ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 97 din 29 iunie 2000 (*actualizata*) privind organizațiile cooperatiste de credit (actualizata până la data de 6 mai 2004*)
Text cu caracter informativ. Numai versiunea publicată în Monitorul Oficial al României este cea oficială.
Organele de conducere ale casei centrale sunt
adunarea generală
consiliul de administratie
conducătorii. Prin actul constitutiv se poate da consiliului de administratie dreptul de a delega o parte din competentele sale unui birou executiv, format din cel mult 5 membri desemnați dintre administratori, și care va include în mod obligatoriu conducătorii casei centrale.
Adunarea generală este organul de conducere al casei centrale alcătuit din cooperativele de credit afiliate. Fiecare cooperativa de credit afiliata are dreptul la un numar de voturi în adunarea generală a casei centrale egal cu numărul persoanelor evidentiate în registrul membrilor cooperatori la sfârșitul lunii precedente datei tinerii adunarii generale. Modalitatile de reprezentare a cooperativelor de credit afiliate vor fi stabilite prin actul constitutiv. Când actul constitutiv nu dispune altfel, adunarea generală se va tine în localitatea în care casa centrala își are sediul, la adresa indicată în convocare.
Adunarea generală se intruneste ori de cate ori este nevoie și are urmatoarele obligații
sa discute, sa aprobe sau sa modifice bilantul contabil al casei centrale, precum și situația financiară consolidata a retelei, după ce a ascultat raportul administratorilor și al auditorului financiar
sa hotarasca asupra modului de repartizare a profitului sau de acoperire a pierderilor
să se pronunte asupra gestiunii administratorilor
sa stabileasca programul de activitate și bugetul de venituri și cheltuieli pentru exercitiul financiar următor
sa aleaga administratorii și sa stabileasca mandatul acestora
sa stabileasca numărul minim de părți sociale ce trebuie subscrise de cooperativele de credit afiliate
sa hotarasca intentarea actiunii în daune împotriva administratorilor
sa hotarasca fuziunea cu alte case centrale sau divizarea
sa hotarasca dizolvarea casei centrale
sa hotarasca modificarea obiectului de activitate
sa hotarasca mutarea sediului casei centrale
sa hotarasca retragerea mandatului membrilor consiliului de administratie pentru abateri grave de la prevederile prezentei ordonante de urgenta sau de la actul constitutiv, pentru inactivitate ori la cererea acestora sau, după caz, rezilierea contractului cu auditorul financiar
sa decida ipotecarea, gajarea, înființarea sau desfiintarea unor sedii secundare ale casei centrale
sa hotarasca asupra oricarei alte modificari a actului constitutiv
sa hotarasca asupra oricarei alte probleme pentru care în prezenta ordonanță de urgență sau în actul constitutiv al casei centrale este ceruta aprobarea adunarii generale. În vederea exercitarii atribuțiilor prevăzute la lit. a)-d) adunarea generală este obligata să se intruneasca în termen de cel mult 3 luni de la incheierea exercitiului financiar.
Adunarea generală va putea delega consiliului de administratie, în condițiile prevăzute de actul constitutiv al casei centrale, exercitiul atribuțiilor sale menționate la art. 108 lit. j) și k).
Pentru validitatea deliberarilor adunarii generale a casei centrale este necesară prezenta reprezentantilor cooperativelor de credit afiliate, care să reprezinte cel puțin jumătate din numărul de voturi exprimabile, iar hotărârile se iau cu majoritatea voturilor reprezentate, dacă în actul constitutiv nu se prevede o majoritate mai mare. Dacă adunarea generală nu poate lucra din cauza neindeplinirii condițiilor prevăzute la alineatul precedent, adunarea generală ce se va intruni după a doua convocare poate să decida asupra problemelor de pe ordinea de zi a celei dintai, dacă sunt prezenți reprezentanti ai cooperativelor de credit afiliate, care reprezinta cel puțin o treime din numărul de voturi exprimabile, cu majoritatea voturilor reprezentate.
Cooperativa de credit afiliata, care intr-o anumita operațiune are un interes contrar casei centrale, va trebui să se abtina de la deliberarile privind acea operațiune. Cooperativa de credit afiliata care contravine acestei dispozitii raspunde de daunele produse casei centrale, dacă fără votul sau nu s-ar fi obținut majoritatea ceruta.
