarea de noi membri, prin operațiuni de divizare sau fuziune și inregistrarea la oficiul registrului comerțului a mențiunilor corespunzătoare sau, după caz, a entitatilor rezultate. Organizațiile cooperatiei de credit care au optat potrivit art. 246 alin. 1 lit. b) se pot diviza sau pot fuziona anterior schimbarii formei juridice în societate comerciala pe acțiuni, în vederea autorizarii ca banca în condițiile Legii bancare nr. 58/1998 .
Operațiunile bancare aflate în derulare cu persoanele fizice sau juridice, care în urma reorganizarii organizațiilor cooperatiei de credit nu mai pot detine calitatea de membru cooperator sau de cooperativa de credit asociata, și alte activități sau, după caz, investitii ori contracte, care, potrivit prezentei ordonante de urgenta, nu pot fi desfășurate sau, după caz, deținute ori derulate de organizațiile cooperatiste de credit, vor fi lichidate prin vanzare, cesiune, transfer ori prin alta modalitate permisa de lege, până la data prezentarii la Banca Naționala a României a documentatiei prevăzute la art. 257.
Entitatile rezultate în urma reorganizarii, sau, după caz, a schimbarii formei juridice a organizațiilor cooperatiei de credit vor prelua drepturile și oblibațiile organizațiilor din care au rezultat. Varsamintele efectuate la capitalul social al organizațiilor cooperatiei de credit se asimileaza aporturilor în forma baneasca la capitalul social al entitatilor rezultate.
În termen de 30 de zile de la data intrarii în vigoare a prezentei ordonante de urgenta organizațiile cooperatiei de credit vor remite Băncii Naționale a României o declaratie semnata de reprezentantii lor legali, însoțită de copia legalizata de pe certificatul de inmatriculare în registrul comerțului, care va cuprinde cel puțin informații referitoare la: a) denumirea, adresa sediului social, situația juridica, raza teritoriala pe care acestea sunt organizate, precum și eventuala asociere la o casa teritoriala a cooperativelor de credit, la Casa Cooperativelor de Credit - CREDITCOOP sau, după caz, la o alta organizație a cooperatiei de credit
numărul de asociați, valoarea părților sociale subscrise și varsate, valoarea totala a activelor
numele presedintelui consiliului de administratie, adresa și numărul de telefon la care acesta poate fi contactat. Informațiile solicitate la alin. 1 lit. b) se vor referi la situația existenta la sfârșitul lunii anterioare celei intrarii în vigoare a prezentei ordonante de urgenta. Banca Naționala a României poate decide asupra prelungirii termenului prevăzut la alin. 1 cu cel mult 30 de zile, în cazul unor cereri intemeiate.
Pe baza declaratiilor prevăzute la art. 247 Banca Naționala a României va întocmi o lista cuprinzand organizațiile cooperatiei de credit, care va fi ținuta la dispoziția acestora, prin unitatile sale teritoriale, și va fi publicată în doua cotidiene de circulatie naționala, în scopul facilitarii diligentelor de reorganizare în baza prezentei ordonante de urgenta. Organizațiile cooperatiei de credit care nu remit, în forma și la termenele specificate, declaratia prevăzută la art. 247 pierd dreptul de a solicita autorizarea de către Banca Naționala a României, se dizolva prin efectul legii și vor intra imediat în lichidare, cu respectarea prevederilor Legii nr. 109/1996 privind organizarea și functionarea cooperatiei de consum și a cooperatiei de credit.
În termen de 6 luni de la data intrarii în vigoare a prezentei ordonante de urgenta organizațiile cooperatiei de credit care sunt organizate și funcționează potrivit Legii nr. 109/1996 și care au hotarat sa functioneze în cadrul unei retele în conformitate cu prevederile prezentei ordonante de urgenta vor depune la Banca Naționala a României o cerere colectiva în conformitate cu prevederile art. 252.
Procesul de autorizare de către Banca Naționala a României a organizațiilor cooperatiei de credit care au hotarat sa functioneze în cadrul unei retele în conformitate cu prevederile prezentei ordonante de urgenta cuprinde trei etape
avizul prealabil de constituire sau, după caz, de reorganizare a retelei
aprobarea constituirii colective sau, după caz, a reorganizarii retelei
autorizarea funcționarii casei centrale și a cooperativelor de credit afiliate la aceasta. Pe parcursul intregului proces de autorizare fiecare organizație a cooperatiei de credit trebuie să nu se afle în situația de a nu-și fi onorat integral oblibațiile scadente și sa nu inregistreze un nivel negativ al activului net. În acest sens, pentru fiecare dintre organizațiile cooperatiei de credit existente se va prezenta în fiecare etapa a procesului de autorizare cate o declaratie în forma autentica, semnata de reprezentantii lor legali, din care să rezulte ca organizația respectiva are toate oblibațiile scadente onorate și că nu înregistrează un nivel negativ al activului net.
Inițiativa privind înființarea unei retele aparține organizațiilor cooperatiei de credit.
