ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 97 din 29 iunie 2000 (*actualizata*) privind organizațiile cooperatiste de credit (actualizata până la data de 6 mai 2004*)
Text cu caracter informativ. Numai versiunea publicată în Monitorul Oficial al României este cea oficială.
Toate autorizatiile emise potrivit prezentei ordonante de urgenta se evidentiaza de Banca Naționala a României în registrul organizațiilor cooperatiste de credit, care este permanent accesibil publicului, cu excepția celor acordate potrivit prevederilor titlului X secțiunea a 2-a - Autorizarea organizațiilor cooperatiei de credit care au optat pentru functionarea ca banca în condițiile Legii nr. 58/1998 , care se evidentiaza în registrul bancar.
Se interzice oricarei persoane care nu are autorizatie de functionare emisa de Banca Naționala a României sa utilizeze sintagmele "organizație cooperatista de credit", "cooperativa de credit", "casa centrala a cooperativelor de credit" sau derivate ale acestora în legătură cu denumirea, emblema, o activitate, un produs sau un serviciu, cu excepția cazului în care aceasta utilizare este stabilita sau recunoscută prin lege ori printr-un acord international. Constituie infractiune și se pedepseste cu inchisoare de la o luna la 2 ani sau cu amendă cuprinsa între 30.000.000 lei și 60.000.000 lei savarsirea de către persoanele fizice a faptelor prevăzute la alin. 1.
Prezenta ordonanță de urgență intră în vigoare la 30 de zile de la data publicarii în Monitorul Oficial al României, Partea I. Prezenta ordonanță de urgență se completeaza cu dispozitiile legale aplicabile băncilor, în măsura în care acestea nu contravin prevederilor acesteia. În mod corespunzător, se vor adapta prevederile Legii nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naționale a României.
Banca Naționala a României va elabora reglementari și ordine în aplicarea prezentei ordonante de urgenta, care vor fi publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I.
La 6 luni de la data intrarii în vigoare a prezentei ordonante de urgenta se abroga: titlul III - Cooperativa de credit - banca populara; titlul IV - Casa teritoriala a cooperativelor de credit; titlul VI - Casa cooperativelor de credit - CREDITCOOP, precum și celelalte dispozitii referitoare la organizațiile cooperatiei de credit din Legea nr. 109/1996 privind organizarea și functionarea cooperatiei de consum și a cooperatiei de credit, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 252 din 18 octombrie 1996, cu modificarea corespunzătoare a titlului acesteia, precum și orice alte dispozitii contrare. Prevederile Legii nr. 109/1996 rămân aplicabile în cazurile aratate la art. 246 alin. 2, art. 248 alin. 2, art. 262 și 287 din prezenta ordonanță de urgență, până la obtinerea de către organizațiile cooperatiei de credit a autorizatiei de functionare din partea Băncii Naționale a României sau, după caz, până la lichidarea acestora.
Organizațiilor cooperatiei de credit care au optat pentru autorizarea de către Banca Naționala a României în condițiile prezentei ordonante de urgenta le rămân aplicabile, până la data obtinerii autorizatiei de functionare, prevederile Legii nr. 109/1996 , în măsura în care acestea nu contravin prevederilor prezentei ordonante de urgenta. Reproducem mai jos art. II, III și IV din LEGEA nr. 122 din 19 aprilie 2004 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 387 din 3 mai 2004: "ART. II
Organizațiile cooperatiei de credit și organizațiile cooperatiste de credit ale caror cereri de autorizare a funcționarii, depuse în temeiul art. 146 alin. (2) din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , au fost respinse de Banca Naționala a României și care, la data intrarii în vigoare a prezentei legi, se afla intr-o procedură de atac prevăzută la art. 202 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 pot solicita Băncii Naționale a României, direct, autorizarea de functionare, în regimul Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , cu modificările aduse prin prezenta lege.
Organizațiile cooperatiei de credit și organizațiile cooperatiste de credit, prevăzute la alin. (1), vor renunta la calea de atac prevăzută la art. 202 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 în vederea solicitarii autorizarii de functionare, potrivit prevederilor prezentei legi.