Procesul-verbal semnat de presedinte și de secretari va constata indeplinirea formalitatilor de convocare, data și locul adunarii generale, lista cuprinzand reprezentantii prezenți ai cooperativelor de credit afiliate, dezbaterile în rezumat, hotărârile luate, iar la cererea reprezentantilor cooperativelor de credit afiliate, declaratiile facute de ei în sedinta. La procesul-verbal se vor anexa actele referitoare la convocare, precum și listele de prezenta a reprezentantilor cooperativelor de credit afiliate. Procesul-verbal va fi trecut în registrul adunarilor generale. Pentru a fi opozabile tertilor hotărârile adunarii generale vor fi depuse în termen de 15 zile la oficiul registrului comerțului, spre a fi menționate în registru și publicate în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a. În cazul în care aceste hotărâri implica modificarea actului constitutiv se va putea publică numai actul aditional cuprinzand textul integral al clauzelor modificate. Ele nu vor putea fi executate înainte de aducerea la indeplinire a acestor formalitati.
O hotărâre a adunarii generale poate fi atacata în justiție în termen de 15 zile de la data publicarii în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, dacă este contrara prevederilor legale în vigoare sau actului constitutiv, de către orice cooperativa de credit afiliata, care nu a avut nici un reprezentant la adunarea generală sau ai carei reprezentanti au votat împotriva și au cerut să se consemneze aceasta în procesul-verbal. În cazul în care hotărârea este atacata de toți administratorii, casa centrala va fi reprezentata în justiție de o persoană desemnata din randul reprezentantilor cooperativelor de credit afiliate, de către președintele instanței judecătorești. Cererea în anulare se va introduce la instanța judecătorească competența, iar în cazul unei hotărâri judecătorești definitive de anulare, aceasta va fi mentionata în registrul comerțului și publicată în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a.
Adunarea generală se convoaca de către consiliul de administratie prin președintele acestuia. Consiliul de administratie este obligat sa convoace adunarea generală și la cererea reprezentantilor cooperativelor de credit afiliate, care să reprezinte cel puțin o zecime din numărul de voturi exprimabile. Adunarea generală mai poate fi convocata la cererea auditorului financiar sau a Băncii Naționale a României.
Casa centrala este administrata de un consiliu de administratie format din 5 până la 17 membri aleși de adunarea generală din randul reprezentantilor cooperativelor de credit afiliate și al salariatilor casei centrale. Administratorii trebuie să fie cetățeni români, sunt revocabili și sunt numiti pe o perioadă de cel mult 4 ani, cu posibilitatea de a fi realesi. Administratorii sunt revocabili și sunt numiti pe o perioadă de cel mult 4 ani, cu posibilitatea de a fi realesi. Consiliul de administratie este condus de un presedinte sau de persoana delegata de consiliul de administratie sa îl inlocuiasca. În caz de vacanta, până la data urmatoarei adunări generale consiliul de administratie va fi condus de vicepresedintele ales.
O persoana nu poate fi aleasa în consiliul de administratie al unei case centrale, iar dacă a fost aleasa, decade de drept din mandatul sau, dacă
a suferit condamnari penale pentru infractiuni în dauna avutului public sau privat
este salariata, administrator sau cenzor la o alta institutie de credit, cu excepția cazului în care este aleasa administrator la o cooperativa de credit afiliata
în ultimii 5 ani i s-a retras aprobarea calității de conducator de către Banca Naționala a României. Sotul/sotia, precum și rudele și afinii administratorilor, până la gradul al doilea inclusiv, nu pot fi aleși în consiliul de administratie al aceleiasi case centrale.
Membrii consiliului de administratie pot fi recompensati, pe baza hotărârii adunarii generale, pentru activitatea desfășurată, cu jetoane al caror cuantum lunar nu poate depăși 20% din salariul brut al presedintelui casei centrale.