În vederea obtinerii avizului prealabil de constituire sau, după caz, de reorganizare, organizațiile cooperatiei de credit care au hotarat sa functioneze în cadrul unei retele, în conformitate cu prevederile prezentei ordonante de urgenta, vor prezenta Băncii Naționale a României, prin persoanele imputernicite, urmatoarea documentatie
cererea de avizare prealabila a constituirii sau, după caz, de reorganizare a retelei
procura autentica prin care organizațiile cooperatiei de credit desemneaza una sau mai multe persoane să le reprezinte în relația cu Banca Naționala a României pe perioada derularii procesului de autorizare; aceste persoane îi vor reprezenta și pe membrii fondatori ai organizațiilor cooperatiste de credit care urmeaza să se infiinteze
proiectul actului constitutiv-cadru și proiectul actului constitutiv al casei centrale
studiul de fezabilitate pentru reteaua propusa să se constituie sau, după caz, să se reorganizeze, care va cuprinde, cel puțin: - o expunere a motivelor de ordin economic, financiar și social, ce justifica constituirea sau, după caz, reorganizarea retelei, precum și a obiectivelor propuse să fie realizate în primii 2 ani de activitate
raza teritoriala de operare a casei centrale
numărul propus de cooperative de credit din retea, cu indicarea organizațiilor cooperatiei de credit existente, ce urmeaza să se reorganizeze în baza prezentei ordonante de urgenta sub forma de cooperative de credit, și a cooperativelor de credit propuse să se infiinteze, cu menționarea razelor teritoriale de operare și a numarului existent sau estimat de membri cooperatori ori, după caz, de membri cooperatori fondatori ai acestora
capitalul agregat existent, precum și cel estimat al retelei, cu defalcare pe fiecare organizație cooperatista de credit componenta, existenta sau propusa să se infiinteze
bilantul contabil întocmit pentru exercitiul financiar anterior anului intrarii în vigoare a prezentei ordonante de urgenta, respectiv bilantul de fuziune sau de divizare în cazul organizațiilor cooperatiei de credit rezultate în urma fuziunii sau divizarii realizate în baza prevederilor Legii nr. 109/1996 , intocmite potrivit reglementarilor legale în vigoare pentru organizațiile cooperatiei de credit existente
estimari ale situației financiare consolidate a retelei pe primii 2 ani de activitate, intocmite potrivit reglementarilor emise de Banca Naționala a României
descrierea principalelor produse și servicii propuse să fie oferite în primii 2 ani de activitate de fiecare organizație cooperatista de credit a retelei
declaratie din partea fiecarei organizații a cooperatiei de credit existente, din care să rezulte ca aceasta este organizata și funcționează în baza Legii nr. 109/1996 . Banca Naționala a României poate stabili, prin reglementari, și alte condiții în vederea avizarii prealabile de constituire sau, după caz, de reorganizare a retelei și, de asemenea, poate solicita orice informații și documente suplimentare, dacă cele prezentate sunt incomplete sau insuficiente.
În termen de cel mult 3 luni de la primirea cererii Banca Naționala a României va aviza constituirea sau, după caz, reorganizarea ori va respinge cererea și va comunică în scris hotărârea sa împreună cu motivele care au stat la baza acesteia, în cazul respingerii cererii.
Cererea de avizare prealabila a constituirii sau, după caz, a reorganizarii retelei va fi respinsa dacă
documentația prezentată este incompleta sau nu este întocmită în conformitate cu dispozitiile prezentei ordonante de urgenta ori cu reglementarile date în aplicarea acesteia
documentația prezentată este insuficienta pentru a determina dacă organizațiile cooperatiste de credit din retea își vor desfășura activitatea în conformitate cu prezenta ordonanță de urgență
una sau mai multe organizații ale cooperatiei de credit existente au înregistrat un nivel negativ al activului net, potrivit bilantului contabil prevăzut la art. 252 alin. 1 lit. d) liniuța a 5-a, cu excepția situației prevăzute la art. 146 alin. (3)
din evaluarea studiului de fezabilitate se considera ca respectiva retea nu poate asigură realizarea obiectivelor propuse sau ca aceste obiective nu corespund condițiilor existente în raza teritoriala de operare propusa
nu sunt respectate prevederile prezentei ordonante de urgenta sau reglementarile date în aplicarea acesteia de către Banca Naționala a României.
În termen de cel mult 3 luni de la data acordarii avizului prealabil de constituire sau, după caz, de reorganizare a retelei, reprezentantii organizațiilor cooperatiei de credit care au hotarat sa functioneze în cadrul unei retele, în conformitate cu prevederile prezentei ordonante de urgenta, vor prezenta Băncii Naționale a României, în vederea obtinerii aprobării de constituire sau, după caz, de reorganizare, urmatoarele
pentru cooperativele de credit: 1
care urmeaza să se infiinteze: documentația prevăzută la art. 78 alin. 1, cu excepția documentelor prevăzute la lit. b), precum și procura autentica prin care membrii cooperatori fondatori desemneaza persoanele menționate la art. 252 lit. b), pentru a-i reprezenta în procesul de autorizare în relația cu Banca Naționala a României; 1
care provin din reorganizarea cooperativelor de credit sau a caselor teritoriale existente: documentația prevăzută la art. 78 alin. 1, cu excepția documentelor prevăzute la lit. a), b), c) și h), precum și proiectul actului constitutiv rezultat din modificarea documentelor constitutive elaborate în baza Legii nr. 109/1996 , în conformitate cu prevederile actului constitutiv-cadru, și lista cuprinzand membrii cooperatori
pentru casa centrala; 2
care urmeaza să se infiinteze: documentația prevăzută la art. 139 pct. 2, cu excepția documentelor prevăzute la lit. b); 2
care urmeaza să se reorganizeze: documentația prevăzută la art. 139 pct. 2, cu excepția documentelor prevăzute la lit. a) și b), precum și proiectul actului constitutiv rezultat din modificarea documentelor constitutive potrivit prevederilor prezentei ordonante de urgenta și lista cuprinzand cooperativele de credit care urmeaza să se afilieze. În afara documentatiei prevăzute la alin. 1, a carei forma va fi stabilita de Banca Naționala a României prin reglementari, se vor prezenta Băncii Naționale a României și urmatoarele documente
cerere pentru aprobarea colectiva a constituirii sau, după caz, a reorganizarii retelei
proiectul actului constitutiv-cadru și studiul de fezabilitate pentru retea, în cazul în care acestea au suferit modificari față de formele prezentate pentru obtinerea avizului prealabil de constituire sau, după caz, de reorganizare a retelei
situația privind capitalul agregat al retelei, defalcat pe fiecare dintre organizațiile cooperatiste de credit din retea. Banca Naționala a României poate stabili prin reglementari și alte condiții în vederea aprobării colective a constituirii sau, după caz, a reorganizarii retelei și, de asemenea, poate solicita orice informații și documente suplimentare, dacă cele prezentate sunt incomplete sau insuficiente.