În aplicarea prevederilor alin. (1), organizațiile cooperatiei de credit și organizațiile cooperatiste de credit ale caror cereri de autorizare a funcționarii, depuse în temeiul art. 146 alin. 2 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , au fost respinse de Banca Naționala a României și care au hotarat solicitarea autorizarii funcționarii în condițiile prezentei legi pot proceda, în baza hotărârilor organelor statutare competente, după cum urmeaza
în termen de 4 luni de la intrarea în vigoare a prezentei legi, casele centrale vor proceda la reorganizare prin fuziune, în vederea constituirii unei retele cooperatiste de credit
în termen de 6 luni de la expirarea termenului prevăzut la lit. a), casa centrala rezultata din fuziune, precum și cooperativele de credit afiliate la aceasta vor intreprinde masurile necesare pentru indeplinirea la nivelul fiecarei cooperative de credit din retea, precum și la nivelul retelei cooperatiste în ansamblu a cerințelor stabilite de Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , precum și a reglementarilor emise în aplicarea acestora, inclusiv prin operațiuni de fuziune a cooperativelor de credit, de majorare a capitalului social al acestora, de evaluare a calității activelor și de provizionare a lor în mod corespunzător. Actele constitutive ale cooperativelor de credit rezultate din fuziune se intocmesc cu respectarea prevederilor actului constitutiv-cadru al retelei elaborat de casa centrala; c) în termen de 3 luni de la expirarea perioadei prevăzute la lit. b), organizațiile cooperatiei de credit și organizațiile cooperatiste de credit care au finalizat operațiunile de fuziune, au renuntat la utilizarea cailor de atac prevăzute la art. 202 și care indeplinesc cerințele stabilite prin Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 și prin normele emise în aplicarea acesteia vor solicita Băncii Naționale a României autorizarea funcționarii.
Casa centrala și cooperativele de credit vor face dovada ca atât la nivelul lor, cat și la nivelul retelei cooperatiste de credit sunt indeplinite cerințele privind nivelul indicatorilor de prudenta bancara stabiliti prin norme ale Băncii Naționale a României pentru organizațiile cooperatiste de credit autorizate sa functioneze. Calculul indicatorilor se va face în conformitate cu reglementarile în vigoare la data cererii de autorizare, pentru data reprezentand sfârșitul lunii precedente datei depunerii cererii.
Cererea de autorizare va fi inaintata Băncii Naționale a României în forma stabilita de aceasta.
Documentația care trebuie să insoteasca cererea și procedura de autorizare vor fi stabilite prin reglementarile Băncii Naționale a României.
Documentația va cuprinde cel puțin urmatoarele
actul constitutiv-cadru elaborat de casa centrala care solicită autorizarea funcționarii
actele constitutive ale cooperativelor de credit, actualizate, elaborate în baza actului constitutiv-cadru mentionat la lit. a)
certificatul de înregistrare, insotit de incheierea judecatorului delegat la oficiul registrului comerțului, din care să rezulte ca acesta a dispus înscrierea în registrul comerțului a mențiunilor corespunzătoare actelor constitutive menționate la lit. b)
studiul de fezabilitate al retelei, din care să rezulte indeplinirea cerințelor legale, precum și capacitatea retelei de a functiona în scopul pentru care s-a înființat, cu respectarea cerințelor prudentiale aplicabile, precum și capacitatea casei centrale și a structurii sale organizatorice de a realiza sarcinile și responsabilitatile ce îi revin, decurgând din atribuțiile conferite de lege pe linia supravegherii, controlului, reglementarii și autorizarii organizațiilor cooperatiste afiliate, precum și în ceea ce priveste transferul de fonduri intraretea
declaratie privind lichidarea operațiunilor prevăzute la art. 246^2 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000
situațiile financiare intocmite pentru sfârșitul lunii precedente datei depunerii cererii; situațiile financiare ale casei centrale și cele ale cooperativelor de credit afiliate vor fi certificate de auditori financiari autorizati de Camera Auditorilor Financiari din România. Situațiile financiare trebuie să concorde cu datele inscrise în registrele de contabilitate, registre care trebuie tinute în conformitate cu reglementarile contabile în vigoare
calculul capitalului agregat și al fondurilor proprii, situația clasificarii creditelor și plasamentelor și a necesarului de provizioane specifice de risc de credit, calculul indicatorilor de solvabilitate, situațiile privind expunerile mari, situațiile privind imprumuturile acordate persoanelor aflate în relatii speciale, personalului propriu și familiilor acestuia, intocmite potrivit reglementarilor în vigoare, în condițiile provizionarii activelor potrivit reglementarilor Băncii Naționale a României, pentru sfârșitul lunii precedente datei depunerii cererii de autorizare, atât la nivelul fiecarei entități din retea, cat și la nivelul retelei, după caz
documentele care să ateste indeplinirea cerințelor legale de către conducatori, administratori, auditori financiari
confirmarea de către casa centrala a afilierii fiecarei cooperative de credit, a indeplinirii cerințelor legale de către conducătorii propusi ai cooperativelor de credit, precum și a faptului ca în urma verificărilor efectuate de casa centrala rezultă atât faptul ca actul constitutiv al fiecarei cooperative de credit este întocmit cu respectarea prevederilor Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 și a actului constitutiv-cadru, cat și faptul ca fiecare organizație din retea indeplineste cerințele legale referitoare la nivelul capitalului, al fondurilor proprii, precum și la nivelul celorlalți indicatori de prudenta bancara, calculati în condițiile provizionarii activelor potrivit reglementarilor Băncii Naționale a României
documente care să ateste detinerea cu titlu legal a spatiului reprezentand sediul social, pentru casa centrala și pentru fiecare cooperativa de credit din retea
proiectul normelor privind transferul de fonduri intraretea și al normelor privind cerințele ce trebuie indeplinite de către conducatori, elaborate de casa centrala; l) confirmarea privind existenta reglementarilor proprii ale casei centrale și ale cooperativelor de credit afiliate, elaborate în conformitate cu prevederile Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 și ale reglementarilor emise în aplicarea acestora, aplicabile organizațiilor cooperatiste de credit
documente care să justifice proveniență fondurilor utilizate pentru achizitionarea părților sociale, în cazul membrilor cooperatori care au subscris și varsat părți sociale de cel puțin echivalentul în lei a 10.000 euro; sumele utilizate pentru dobandirea părților sociale trebuie să provina din surse proprii, iar participatia fiecarui membru cooperator la capitalul unei cooperative de credit nu trebuie să se situeze la un asemenea nivel încât retragerea membrului cooperator respectiv să aibă un impact semnificativ asupra situației financiare a intregii retele.