Administratorii raspund solidar față de casa centrala pentru
realitatea varsamintelor efectuate de cooperativele de credit afiliate
indeplinirea masurilor stabilite prin reglementarile proprii, emise pentru recuperarea imprumuturilor acordate și neincasate la scadenta
existenta registrelor cerute de prezenta ordonanță de urgență și de actul constitutiv, precum și pentru tinerea lor corecta
organizarea și tinerea contabilitatii potrivit prevederilor legale în vigoare, precum și pentru existenta reala a profitului distribuit
gospodarirea eficienta a patrimoniului casei centrale, cu respectarea dispozițiilor legale în vigoare
executarea intocmai a hotărârilor adunarilor generale
aducerea la indeplinire a prevederilor actului constitutiv și respectarea intocmai a normelor și instructiunilor interne cu privire la acordarea creditelor și la desfășurarea tuturor operațiunilor permise, potrivit obiectului de activitate al casei centrale
indeplinirea celorlalte indatoriri pe care prezenta ordonanță de urgență și actul constitutiv le impun.
Administratorii pot face toate operațiunile cerute pentru aducerea la indeplinire a obiectului de activitate al casei centrale, cu excepția celor care sunt de competența exclusiva a adunarii generale și a restrictiilor prevăzute în actul constitutiv. Consiliul de administratie are, în principal, urmatoarele atribuții
În ceea ce priveste activitatea proprie: ---------------------------------------- a) stabileste și supune spre aprobare adunarii generale programul anual privind activitatea economica și financiară, bugetul de venituri și cheltuieli și bilantul contabil
analizeaza activitatea economico-financiară și incadrarea casei centrale în indicatorii de prudenta bancara stabiliti prin reglementarile emise de Banca Naționala a României
aproba sau respinge constituirea și afilierea cooperativelor de credit
aproba, în prealabil, modificările în situația cooperativelor de credit din retea, referitoare la: denumire, sediul social, obiectul de activitate, conducatori, auditor independent, raza teritoriala de operare, precum și orice alte modificari pentru care casa centrala stabileste obligativitatea aprobării prealabile
intreprinde masurile necesare pentru asigurarea nivelului minim de capital și a numarului minim de cooperative de credit afiliate, stabilite prin prezenta ordonanță de urgență și prin reglementarile emise de Banca Naționala a României sau, după caz, prin reglementari proprii
elaboreaza regulamentul de organizare și functionare a casei centrale, care va stabili cel puțin: structura organizatorica a casei centrale, atribuțiile fiecarui compartiment și relatiile dintre acestea, competentele și raspunderea conducătorilor și ale salariatilor care se angajează în operațiuni financiar-bancare în numele și în contul casei centrale, precum și sistemul de control intern al casei centrale
stabileste drepturile și oblibațiile personalului
aproba politica de creditare a casei centrale și stabileste prin reglementari proprii modul de aprobare a creditelor acordate de casa centrala; i) analizeaza rapoartele auditorului financiar și ia masurile de remediere a abaterilor sesizate prin acestea
supune aprobării adunarii generale revocarea unor membri ai consiliului de administratie pentru abateri de la prevederile prezentei ordonante de urgenta sau ale actului constitutiv ori pentru inactivitate
aproba reglementarile și normele interne de lucru privind desfășurarea operațiunilor casei centrale
alege dintre membrii săi președintele și vicepresedintii casei centrale. Consiliul de administratie va putea decide incheierea de acte juridice prin care să se dobandeasca, să se instraineze, să se inchirieze, să se schimbe sau să se constituie în garantie bunuri aflate în patrimoniul casei centrale, a caror valoare depășește o cincime din valoarea contabila a activelor casei centrale la data incheierii actului juridic, numai cu aprobarea adunarii generale
În ceea ce priveste activitatea retelei: ---------------------------------------- a) analizeaza activitatea economico-financiară, situația financiară consolidata a retelei, precum și incadrarea cooperativelor de credit afiliate și a intregii retele în indicatorii de performanță financiară și de prudenta bancara stabiliti de Banca Naționala a României sau prin reglementari proprii
elaboreaza și supune spre aprobare adunarii generale orientarile generale privind activitatea retelei, pe baza cărora cooperativele de credit afiliate își stabilesc planurile de activitate anuale
stabileste și supune spre aprobare adunarii generale situația financiară consolidata a retelei
adopta masurile necesare în vederea respectarii, la nivelul fiecarei cooperative de credit afiliate, precum și al intregii retele, a cerințelor prudentiale prevăzute de prezenta ordonanță de urgență și de reglementarile Băncii Naționale a României
stabileste și aproba actul constitutiv-cadru, precum și alte reglementari-cadru pentru desfășurarea activității bancare în cadrul retelei
stabileste și aproba reglementarile pentru exercitarea atribuțiilor pe linia supravegherii cooperativelor de credit afiliate, precum și pentru constatarea și aplicarea sanctiunilor pentru nerespectarea prevederilor prezentei ordonante de urgenta și a reglementarilor emise de casa centrala în aplicarea acesteia
aproba aplicarea de sancțiuni cooperativelor de credit afiliate, pentru nerespectarea prevederilor prezentei ordonante de urgenta și a reglementarilor date în aplicarea acesteia
decide dizolvarea fără lichidare a cooperativelor de credit afiliate, în situațiile prevăzute de prezenta ordonanță de urgență
stabileste prin reglementari proprii cadrul general de aprobare a creditelor acordate de cooperativele de credit afiliate, cu respectarea reglementarilor emise de Banca Naționala a României.