În termen de cel mult 4 luni de la comunicarea aprobării colective de constituire sau, după caz, de reorganizare a retelei casa centrala va prezenta Băncii Naționale a României, pentru fiecare organizație cooperatista de credit din retea, urmatoarele documente
copie legalizata de pe certificatul de inmatriculare în registrul comerțului, însoțită, în cazul organizațiilor cooperatiste de credit nou-înființate, de documentul prin care s-a facut dovada efectuării varsamintelor la capitalul social, respectiv de situația patrimoniului întocmită pentru data actului constitutiv al casei centrale, în cazul organizațiilor cooperatiste de credit reorganizate
dovada detinerii, cu titlu legal, a unui spatiu aferent sediului social, corespunzător ca suprafața și condiții de securitate activităților propuse să fie desfășurate
copie legalizata de pe actul constitutiv
comunicare privind existenta reglementarilor proprii, precum și a reglementarilor-cadru, în cazul casei centrale
situația privind capitalul agregat al retelei, defalcat pe fiecare organizație cooperatista de credit din retea
confirmarea casei centrale privind indeplinirea prevederilor prezentei ordonante de urgenta, referitoare la stabilirea razelor teritoriale de operare ale cooperativelor de credit afiliate
declaratiile prevăzute la art. 250 alin. 2, certificate de o societate de audit financiar, în condițiile legii.
Banca Naționala a României va putea autoriza organizațiile cooperatiste de credit care au hotarat sa functioneze în cadrul unei retele în condițiile prezentei secțiuni, al caror nivel al capitalului agregat este inferior celui stabilit în conformitate cu art. 94. În aceste cazuri
capitalul agregat initial al retelei nu va putea fi mai mic decat jumătate din nivelul minim al capitalului agregat stabilit în conformitate cu art. 94
în termen de un an de la data acordarii autorizatiei de functionare a casei centrale capitalul agregat al retelei trebuie să atinga nivelul stabilit în conformitate cu art. 94.
Pe perioada derularii procesului de autorizare a organizațiilor cooperatiste de credit care au hotarat sa functioneze în cadrul unei retele în condițiile prezentei secțiuni este interzisa retragerea asociatilor, care vor rămâne raspunzatori de pagubele astfel cauzate. Prevederile alineatului precedent se aplică în mod corespunzător și organizațiilor cooperatiste de credit autorizate în condițiile art. 258, până la atingerea nivelului capitalului agregat al retelei, stabilit în conformitate cu art. 94.
Începând cu data intrarii în vigoare a prezentei ordonante de urgenta și până la data obtinerii autorizatiei de functionare, organizațiile cooperatiei de credit vor putea initia doar acele activități cuprinse în documentele lor constitutive, intocmite în conformitate cu Legea nr. 109/1996 și permise să fie desfășurate în conformitate cu prezenta ordonanță de urgență. Organizațiile cooperatiste de credit din retea vor putea desfășura activitățile bancare prevăzute în actele constitutive intocmite în conformitate cu prezenta ordonanță de urgență începând cu data eliberarii autorizațiilor de functionare de către Banca Naționala a României și în condițiile prevăzute de acestea. În termen de 5 zile de la data efectuării primei operațiuni bancare, cooperativele de credit nou-înființate vor notifica acest lucru casei centrale la care sunt afiliate. În termen de 5 zile de la data efectuării primei operațiuni bancare, casele centrale nou-înființate vor notifica acest lucru Băncii Naționale a României.
Organizațiile cooperatiei de credit care nu au obținut autorizatia de functionare potrivit prezentei secțiuni sau au fost respinse în oricare dintre etapele procesului de autorizare se dizolva prin efectul legii și vor intra imediat în lichidare, cu respectarea prevederilor Legii nr. 109/1996 .
Ordonanța Guvernului nr. 39/1996 privind înființarea și functionarea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, cu modificările și completările ulterioare, se va modifica și se va completa în termen de un an de la data intrarii în vigoare a legii de aprobare a prezentei ordonante de urgenta, pentru punerea în aplicare a prevederilor art. 203 și 204 din prezenta ordonanță de urgență.
Organizațiile cooperatiei de credit care au optat pentru functionarea ca banca în condițiile Legii nr. 58/1998 trebuie să obțină autorizarea Băncii Naționale a României.
