ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 97 din 29 iunie 2000 (*actualizata*) privind organizațiile cooperatiste de credit (actualizata până la data de 6 mai 2004*)

Banca Naționala a României supraveghează activitatea organizațiilor cooperatiste de credit, pe baza raportarilor facute potrivit prezentei ordonante de urgenta și reglementarilor Băncii Naționale a României date în aplicarea acesteia, precum și prin inspecții la sediile caselor centrale și la sediile secundare ale acestora. Banca Naționala a României poate efectua, atunci când considera necesar, inspecții la sediile cooperativelor de credit. Banca Naționala a României efectueaza supravegherea organizațiilor cooperatiste de credit din cadrul unei retele pe baze consolidate, precum și supravegherea caselor centrale pe baze individuale, potrivit reglementarilor emise de aceasta în acest scop.

Fără a prejudicia puterile conferite Băncii Naționale a României în ceea ce priveste exercitarea supravegherii organizațiilor cooperatiste de credit, casele centrale vor supraveghea, pe baze individuale, activitatea cooperativelor de credit afiliate. Casele centrale supraveghează activitatea cooperativelor de credit afiliate, pe baza raportarilor facute potrivit prezentei ordonante de urgenta, a reglementarilor emise de Banca Naționala a României și a propriilor reglementari date în aplicarea acestora.

Inspecțiile la sediul organizațiilor cooperatiste de credit se efectueaza de către personalul Băncii Naționale a României sau, după caz, al casei centrale, imputernicit în acest sens, ori de către auditori financiari numiti de Banca Naționala a României.

Organizațiile cooperatiste de credit sunt obligate să permită personalului imputernicit potrivit prevederilor art. 187, precum și auditorilor financiari numiti de Banca Naționala a României, care efectueaza inspecția, să le examineze evidentele, conturile și operațiunile și sa furnizeze toate documentele și informațiile legate de administrarea, controlul intern și operațiunile organizațiilor cooperatiste de credit, astfel cum vor fi solicitate de către acestia.

În situația în care Banca Naționala a României constata ca o organizație cooperatista de credit și/sau oricare dintre administratorii, conducătorii, membrii biroului executiv, cenzorii sau, după caz, auditorul financiar al acesteia se fac vinovati de

În cazul în care casa centrala constata ca o cooperativa de credit afiliata și/sau oricare dintre administratorii, conducătorii, membrii biroului executiv, cenzorii sau, după caz, auditorul financiar al acesteia se fac vinovati potrivit prevederilor art. 189 alin. 1 lit. a)-f), aceasta va aplica sanctiunile prevăzute la art. 189 alin. 2 lit. a)-d) sau poate propune Băncii Naționale a României retragerea autorizatiei de functionare. Prin reglementari proprii emise de casele centrale și aprobate de Banca Naționala a României, casele centrale pot aplica sancțiuni cooperativelor de credit afiliate pentru neindeplinirea obligațiilor ce le revin în calitate de afiliate la respectivele case centrale. Casa centrala va notifica Băncii Naționale a României orice sanctiune aplicata, în termen de 5 zile de la data aplicarii acesteia.

Banca Naționala a României, respectiv casa centrala, în urma constatarilor, poate lua urmatoarele măsuri

Constatarea faptelor descrise în prezentul capitol, care constituie încălcări ale disciplinei bancare, se face de către persoanele prevăzute la art. 187. Actele de aplicare a masurilor și sanctiunilor prevăzute în prezentul capitol se emit de către guvernator sau viceguvernatori, respectiv de către conducătorii casei centrale, potrivit reglementarilor emise în acest sens de Banca Naționala a României și de casa centrala.

Aplicarea sanctiunilor prevăzute la art. 189 și 190 se prescrie în termen de 2 ani de la data savarsirii faptei. Aplicarea sanctiunilor nu inlatura raspunderea materiala, civila, administrativa sau penala, după caz.