Consiliul de administratie va putea delega o parte din atribuțiile sale conducătorilor și/sau biroului executiv, în condițiile prevăzute de actul constitutiv al casei centrale.
Conducerea activității curente a casei centrale este asigurata de presedinte și de vicepresedintii consiliului de administratie, care sunt investiti cu competența de a angaja raspunderea casei centrale. Casa centrala este angajata prin semnatura a cel puțin doi conducatori având competentele stabilite prin actul constitutiv sau a cel puțin două persoane imputernicite de către acestia, în conformitate cu regulamentele proprii ale casei centrale și cu reglementarile emise de Banca Naționala a României.
Conducătorii casei centrale trebuie să aibă, pe perioada exercitarii functiei, reședința în localitatea în care își are sediul casa centrala.
Conducătorii casei centrale trebuie să indeplineasca cel puțin urmatoarele condiții
să aibă onorabilitatea corespunzătoare functiei
sa nu fi cauzat, prin activitatea lor, falimentul unui agent economic
sa exercite exclusiv functia pentru care au fost numiti
să fie licentiati în stiinte economice
să aibă o experienta de minimum 5 ani intr-o functie de conducere în domeniul financiar-bancar. În situația în care conducătorii casei centrale nu au cetatenie română, cel puțin unul dintre conducătorii acesteia trebuie să ateste cunoasterea limbii române. Banca Naționala a României va stabili și alte reguli și norme etice și profesionale pentru calitatea, experienta și activitatea conducătorilor caselor centrale. Persoanele desemnate în calitate de conducatori ai casei centrale trebuie să fie aprobate de Banca Naționala a României înainte de începerea exercitarii functiei. Banca Naționala a României poate să retraga aprobarea data unui conducator al casei centrale când se constată că activitatea desfășurată de acesta a condus la deteriorarea situației financiare și/sau prudentiale a casei centrale.
Casa centrala va numi un auditor financiar.
Nu poate fi auditor financiar al unei case centrale decat o societate de audit financiar, autorizata în condițiile legii. Auditorul financiar va fi validat de adunarea generală și supus aprobării Băncii Naționale a României conform reglementarilor emise de aceasta.
Nu poate fi numita auditor financiar al unei case centrale o persoană juridica aflata sub controlul efectiv al administratorilor, al sotului/sotiei acestora sau al unei rude ori afin al acestora până la gradul al doilea inclusiv.
Auditorul financiar este obligat sa supravegheze gestiunea casei centrale, sa verifice dacă situația financiară și contul de profit și pierdere ale casei centrale, precum și situația financiară consolidata a retelei sunt legal intocmite și în concordanta cu registrele, dacă acestea din urma sunt tinute regulat și dacă evaluarea patrimoniului s-a facut conform regulilor stabilite pentru intocmirea situației financiare. Despre toate acestea, precum și cu privire la propunerile pe care le vor considera necesare, referitoare la bilantul contabil și la repartizarea profitului, auditorul financiar va prezenta adunarii generale un raport amanuntit. Adunarea generală nu va aproba situația financiară a casei centrale, respectiv situația financiară consolidata a retelei, dacă aceasta nu este însoțită de raportul auditorului financiar.