Cererea de autorizare va fi inaintata Băncii Naționale a României în termen de cel mult 6 luni de la data intrarii în vigoare a prezentei ordonante de urgenta, în forma stabilita de aceasta. Documentația care trebuie să insoteasca cererea, termenele și procedura de autorizare vor fi stabilite prin reglementarile Băncii Naționale a României.
Condițiile în care autorizatia poate fi acordată vor fi reglementate de Banca Naționala a României și se vor referi, fără a fi limitative, la: a) capitalul social subscris și varsat
calificarea și experienta profesionala a conducătorilor
studiul de fezabilitate
actionarii semnificativi
structura actionariatului
sediul
auditorul financiar
hotărârea adunarii generale privind schimbarea formei juridice în societate comerciala pe acțiuni și functionarea ca banca în condițiile Legii nr. 58/1998
actul constitutiv, incheiat în conformitate cu prevederile Legii nr. 31/1990 privind societățile comerciale, republicată, cu modificările ulterioare, care să ateste forma juridica de societate comerciala pe acțiuni
bilantul contabil întocmit în calitate de societate comerciala pe acțiuni, potrivit modelelor situațiilor financiar-contabile pentru bănci și normelor metodologice pentru intocmirea și utilizarea acestora, insotit de raportul auditorului independent, care va cuprinde opinia acestuia asupra bilantului contabil, precum și calculul indicatorilor prudentiali stabiliti prin reglementarile Băncii Naționale a României.
Banca Naționala a României poate cere unui solicitant să prezinte orice informatie și documente suplimentare, dacă cele prezentate sunt incomplete sau insuficiente.
Organizațiile cooperatiei de credit care au optat pentru functionarea ca banca în condițiile Legii nr. 58/1998 trebuie să dețină la autorizare un capital social subscris și varsat cel puțin la nivelul capitalului social stabilit pentru bănci.
În termen de cel mult 4 luni de la primirea cererii Banca Naționala a României va decide cu privire la autorizarea funcționarii sau va respinge cererea și va comunică în scris solicitantului hotărârea sa, împreună cu motivele care au stat la baza acesteia. Respingerea cererii de autorizare a funcționarii are ca efect dizolvarea și lichidarea solicitantului, în conformitate cu prevederile Legii nr. 31/1990 , republicată, cu modificările ulterioare.
Cererea de autorizare a funcționarii va fi respinsa dacă
documentația prezentată este incompleta sau nu este întocmită în conformitate cu dispozitiile legale în vigoare
documentația prezentată este insuficienta pentru a determina dacă
banca va desfășura o activitate în conformitate cu prevederile Legii nr. 58/1998
onorabilitatea, pregătirea și experienta profesionala a conducătorilor băncii și calitatea acționarilor semnificativi sunt corespunzătoare pentru indeplinirea obiectivelor prevăzute în studiul de fezabilitate și a activităților bancare propuse să fie desfășurate
capitalul social este mai mic decat nivelul minim stabilit de Banca Naționala a României în conformitate cu art. 267
forma juridica este alta decat cea prevăzută la art. 265 lit. i)
din evaluarea studiului de fezabilitate rezultă ca banca nu poate asigură realizarea obiectivelor propuse în condiții compatibile cu buna functionare a sistemului bancar și cu regulile unei practici bancare prudente, care să asigure clientelei o siguranța satisfăcătoare, sau ca acestea nu corespund condițiilor existente în cadrul segmentului de piața ce urmeaza să fie acoperit de serviciile oferite de banca
conducătorii băncii, administratorii sau cenzorii acesteia nu au onorabilitatea necesară, calificarea și experienta profesionala adecvate functiei lor, potrivit art. 25 din Legea nr. 58/1998 , sau dacă cu privire la acestia a fost luata una dintre masurile prevăzute la art. 69 sau 70 din aceeasi lege
calitatea acționarilor semnificativi nu corespunde nevoii garantarii unei gestiuni sanatoase și prudente a băncii, pentru cauze cum ar fi
puterea financiară a acestora nu este suficienta pentru a evita dependenta de dividendele distribuite sau de alte avantaje pe care le-ar putea obtine de la banca, în vederea satisfacerii obligațiilor lor financiare în primii 3 ani de activitate a băncii
sursa fondurilor utilizate pentru obtinerea participatiei este un credit intern
condamnari penale
persoanele juridice care au calitatea de acționar semnificativ sunt în functiune de mai puțin de 3 ani; se exceptează persoanele juridice rezultate în urma unei fuziuni sau divizari, în cazul în care una dintre participantele la fuziune, respectiv persoana juridica supusă divizarii, este în functiune de cel puțin 3 ani
nivelul indicatorilor prudentiali prevăzuți la art. 265 lit. j) nu se inscrie în limitele stabilite de Banca Naționala a României pentru bănci
nu sunt respectate prevederile prezentei ordonante de urgenta, ale Legii nr. 58/1998 sau reglementarile date în aplicarea acestora.
Se pedepseste cu inchisoare de la o luna la un an sau cu amendă cuprinsa între 5.000.000 lei și 25.000.000 lei administratorul, conducatorul sau reprezentantul legal al organizației cooperatiste de credit care, înainte de expirarea termenelor prevăzute de prezenta ordonanță de urgență, indeplineste hotărârile adunarii generale referitoare la schimbarea formei juridice, la fuziunea ori la divizarea organizației cooperatiste de credit.