Banca Naționala a României va examina și va solutiona cererea de autorizare a funcționarii în termen de 6 luni de la depunerea cererii, examinarea și aprecierea efectuandu-se în conformitate cu prevederile Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 și cu normele de aplicare emise de Banca Naționala a României, aplicabile la data înregistrării cererii.
Prevederile art. 143 alin. 2 și ale art. 145 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 se aplică în mod corespunzător.
Operațiunile de fuziune a caselor centrale și a cooperativelor de credit prevăzute la alin. (3) se vor efectua în regimul stabilit de Legea nr. 109/1996 privind organizarea și functionarea cooperatiei de consum și a cooperatiei de credit, completat cu dispozitiile dreptului comun privind reorganizarea comerciantilor persoane juridice.
În aplicarea prevederilor prezentului articol, organizațiile cooperatiste de credit constituite pe parcursul procesului de autorizare prevăzut la art. 250 alin. 1 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 nu vor putea avea calitatea de cooperativa de credit absorbanta a unei organizații a cooperatiei de credit.
Prevederile art. 146 și 258 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 nu sunt aplicabile organizațiilor cooperatiei de credit/organizațiilor cooperatiste de credit care solicită autorizarea în temeiul prezentei legi.
Prevederile art. 246^2 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 se aplică în mod corespunzător. În acest sens, operațiunile bancare, activitățile, investițiile și contractele vor fi lichidate până la sfârșitul lunii precedente datei depunerii cererii de autorizare.
Prevederile art. 250 alin. 2 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 se aplică în mod corespunzător, începând cu data expirarii termenului prevăzut la alin. (3) lit. b). În acest sens, casa centrala și cooperativele de credit vor depune cate o declaratie, semnata de reprezentantii legali, din care să rezulte ca, la data depunerii cererii de autorizare, acestea au toate oblibațiile scadente onorate, nu înregistrează un nivel negativ al activului net și ca indicatorii de solvabilitate se situeaza cel puțin la nivelul minim prevăzut prin reglementarile Băncii Naționale a României pentru organizațiile cooperatiste de credit autorizate.
În cazul nesolicitarii autorizatiei de functionare în termen de 13 luni de la data intrarii în vigoare a prezentei legi sau al neobtinerii autorizatiei de functionare după epuizarea procedurii de autorizare la Banca Naționala a României și a cailor de atac prevăzute la art. 202 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , organizațiile cooperatiei de credit și organizațiile cooperatiste de credit prevăzute la alin. (1) se dizolva de drept și intra imediat în lichidare, conform prevederilor Legii nr. 109/1996 , cu modificările ulterioare, și ale dreptului comun referitoare la persoanele juridice cu scop lucrativ, dispozitiile Legii nr. 31/1990 privind societățile comerciale, republicată, cu modificările și completările ulterioare, fiind aplicabile.
Începând cu exercitiul financiar al anului 2004, cooperativele de credit prevăzute la art. 68 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 vor numi un auditor financiar, care va audita inclusiv situațiile financiare anuale, retratate, intocmite de organizațiile cooperatiste de credit pentru exercitiul financiar al anului 2003, cu termen de depunere 30 noiembrie 2004.
Mandatul cenzorilor numiti de cooperativele de credit, potrivit art. 68 din Ordonanța de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , se va limita de la data numirii auditorului financiar la indeplinirea obligației de certificare a situațiilor financiare anuale intocmite pentru exercitiul financiar al anului 2003. Mandatul cenzorilor va inceta la data depunerii situațiilor financiare menționate.
Organizațiile cooperatiste de credit vor putea să își organizeze un corp propriu de executori, a cărui activitate va fi strict legata de punerea în executare a titlurilor executorii aparținând organizațiilor cooperatiste de credit.
Statutul acestui corp de executori va fi aprobat prin ordin al ministrului justiției." p.