Banca Naționala a României poate hotari măsuri de instituire a supravegherii speciale și de administrare speciala a caselor centrale. Banca Naționala a României poate dispune casei centrale sa instituie măsuri de supraveghere și de administrare speciala a cooperativelor de credit afiliate. Casa centrala va putea hotari măsuri de instituire a supravegherii speciale și a administrarii speciale a cooperativelor de credit afiliate. Instituirea acestor măsuri împreună cu obiectivele vizate vor fi notificate Băncii Naționale a României în termen de 3 zile de la data hotărârii.

Consiliul de administratie al Băncii Naționale a României sau, după caz, al casei centrale poate hotari măsuri de instituire a supravegherii speciale a organizațiilor cooperatiste de credit pentru incalcarea dispozițiilor prezentei ordonante de urgenta sau a reglementarilor emise în aplicarea acesteia, precum și în cazul constatarii unei situații financiare precare, constatate în urma efectuării inspecțiilor și/sau analizei raportarilor organizațiilor cooperatiste de credit. Supravegherea speciala se asigura printr-o comisie instituita în acest scop, formata din 3-5 specialisti din cadrul Băncii Naționale a României sau, după caz, al casei centrale, dintre care unul va îndeplini functia de presedinte și unul, pe cea de vicepresedinte. În cazul cooperativelor de credit, membrii comisiei de supraveghere speciala vor fi numiti din randul personalului propriu al casei centrale la care acestea sunt afiliate.

Atribuțiile acestei comisii se stabilesc de Consiliul de administratie al Băncii Naționale a României sau, după caz, al casei centrale și se referă, în principal, la: a) urmarirea modului în care conducerea organizației cooperatiste de credit acționează pentru stabilirea și aplicarea masurilor necesare pentru remedierea deficientelor inscrise în actul de control întocmit de organele de inspecție ale Băncii Naționale a României sau, după caz, ale casei centrale

Comisia de supraveghere speciala prezinta rapoarte periodice Consiliului de administratie al Băncii Naționale a României sau, după caz, al casei centrale asupra situației organizației cooperatiste de credit. Casa centrala va transmite Băncii Naționale a României rapoartele intocmite de comisiile de supraveghere speciala, în termen de 5 zile de la data prezentarii lor. În functie de concluziile rezultate din aceste rapoarte Consiliul de administratie al Băncii Naționale a României sau, după caz, al casei centrale hotaraste asupra încetării sau continuarii supravegherii speciale, fără a se depăși însă o perioadă mai mare de 120 de zile de la instituirea masurii de supraveghere speciala. În cazul în care în activitatea organizației cooperatiste de credit se constata în continuare deficiente grave, Consiliul de administratie al Băncii Naționale a României sau, după caz, al casei centrale poate hotari trecerea la măsuri de administrare speciala a acesteia. Casa centrala va notifica Băncii Naționale a României hotărârea privind încetarea/continuarea supravegherii speciale sau trecerea la măsuri de administrare speciala, în termen de 5 zile de la data luării acestei hotărâri.

Masurile de administrare speciala a organizației cooperatiste de credit pot fi dispuse în situația în care Banca Naționala a României sau, după caz, casa centrala la care este afiliata constata sau este sesizata cu privire la urmatoarele situații

Activitatea de administrare speciala este efectuata de un comitet de administrare speciala, format din cel mult 3 membri, sau de un administrator special stabilit de Consiliul de administratie al Băncii Naționale a României ori, după caz, al casei centrale. Administratorul special poate fi și o persoană juridica specializata.