Se pedepseste cu inchisoare de la o luna la un an sau cu amendă cuprinsa între 5.000.000 lei și 25.000.000 lei conducatorul, administratorul sau reprezentantul legal al organizației cooperatiste de credit, care
încalcă, chiar prin persoane interpuse sau prin acte simulate, dispozitiile art. 55
nu convoaca adunarea generală în cazul în care avea aceasta obligație, în conformitate cu prevederile prezentei ordonante de urgenta
începe operațiuni bancare în numele unei organizații cooperatiste de credit înainte de eliberarea, de către Banca Naționala a României, a autorizatiei de functionare sau desfășoară activități cu incalcarea prevederilor art. 261, în cazul organizațiilor cooperatiste de credit care au functionat pe baza prevederilor Legii nr. 109/1996 și care au optat pentru reorganizarea prevăzută la art. 246 lit. a)
emite titluri negociabile reprezentand părți sociale ale unei organizații cooperatiste de credit. Cu pedeapsa prevăzută la alin. 1 se sancționează și conducătorii care își exercită functia în care au fost numiti înainte de obtinerea aprobarilor prevăzute de prezenta ordonanță de urgență, precum și membrul cooperator care încalcă dispozitiile art. 36.
Se pedepseste cu inchisoare de la o luna la un an sau cu amendă cuprinsa între 5.000.000 lei și 25.000.000 lei cenzorul care nu convoaca adunarea generală în cazurile în care este obligat prin prezenta ordonanță de urgență. Se pedepseste cu amendă cuprinsa între 10.000.000 lei și 50.000.000 lei auditorul financiar care nu convoaca adunarea generală în cazurile în care este obligat prin prezenta ordonanță de urgență sau care nu aduce la cunoștința organelor de cercetare penala, adunarii generale, casei centrale, Băncii Naționale a României actele frauduloase ale unui administrator sau angajat care a adus prejudicii organizației cooperatiste de credit.
Se pedepseste cu inchisoare de la o luna la un an și cu amendă cuprinsa între 20.000.000 lei și 50.000.000 lei orice conducator al unei organizații cooperatiste de credit care încalcă prevederile art. 188, care obstructioneaza în orice mod exercitarea inspecțiilor sau care, în mod intentionat, comunică informații inexacte personalului care efectueaza inspecția. Cu pedeapsa prevăzută la alin. 1 se pedepseste și administratorul sau conducatorul care nu face demersurile necesare în vederea dizolvarii și lichidarii organizațiilor cooperatiei de credit aflate în situația prevăzută la art. 262.
Nerespectarea dispozițiilor art. 70 se pedepseste cu inchisoare de la 3 luni la 3 ani. Hotărârile luate de adunările generale în baza unui raport al unui cenzor sau auditor financiar numit cu incalcarea dispozițiilor art. 70 nu pot fi anulate din cauza încălcării dispozițiilor cuprinse în acel articol. Cu pedeapsa prevăzută la alin. 1 se pedepsesc și membrul cooperator, administratorul, conducatorul și cenzorul care exercită functiile sau insarcinarile lor cu incalcarea dispozițiilor prezentei ordonante de urgenta referitoare la incompatibilitate.
Se pedepseste cu inchisoare de la 6 luni la 3 ani sau cu amendă cuprinsa între 50.000.000 lei și 100.000.000 lei membrul cooperator sau reprezentantul cooperativei de credit care își ia, în schimbul unui avantaj material, obligația de a vota într-un anumit sens în adunările generale sau de a nu lua parte la vot, precum și persoana care determina un membru cooperator sau un reprezentant al unei cooperative de credit ca, în schimbul unei sume de bani sau al unui alt avantaj material, sa voteze într-un anumit sens în adunările generale ori sa nu ia parte la vot. Nerespectarea prevederilor alin. 1 de către cooperativele de credit se pedepseste cu amendă cuprinsa între 50.000.000 lei și 200.000.000 lei.
Se pedepseste cu inchisoare de la 6 luni la 3 ani sau cu amendă cuprinsa între 50.000.000 lei și 100.000.000 lei membrul cooperator, administratorul, conducatorul sau reprezentantul legal al organizației cooperatiste de credit, care a impiedicat desemnarea cenzorului sau, după caz, a auditorului financiar ori nu l-a convocat la adunările generale. Aceleasi pedepse se aplică și în cazul în care acestia împiedica în mod intentionat verificările sau controalele cenzorilor ori ale auditorului financiar sau refuza sa comunice documentele necesare în vederea exercitarii misiunii de control, în special contracte, registre, documente contabile și registrele de procese-verbale.