Auditorul financiar este obligat, de asemenea
sa faca verificări periodice asupra legalității, exactitatii și realitatii înregistrării în contabilitatea casei centrale a elementelor patrimoniale, precum și asupra existentei titlurilor sau a valorilor ce sunt proprietatea casei centrale sau care au fost primite în gaj, cautiune ori depozit
sa convoace adunarea generală în cazul în care constata încălcări grave ale dispozițiilor legale și/sau ale prevederilor actului constitutiv
sa ia parte la toate adunările generale, având dreptul de a insera în ordinea de zi propunerile pe care le va considera necesare
sa supravegheze modul în care administratorii își indeplinesc mandatul și sa asiste lichidatorul în indeplinirea mandatului sau
sa verifice depunerea de către administratori a garantiei prevăzute de actul constitutiv
sa acorde asistența casei centrale în tinerea evidentei contabile, în conformitate cu legislatia contabila din România și cu reglementarile Băncii Naționale a României
sa certifice situațiile financiare consolidate ale retelei, potrivit legii, și sa elaboreze un raport amanuntit în legătură cu acestea, pe care să îl prezinte adunarii generale
sa analizeze practicile și procedurile controlului intern și, dacă considera ca acestea nu sunt corespunzătoare, sa faca recomandari pentru remedierea lor. Adunarea generală va putea stabili și alte sarcini ce vor trebui indeplinite pe baze contractuale de auditorul financiar desemnat.
Constatarile facute de auditorul financiar se consemneaza într-un registru special. Auditorul financiar va aduce la cunoștința administratorilor neregulile în administratie și incalcarile dispozițiilor legale și ale prevederilor actului constitutiv pe care le constata. Orice act fraudulos al unui administrator sau angajat, care a adus prejudicii casei centrale, trebuie sesizat organelor de cercetare penala. Despre acestea se va aduce la cunoștința adunarii generale sau Băncii Naționale a României, după caz.
Casele centrale funcționează numai pe baza autorizatiei emise de Banca Naționala a României.
Procesul de autorizare a caselor centrale de către Banca Naționala a României cuprinde trei etape
avizul prealabil de constituire a retelei
aprobarea colectiva a constituirii retelei
autorizarea funcționarii casei centrale și a cooperativelor de credit afiliate la aceasta.
Inițiativa privind înființarea unei retele va trebui sa apartina unui grup format din cel puțin 100 de persoane fizice care au capacitate deplina de exercitiu.
În vederea obtinerii avizului prealabil de constituire a retelei grupul de inițiativa format în acest scop va prezenta Băncii Naționale a României, prin persoanele imputernicite, urmatoarea documentatie
cererea de avizare prealabila a constituirii
procura autentica prin care grupul de inițiativa imputerniceste una sau mai multe persoane sa îl reprezinte în relația cu Banca Naționala a României pe perioada derularii procesului de autorizare; aceste persoane vor reprezenta și membrii fondatori ai organizațiilor cooperatiste de credit care urmeaza să se infiinteze
proiectul actului constitutiv-cadru și proiectul actului constitutiv al casei centrale
studiul de fezabilitate pentru reteaua propusa a se constitui, care va cuprinde cel puțin: - o expunere a motivelor de ordin economic, financiar și social, ce justifica constituirea retelei, precum și a obiectivelor propuse a fi realizate în primii 2 ani de activitate
raza teritoriala de operare a casei centrale
numărul initial de cooperative de credit, cu menționarea razelor teritoriale de operare, precum și a numarului estimat de membri cooperatori, fondatori ai acestora
capitalul agregat estimat al retelei, cu defalcare pe fiecare dintre organizațiile cooperatiste de credit componente
estimari ale situației financiare consolidate a retelei, pe primii 2 ani de activitate, întocmită potrivit reglementarilor emise de Banca Naționala a României
descrierea principalelor produse și servicii propuse a fi oferite în primii 2 ani de activitate de fiecare dintre organizațiile cooperatiste de credit ale retelei
curriculum vitae și certificatul eliberat de autoritățile competente, în original sau în copie legalizata, pentru fiecare dintre membrii grupului de inițiativa, care să ateste ca persoanele în cauza nu au cazier judiciar.
În termen de cel mult 3 luni de la primirea cererii de avizare prealabila a constituirii Banca Naționala a României va aviza constituirea retelei sau va respinge cererea și va comunică în scris hotărârea sa împreună cu motivele care au stat la baza respingerii cererii.