Comitetul de administrare speciala, respectiv administratorul special preia integral atribuțiile consiliului de administratie al organizației cooperatiste de credit supuse regimului de administrare speciala. Pe perioada aplicarii administrarii speciale se suspenda activitatea adunarii generale a organizației cooperatiste de credit, a consiliului de administratie, a conducătorilor sau, după caz, a biroului executiv, a auditorului financiar sau a cenzorilor - care va fi preluata de comitetul de administrare speciala, respectiv de administratorul special -, dreptul la dividende, precum și dreptul la remuneratie ale administratorilor, conducătorilor și auditorului financiar sau, după caz, ale cenzorilor. Comitetul de administrare speciala sau, după caz, administratorul special instiinteaza de îndată compartimentele din cadrul organizației cooperatiste de credit, precum și sediile secundare ale acesteia cu privire la luarea unor astfel de măsuri. Comitetul de administrare speciala sau, după caz, administratorul special administreaza organizația cooperatista de credit, stabilind condițiile optime pentru conservarea activelor și incasarea creanțelor în interesul deponentilor, al altor creditori și al retelei din care aceasta face parte. Un anunt privind instituirea administrarii speciale se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, și în mai multe ziare de circulatie naționala.

În termen de 45 de zile de la numire comitetul de administrare speciala sau, după caz, administratorul special prezinta un raport scris atât Consiliului de administratie al Băncii Naționale a României, cat și celui al casei centrale, după caz, cu privire la starea financiară a organizației cooperatiste de credit și la posibilitatea redresarii situației acesteia din punct de vedere al sigurantei financiare, anexand documente referitoare la evaluarea activelor și pasivelor organizației cooperatiste de credit, la situația recuperării activelor, la costul mentinerii activelor și la situația lichidarii debitelor. În termen de 15 zile de la primirea raportului comitetului de administrare speciala sau, după caz, al administratorului special, raport care, în cazul cooperativelor de credit, va cuprinde și avizul casei centrale, Consiliul de administratie al Băncii Naționale a României decide asupra prelungirii activității acestuia pe o perioadă limitata sau retrage autorizatia și cere organelor competente declanșarea procedurii de lichidare a organizației cooperatiste de credit. Comitetul de administrare speciala, respectiv administratorul special, a cărui activitate a fost prelungita, prezinta periodic evaluarea situației financiare a organizației cooperatiste de credit Băncii Naționale a României, precum și după caz, casei centrale. Dacă Consiliul de administratie al Băncii Naționale a României constata, pe baza informărilor comitetului de administrare speciala sau, după caz, ale administratorului special, ca organizația cooperatista de credit s-a redresat din punct de vedere financiar și se încadrează în parametrii de supraveghere prudentiala stabiliti prin prezenta ordonanță de urgență și prin reglementarile Băncii Naționale a României, masurile de administrare speciala vor inceta și organizația cooperatista de credit își va relua activitatea sub controlul organelor sale statutare.

Actele emise în aplicarea prezentei ordonante de urgenta pot fi contestate în termen de 15 zile de la comunicarea acestora la Consiliul de administratie al Băncii Naționale a României, care se pronunță prin hotărâre în termen de 30 de zile de la data sesizarii. Hotărârea consiliului de administratie poate fi atacata la Curtea Suprema de Justiție în termen de 15 zile de la comunicare.

Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, denumit în continuare Fondul, garanteaza restituirea sub forma de compensatii a depozitelor constituite pe numele persoanelor fizice la cooperativele de credit și la casele centrale ale cooperativelor de credit care accepta astfel de depozite, potrivit condițiilor și limitelor stabilite în Ordonanța Guvernului nr. 39/1996 privind înființarea și functionarea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, cu modificările și completările ulterioare.

Restituirea depozitelor potrivit art. 203 se efectueaza în cazul falimentului caselor centrale.

Abrogat.

Organizațiile cooperatiste de credit trebuie să mențină rezerve minime obligatorii, în condițiile stabilite prin reglementarile emise de Banca Naționala a României în acest scop.

Organizația cooperatista de credit se dizolva în urmatoarele situații

Casa centrala poate dispune dizolvarea fără lichidare a unei cooperative de credit afiliate în cazul în care respectiva cooperativa de credit se afla în una dintre urmatoarele situații

Dizolvarea organizațiilor cooperatiste de credit trebuie să fie înscrisă în registrul comerțului și publicată în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, în afara cazului prevăzut la art. 207 lit. a).