Se pedepseste cu inchisoare de la un an la 3 ani administratorul, conducatorul sau reprezentantul legal al organizației cooperatiste de credit, care
achizitioneaza, în contul organizației cooperatiste de credit, valori mobiliare la un pret pe care îl stie vadit superior valorii lor efective sau vinde pe seama organizației cooperatiste de credit valori mobiliare pe care aceasta le detine, la prețuri despre care are cunoștința ca sunt vadit inferioare valorii lor efective, în scopul obtinerii, pentru el sau pentru alte persoane, a unui folos în paguba organizației cooperatiste de credit
folosește cu rea-credinta bunuri sau creditul de care se bucura organizația cooperatista de credit într-un scop contrar intereselor acesteia sau în folosul lui propriu ori pentru a favoriza o altă persoană juridica la care are interese direct sau indirect
raspandeste stiri false sau intrebuinteaza alte mijloace frauduloase referitoare la organizația cooperatista de credit, în scopul obtinerii pentru el sau pentru alte persoane a unui folos în paguba organizației respective
încasează sau plateste dividende, sub orice formă, din beneficii fictive sau care nu puteau fi distribuite în lipsa bilantului contabil ori contrare celor rezultate din acesta
Se pedepseste cu inchisoare de la 6 luni la 5 ani membrul cooperator, administratorul, conducatorul sau reprezentantul legal al organizației cooperatiste de credit, care
prezinta cu rea-credinta în prospectele, rapoartele și în comunicarile adresate persoanelor interesate date neadevarate referitoare la constituirea organizației ori la condițiile economice ale acesteia sau ascunde cu rea-credinta, în tot sau în parte, asemenea date, în vederea producerii unei consecinte juridice
prezinta cu rea-credinta membrilor cooperatori, organizațiilor cooperatiste afiliate sau Băncii Naționale a României un bilant contabil inexact sau date inexacte asupra condițiilor economice ale organizației cooperatiste de credit, în vederea ascunderii situației ei reale.
Se pedepsesc cu inchisoare de la 3 ani la 12 ani persoanele vinovate de bancruta frauduloasa, constand în una dintre urmatoarele fapte
falsificarea, sustragerea sau distrugerea evidentelor organizației cooperatiste de credit ori ascunderea unei părți din activul acesteia; prezentarea de datorii inexistente sau consemnarea în registrele organizației cooperatiste de credit, în alt act ori în bilantul contabil a unor sume nedatorate, fiecare dintre aceste fapte fiind savarsita în vederea diminuarii aparente a valorii activelor
înstrăinarea, în frauda creditorilor și a retelei cooperatiste de credit, în caz de faliment, a unei părți din active.
Faptele prevăzute în prezentul titlu, dacă, potrivit Codului penal sau unor legi speciale, constituie infractiuni mai grave, se pedepsesc în condițiile și cu sanctiunile prevăzute acolo.
Toate autorizatiile emise potrivit prezentei ordonante de urgenta se evidentiaza de Banca Naționala a României în registrul organizațiilor cooperatiste de credit, care este permanent accesibil publicului, cu excepția celor acordate potrivit prevederilor titlului X secțiunea a 2-a - Autorizarea organizațiilor cooperatiei de credit care au optat pentru functionarea ca banca în condițiile Legii nr. 58/1998 , care se evidentiaza în registrul bancar.
Se interzice oricarei persoane care nu are autorizatie de functionare emisa de Banca Naționala a României sa utilizeze sintagmele "organizație cooperatista de credit", "cooperativa de credit", "casa centrala a cooperativelor de credit" sau derivate ale acestora în legătură cu denumirea, emblema, o activitate, un produs sau un serviciu, cu excepția cazului în care aceasta utilizare este stabilita sau recunoscută prin lege ori printr-un acord international. Constituie infractiune și se pedepseste cu inchisoare de la o luna la 2 ani sau cu amendă cuprinsa între 30.000.000 lei și 60.000.000 lei savarsirea de către persoanele fizice a faptelor prevăzute la alin. 1.
Prezenta ordonanță de urgență intră în vigoare la 30 de zile de la data publicarii în Monitorul Oficial al României, Partea I. Prezenta ordonanță de urgență se completeaza cu dispozitiile legale aplicabile băncilor, în măsura în care acestea nu contravin prevederilor acesteia. În mod corespunzător, se vor adapta prevederile Legii nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naționale a României.
Banca Naționala a României va elabora reglementari și ordine în aplicarea prezentei ordonante de urgenta, care vor fi publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I.
La 6 luni de la data intrarii în vigoare a prezentei ordonante de urgenta se abroga: titlul III - Cooperativa de credit - banca populara; titlul IV - Casa teritoriala a cooperativelor de credit; titlul VI - Casa cooperativelor de credit - CREDITCOOP, precum și celelalte dispozitii referitoare la organizațiile cooperatiei de credit din Legea nr. 109/1996 privind organizarea și functionarea cooperatiei de consum și a cooperatiei de credit, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 252 din 18 octombrie 1996, cu modificarea corespunzătoare a titlului acesteia, precum și orice alte dispozitii contrare. Prevederile Legii nr. 109/1996 rămân aplicabile în cazurile aratate la art. 246 alin. 2, art. 248 alin. 2, art. 262 și 287 din prezenta ordonanță de urgență, până la obtinerea de către organizațiile cooperatiei de credit a autorizatiei de functionare din partea Băncii Naționale a României sau, după caz, până la lichidarea acestora.
Organizațiilor cooperatiei de credit care au optat pentru autorizarea de către Banca Naționala a României în condițiile prezentei ordonante de urgenta le rămân aplicabile, până la data obtinerii autorizatiei de functionare, prevederile Legii nr. 109/1996 , în măsura în care acestea nu contravin prevederilor prezentei ordonante de urgenta. Reproducem mai jos art. II, III și IV din LEGEA nr. 122 din 19 aprilie 2004 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 387 din 3 mai 2004: "ART. II
Organizațiile cooperatiei de credit și organizațiile cooperatiste de credit ale caror cereri de autorizare a funcționarii, depuse în temeiul art. 146 alin. (2) din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , au fost respinse de Banca Naționala a României și care, la data intrarii în vigoare a prezentei legi, se afla intr-o procedură de atac prevăzută la art. 202 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 pot solicita Băncii Naționale a României, direct, autorizarea de functionare, în regimul Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , cu modificările aduse prin prezenta lege.