Cererea de avizare prealabila a constituirii retelei va fi respinsa dacă
documentația prezentată este incompleta sau nu este întocmită în conformitate cu dispozitiile prezentei ordonante de urgenta sau cu reglementarile date în aplicarea acesteia
documentația prezentată este insuficienta pentru a determina dacă organizațiile cooperatiste de credit din retea își vor desfășura activitatea în conformitate cu prezenta ordonanță de urgență
din evaluarea studiului de fezabilitate se considera ca respectiva retea nu poate asigură realizarea obiectivelor propuse sau ca aceste obiective nu corespund condițiilor existente în raza teritoriala de operare propusa
nu sunt respectate prevederile prezentei ordonante de urgenta sau reglementarile date în aplicarea acesteia de către Banca Naționala a României.
În termen de cel mult 4 luni de la data acordarii avizului prealabil de constituire a retelei reprezentantii grupului de inițiativa vor prezenta Băncii Naționale a României, în vederea obtinerii aprobării colective de constituire a retelei, urmatoarele
pentru cooperativele de credit: documentația prevăzută la art. 78 alin. 1, cu excepția documentelor prevăzute la lit. b), precum și procura autentica prin care membrii cooperatori fondatori desemneaza persoanele prevăzute la art. 136 lit. b) pentru a-i reprezenta în procesul de autorizare în relația cu Banca Naționala a României
pentru casa centrala: a) proiectul actului constitutiv
lista cuprinzand cooperativele de credit fondatoare
indicarea razei teritoriale de operare a casei centrale
comunicare privind identitatea conducătorilor casei centrale, însoțită, pentru fiecare dintre persoanele desemnate, de un chestionar de evaluare a onorabilitatii, calificarii și experientei profesionale, certificatul de cazier judiciar, curriculum vitae, copia legalizata de pe actul de studii și de pe celelalte documente care atesta calificarea profesionala, potrivit prezentei ordonante de urgenta și reglementarilor date în aplicarea acesteia, recomandari în ceea ce priveste calitatile morale și profesionale din partea a cel puțin două persoane
informare cu privire la identitatea membrilor consiliului de administratie, însoțită de un curriculum vitae și de certificatul de cazier judiciar
identitatea auditorului financiar și documentele ce atesta indeplinirea condițiilor prevăzute de prezenta ordonanță de urgență, inclusiv asigurarea profesionala a acestuia
denumirea băncii la care se va deschide contul de colectare a capitalului social
studiul de fezabilitate, insusit de conducătorii propusi ai casei centrale, care va cuprinde cel puțin o expunere a motivelor de ordin economic, financiar și social ce justifica constituirea casei centrale, precum și obiectivele propuse a fi realizate, tipul, denumirea și descrierea principalelor produse și servicii prevăzute a fi oferite de către casa centrala, proiectul structurii organizatorice a casei centrale, estimari ale bilantului contabil pe primii 2 ani de activitate, precum și obiectivele propuse a fi realizate în primii 2 ani de activitate. În afara documentatiei prevăzute la alin. 1, a carei forma va fi stabilita de Banca Naționala a României prin reglementari, se vor prezenta Băncii Naționale a României și urmatoarele documente
cerere pentru aprobarea colectiva a constituirii retelei
proiectul actului constitutiv-cadru și studiul de fezabilitate pentru retea, în cazul în care acestea au suferit modificari față de formele prezentate pentru obtinerea avizului prealabil de constituire a retelei
situația privind capitalul agregat al retelei, defalcat pe fiecare dintre organizațiile cooperatiste de credit din retea. Banca Naționala a României poate stabili prin reglementari și alte condiții în vederea aprobării constituirii colective a retelei și, de asemenea, poate solicita orice informații și documente suplimentare, dacă cele prezentate sunt incomplete sau insuficiente.
În termen de cel mult 4 luni de la primirea cererii de aprobare colectiva a constituirii retelei, Banca Naționala a României va aproba constituirea colectiva a retelei sau va respinge cererea și va comunică în scris hotărârea sa împreună cu motivele care au stat la baza acesteia în cazul respingerii.