Dizolvarea organizației cooperatiste de credit are ca efect deschiderea procedurii lichidarii. Dizolvarea are loc fără lichidare în cazul fuziunii ori divizarii totale a organizației cooperatiste de credit sau în alte cazuri prevăzute de prezenta ordonanță de urgență. Din momentul dizolvarii administratorii nu mai pot intreprinde noi operațiuni; în caz contrar ei sunt personal și solidar raspunzatori pentru operațiunile pe care le-au intreprins. Interdictia prevăzută la alin. 2 se aplică de la data expirarii termenului fixat pentru durata de functionare a organizației cooperatiste de credit ori de la data la care dizolvarea a fost hotarata de adunarea generală sau declarata prin sentinta judecătorească.

Organizația cooperatista de credit își păstrează personalitatea juridica pentru operațiunile lichidarii până la terminarea acesteia.

Dizolvarea organizației cooperatiste de credit înainte de expirarea duratei sale de functionare are efect față de terti numai după trecerea unui termen de 30 de zile de la publicarea în Monitorul Oficial al României.

Fuziunea se face prin absorbirea unei organizații cooperatiste de credit de către o alta organizație cooperatista de credit sau prin contopirea a doua ori mai multe organizații cooperatiste de credit, ale caror raze teritoriale de operare se intrepatrund sau sunt limitrofe, pentru a alcatui una noua. Divizarea se face prin impartirea intregului patrimoniu al unei organizații cooperatiste de credit care își inceteaza existenta între doua sau mai multe organizații cooperatiste de credit existente sau care iau astfel fiinta. Organizația cooperatista de credit nu își inceteaza existenta, în cazul în care o parte din patrimoniul ei se desprinde și se transmite către una sau mai multe organizații cooperatiste de credit existente sau care iau astfel fiinta. Fuziunea sau divizarea se pot face numai între cooperative de credit sau între case centrale. Organizațiile cooperatiste de credit în lichidare pot fuziona sau se pot diviza numai dacă nu a inceput repartitia între asociați a părților sociale ce li s-ar cuveni din lichidare.

Fuziunea sau divizarea se hotaraste de fiecare organizație cooperatista de credit, în condițiile stabilite în actul constitutiv al acesteia și cu respectarea dispozițiilor prezentei ordonante de urgenta și ale reglementarilor date în aplicarea acesteia. Fuziunea sau divizarea cooperativelor de credit se supune aprobării prealabile a caselor centrale la care sunt afiliate și a Băncii Naționale a României. Fuziunea sau divizarea caselor centrale se supune aprobării prealabile a Băncii Naționale a României. Dacă prin fuziune sau divizare se infiinteaza o noua organizație cooperatista de credit, aceasta se constituie în condițiile prevăzute de prezenta ordonanță de urgență și nu va putea functiona înainte de obtinerea autorizatiei Băncii Naționale a României. Procedura de autorizare și documentația necesară pentru acordarea autorizatiei se vor stabili prin reglementari emise de Banca Naționala a României.

Fuziunea sau divizarea are ca efect dizolvarea, fără lichidare, a organizației cooperatiste de credit care își inceteaza existenta și transmiterea universala a patrimoniului sau către organizația sau organizațiile cooperatiste de credit beneficiare, în starea în care se afla la data fuziunii sau a divizarii, în schimbul atribuirii de părți sociale ale acestora către asociații organizației cooperatiste de credit care inceteaza și, eventual, a unei sume în bani care nu poate depăși 10% din valoarea nominala a părților sociale atribuite.