Organizațiile cooperatiei de credit și organizațiile cooperatiste de credit, prevăzute la alin. (1), vor renunta la calea de atac prevăzută la art. 202 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 în vederea solicitarii autorizarii de functionare, potrivit prevederilor prezentei legi.
În aplicarea prevederilor alin. (1), organizațiile cooperatiei de credit și organizațiile cooperatiste de credit ale caror cereri de autorizare a funcționarii, depuse în temeiul art. 146 alin. 2 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , au fost respinse de Banca Naționala a României și care au hotarat solicitarea autorizarii funcționarii în condițiile prezentei legi pot proceda, în baza hotărârilor organelor statutare competente, după cum urmeaza
în termen de 4 luni de la intrarea în vigoare a prezentei legi, casele centrale vor proceda la reorganizare prin fuziune, în vederea constituirii unei retele cooperatiste de credit
în termen de 6 luni de la expirarea termenului prevăzut la lit. a), casa centrala rezultata din fuziune, precum și cooperativele de credit afiliate la aceasta vor intreprinde masurile necesare pentru indeplinirea la nivelul fiecarei cooperative de credit din retea, precum și la nivelul retelei cooperatiste în ansamblu a cerințelor stabilite de Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , precum și a reglementarilor emise în aplicarea acestora, inclusiv prin operațiuni de fuziune a cooperativelor de credit, de majorare a capitalului social al acestora, de evaluare a calității activelor și de provizionare a lor în mod corespunzător. Actele constitutive ale cooperativelor de credit rezultate din fuziune se intocmesc cu respectarea prevederilor actului constitutiv-cadru al retelei elaborat de casa centrala; c) în termen de 3 luni de la expirarea perioadei prevăzute la lit. b), organizațiile cooperatiei de credit și organizațiile cooperatiste de credit care au finalizat operațiunile de fuziune, au renuntat la utilizarea cailor de atac prevăzute la art. 202 și care indeplinesc cerințele stabilite prin Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 și prin normele emise în aplicarea acesteia vor solicita Băncii Naționale a României autorizarea funcționarii.
Casa centrala și cooperativele de credit vor face dovada ca atât la nivelul lor, cat și la nivelul retelei cooperatiste de credit sunt indeplinite cerințele privind nivelul indicatorilor de prudenta bancara stabiliti prin norme ale Băncii Naționale a României pentru organizațiile cooperatiste de credit autorizate sa functioneze. Calculul indicatorilor se va face în conformitate cu reglementarile în vigoare la data cererii de autorizare, pentru data reprezentand sfârșitul lunii precedente datei depunerii cererii.
Cererea de autorizare va fi inaintata Băncii Naționale a României în forma stabilita de aceasta.
Documentația care trebuie să insoteasca cererea și procedura de autorizare vor fi stabilite prin reglementarile Băncii Naționale a României.
Documentația va cuprinde cel puțin urmatoarele
actul constitutiv-cadru elaborat de casa centrala care solicită autorizarea funcționarii
actele constitutive ale cooperativelor de credit, actualizate, elaborate în baza actului constitutiv-cadru mentionat la lit. a)
certificatul de înregistrare, insotit de incheierea judecatorului delegat la oficiul registrului comerțului, din care să rezulte ca acesta a dispus înscrierea în registrul comerțului a mențiunilor corespunzătoare actelor constitutive menționate la lit. b)
studiul de fezabilitate al retelei, din care să rezulte indeplinirea cerințelor legale, precum și capacitatea retelei de a functiona în scopul pentru care s-a înființat, cu respectarea cerințelor prudentiale aplicabile, precum și capacitatea casei centrale și a structurii sale organizatorice de a realiza sarcinile și responsabilitatile ce îi revin, decurgând din atribuțiile conferite de lege pe linia supravegherii, controlului, reglementarii și autorizarii organizațiilor cooperatiste afiliate, precum și în ceea ce priveste transferul de fonduri intraretea
declaratie privind lichidarea operațiunilor prevăzute la art. 246^2 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000
situațiile financiare intocmite pentru sfârșitul lunii precedente datei depunerii cererii; situațiile financiare ale casei centrale și cele ale cooperativelor de credit afiliate vor fi certificate de auditori financiari autorizati de Camera Auditorilor Financiari din România. Situațiile financiare trebuie să concorde cu datele inscrise în registrele de contabilitate, registre care trebuie tinute în conformitate cu reglementarile contabile în vigoare
calculul capitalului agregat și al fondurilor proprii, situația clasificarii creditelor și plasamentelor și a necesarului de provizioane specifice de risc de credit, calculul indicatorilor de solvabilitate, situațiile privind expunerile mari, situațiile privind imprumuturile acordate persoanelor aflate în relatii speciale, personalului propriu și familiilor acestuia, intocmite potrivit reglementarilor în vigoare, în condițiile provizionarii activelor potrivit reglementarilor Băncii Naționale a României, pentru sfârșitul lunii precedente datei depunerii cererii de autorizare, atât la nivelul fiecarei entități din retea, cat și la nivelul retelei, după caz
documentele care să ateste indeplinirea cerințelor legale de către conducatori, administratori, auditori financiari
confirmarea de către casa centrala a afilierii fiecarei cooperative de credit, a indeplinirii cerințelor legale de către conducătorii propusi ai cooperativelor de credit, precum și a faptului ca în urma verificărilor efectuate de casa centrala rezultă atât faptul ca actul constitutiv al fiecarei cooperative de credit este întocmit cu respectarea prevederilor Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 și a actului constitutiv-cadru, cat și faptul ca fiecare organizație din retea indeplineste cerințele legale referitoare la nivelul capitalului, al fondurilor proprii, precum și la nivelul celorlalți indicatori de prudenta bancara, calculati în condițiile provizionarii activelor potrivit reglementarilor Băncii Naționale a României
documente care să ateste detinerea cu titlu legal a spatiului reprezentand sediul social, pentru casa centrala și pentru fiecare cooperativa de credit din retea
proiectul normelor privind transferul de fonduri intraretea și al normelor privind cerințele ce trebuie indeplinite de către conducatori, elaborate de casa centrala; l) confirmarea privind existenta reglementarilor proprii ale casei centrale și ale cooperativelor de credit afiliate, elaborate în conformitate cu prevederile Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 și ale reglementarilor emise în aplicarea acestora, aplicabile organizațiilor cooperatiste de credit
documente care să justifice proveniență fondurilor utilizate pentru achizitionarea părților sociale, în cazul membrilor cooperatori care au subscris și varsat părți sociale de cel puțin echivalentul în lei a 10.000 euro; sumele utilizate pentru dobandirea părților sociale trebuie să provina din surse proprii, iar participatia fiecarui membru cooperator la capitalul unei cooperative de credit nu trebuie să se situeze la un asemenea nivel încât retragerea membrului cooperator respectiv să aibă un impact semnificativ asupra situației financiare a intregii retele.
Banca Naționala a României va examina și va solutiona cererea de autorizare a funcționarii în termen de 6 luni de la depunerea cererii, examinarea și aprecierea efectuandu-se în conformitate cu prevederile Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 și cu normele de aplicare emise de Banca Naționala a României, aplicabile la data înregistrării cererii.
Prevederile art. 143 alin. 2 și ale art. 145 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 se aplică în mod corespunzător.
Operațiunile de fuziune a caselor centrale și a cooperativelor de credit prevăzute la alin. (3) se vor efectua în regimul stabilit de Legea nr. 109/1996 privind organizarea și functionarea cooperatiei de consum și a cooperatiei de credit, completat cu dispozitiile dreptului comun privind reorganizarea comerciantilor persoane juridice.
În aplicarea prevederilor prezentului articol, organizațiile cooperatiste de credit constituite pe parcursul procesului de autorizare prevăzut la art. 250 alin. 1 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 nu vor putea avea calitatea de cooperativa de credit absorbanta a unei organizații a cooperatiei de credit.
Prevederile art. 146 și 258 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 nu sunt aplicabile organizațiilor cooperatiei de credit/organizațiilor cooperatiste de credit care solicită autorizarea în temeiul prezentei legi.
Prevederile art. 246^2 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 se aplică în mod corespunzător. În acest sens, operațiunile bancare, activitățile, investițiile și contractele vor fi lichidate până la sfârșitul lunii precedente datei depunerii cererii de autorizare.
Prevederile art. 250 alin. 2 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 se aplică în mod corespunzător, începând cu data expirarii termenului prevăzut la alin. (3) lit. b). În acest sens, casa centrala și cooperativele de credit vor depune cate o declaratie, semnata de reprezentantii legali, din care să rezulte ca, la data depunerii cererii de autorizare, acestea au toate oblibațiile scadente onorate, nu înregistrează un nivel negativ al activului net și ca indicatorii de solvabilitate se situeaza cel puțin la nivelul minim prevăzut prin reglementarile Băncii Naționale a României pentru organizațiile cooperatiste de credit autorizate.
În cazul nesolicitarii autorizatiei de functionare în termen de 13 luni de la data intrarii în vigoare a prezentei legi sau al neobtinerii autorizatiei de functionare după epuizarea procedurii de autorizare la Banca Naționala a României și a cailor de atac prevăzute la art. 202 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , organizațiile cooperatiei de credit și organizațiile cooperatiste de credit prevăzute la alin. (1) se dizolva de drept și intra imediat în lichidare, conform prevederilor Legii nr. 109/1996 , cu modificările ulterioare, și ale dreptului comun referitoare la persoanele juridice cu scop lucrativ, dispozitiile Legii nr. 31/1990 privind societățile comerciale, republicată, cu modificările și completările ulterioare, fiind aplicabile.
Începând cu exercitiul financiar al anului 2004, cooperativele de credit prevăzute la art. 68 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 vor numi un auditor financiar, care va audita inclusiv situațiile financiare anuale, retratate, intocmite de organizațiile cooperatiste de credit pentru exercitiul financiar al anului 2003, cu termen de depunere 30 noiembrie 2004.
Mandatul cenzorilor numiti de cooperativele de credit, potrivit art. 68 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , se va limita de la data numirii auditorului financiar la indeplinirea obligației de certificare a situațiilor financiare anuale intocmite pentru exercitiul financiar al anului 2003. Mandatul cenzorilor va inceta la data depunerii situațiilor financiare menționate.
Organizațiile cooperatiste de credit vor putea să își organizeze un corp propriu de executori, a cărui activitate va fi strict legata de punerea în executare a titlurilor executorii aparținând organizațiilor cooperatiste de credit.
Statutul acestui corp de executori va fi aprobat prin ordin al ministrului justiției." p.