În baza hotărârii adunarii generale a fiecarei organizații cooperatiste de credit care participa la fuziune sau la divizare, administratorii acesteia intocmesc un proiect de fuziune sau de divizare, care va cuprinde

Proiectul de fuziune sau de divizare, semnat de reprezentantii organizațiilor cooperatiste de credit participante și aprobat, în cazul cooperativelor de credit, de casa centrala și de Banca Naționala a României, iar în cazul caselor centrale, de Banca Naționala a României, se depune la oficiul registrului comerțului la care este inmatriculata fiecare organizație cooperatista de credit, insotit de o declaratie a organizației cooperatiste de credit care inceteaza sa existe în urma fuziunii sau divizarii despre modul cum a hotarat sa stinga pasivul sau. Proiectul de fuziune sau de divizare, vizat de judecatorul delegat, se publică în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, pe cheltuiala părților, integral sau în extras, potrivit dispozitiei judecatorului delegat sau cererii părților.

Oricare creditor al organizației cooperatiste de credit care fuzioneaza sau se divide, având o creanta anterioara publicarii proiectului de fuziune sau de divizare, poate face opozitie în condițiile art. 245. Opozitia suspenda executarea fuziunii sau a divizarii până la data la care hotărârea judecătorească a devenit irevocabila, în afară de cazul în care organizația cooperatista de credit debitoare face dovada platii datoriilor sau ofera garantii acceptate de creditori ori convine cu acestia un aranjament pentru plata datoriilor. În aceasta situație se aplică dispozitiile art. 245.

Administratorii organizațiilor cooperatiste de credit care fuzioneaza sau se divid vor pune la dispoziție membrilor cooperatori sau, după caz, cooperativelor de credit afiliate

În cel mult două luni de la expirarea termenului prevăzut la art. 245 sau, după caz, de la data la care hotărârea judecătorească a devenit irevocabila, adunarea generală a fiecarei organizații cooperatiste de credit participante va hotari asupra fuziunii sau divizarii. Actele constitutive ale organizațiilor cooperatiste de credit nou-înființate prin fuziune sau divizare se aproba de adunarea generală a organizației sau a organizațiilor cooperatiste de credit care își inceteaza existenta.

Actul modificator al actului constitutiv al organizației cooperatiste de credit absorbante, în forma autentica, se înregistrează în registrul comerțului și, vizat de judecatorul delegat, se transmite din oficiu la Regia Autonoma "Monitorul Oficial", spre publicare, pe cheltuiala organizației cooperatiste de credit în cauza.

Fuziunea sau divizarea are loc la data înmatriculării în registrul comerțului a noii organizații cooperatiste de credit sau a ultimei organizații cooperatiste de credit rezultate ori la data inscrierii în registrul comerțului a radierii organizației cooperatiste de credit care se dizolva, respectiv a ultimei dintre ele.

În cazul fuziunii prin absorbtie, organizația cooperatista de credit absorbanta dobandeste drepturile și este ținuta de oblibațiile organizației cooperatiste de credit pe care o absoarbe, iar în cazul fuziunii prin contopire, drepturile și oblibațiile organizațiilor cooperatiste de credit care își inceteaza existenta trec asupra noii organizații cooperatiste de credit astfel înființate.

Organizațiile cooperatiste de credit care dobândesc bunuri prin efectul divizarii raspund față de creditori pentru oblibațiile organizației cooperatiste de credit care și-a incetat existenta prin divizare, proportional cu valoarea bunurilor dobandite, în afara cazului în care prin actul de divizare s-au stabilit alte proportii. Dacă nu se poate stabili organizația cooperatista de credit răspunzătoare pentru o obligație, organizațiile cooperatiste de credit care au dobândit bunuri prin divizare raspund solidar. Aportul unei părți din activul patrimoniului unei organizații cooperatiste de credit la una sau mai multe organizații cooperatiste de credit existente sau care iau astfel fiinta, în schimbul părților sociale ce se atribuie membrilor cooperatori ori, după caz, organizațiilor cooperatiste de credit afiliate la organizația cooperatista de credit beneficiara este supus în mod corespunzător dispozițiilor legale privind divizarea, dacă are loc prin desprindere, potrivit art. 213 alin. 3.