Cererea de aprobare colectiva a constituirii retelei va fi respinsa, dacă
documentația prezentată este incompleta sau nu este întocmită în conformitate cu dispozitiile prezentei ordonante de urgenta sau cu reglementarile emise în aplicarea acesteia
documentația prezentată este insuficienta pentru a determina dacă
organizațiile cooperatiste de credit din retea își vor desfășura activitatea în conformitate cu prevederile prezentei ordonante de urgenta
onorabilitatea, pregătirea și experienta profesionala a conducătorilor organizațiilor cooperatiste de credit din retea sunt corespunzătoare pentru indeplinirea obiectivelor prevăzute în studiile de fezabilitate și pentru desfășurarea activităților propuse
din evaluarea studiilor de fezabilitate se considera ca atât organizațiile cooperatiste de credit, cat și reteaua în ansamblul ei nu pot asigură realizarea obiectivelor propuse în condiții compatibile cu buna functionare a acestora și cu regulile unei practici prudente, care să asigure clientelei o siguranța satisfăcătoare, sau ca aceste obiective nu corespund condițiilor existente în raza teritoriala de operare propusa
actele constitutive ale organizațiilor cooperatiste de credit nu sunt intocmite în conformitate cu prevederile actului constitutiv-cadru
nu sunt indeplinite condițiile privind realizarea nivelului minim al capitalului agregat al retelei, stabilit prin prezenta ordonanță de urgență și prin reglementarile date de Banca Naționala a României în aplicarea acesteia
documentația prezentată cuprinde modificari față de cea pe baza careia a fost acordat avizul prealabil de constituire a retelei și care sunt contrare prevederilor ordonantei de urgenta ori reglementarilor date în aplicarea acesteia
nu sunt respectate prevederile prezentei ordonante de urgenta sau reglementarile date în aplicarea acesteia de către Banca Naționala a României.
În termen de cel mult 4 luni de la comunicarea aprobării colective de constituire a retelei casa centrala va prezenta Băncii Naționale a României, în vederea obtinerii autorizațiilor de functionare, pentru fiecare dintre organizațiile cooperatiste de credit din retea, urmatoarele documente
copie legalizata de pe certificatul de inmatriculare eliberat de oficiul registrului comerțului, însoțită de documentul prin care s-a facut dovada efectuării varsamintelor la capitalul social
dovada detinerii, cu titlu legal, a unui spatiu aferent sediului social, corespunzător ca suprafața și condiții de securitate activităților propuse să fie desfășurate
copie legalizata de pe actul constitutiv
comunicare privind existenta reglementarilor proprii, precum și a reglementarilor-cadru, în cazul casei centrale
situația privind capitalul agregat al retelei, defalcat pe fiecare dintre organizațiile cooperatiste de credit existente
confirmarea casei centrale privind indeplinirea prevederilor prezentei ordonante de urgenta referitoare la stabilirea razelor teritoriale de operare ale cooperativelor de credit afiliate.
Banca Naționala a României decide cu privire la autorizarea funcționarii organizațiilor cooperatiste de credit din retea în termen de 4 luni de la data primirii documentelor prevăzute la art. 142. Banca Naționala a României poate stabili prin reglementari proprii și alte condiții în vederea acordarii autorizatiei de functionare organizațiilor cooperatiste de credit și, de asemenea, poate solicita orice informații și documente suplimentare, dacă cele prezentate sunt incomplete sau insuficiente.
Aparitia unor modificari față de proiectul prezentat în vederea obtinerii aprobării colective de constituire a retelei va determina o noua evaluare din partea Băncii Naționale a României, putand atrage revocarea hotărârii de aprobare a constituirii retelei, în cazul în care aceste modificari sunt contrare prevederilor legale sau reglementarilor date în aplicarea acestora.
Cererea de autorizare a funcționarii va fi respinsa dacă
documentația prezentată este incompleta sau nu este întocmită în conformitate cu dispozitiile legale în vigoare
nu sunt respectate prevederile prezentei ordonante de urgenta sau reglementarile date în aplicarea acesteia.
Respingerea cererii de autorizare a funcționarii casei centrale atrage în mod automat revocarea avizului prealabil de constituire și a aprobării colective de constituire a retelei, cu excepția prezentarii unei noi cereri de autorizare, caz în care revocarea are loc în situația respingerii acesteia din urma. O noua cerere de autorizare poate fi adresata Băncii Naționale a României o singură dată, în termen de cel mult 3 luni de la comunicarea respingerii cererii de autorizare și numai dacă au fost remediate deficientele care au constituit motivele de respingere a cererii initiale. În situația în care, din evaluarea documentatiei prezentate în oricare dintre etapele procesului de autorizare, se constată că una sau mai multe dintre cooperativele de credit din retea nu indeplinesc condițiile stabilite, Banca Naționala a României va putea acorda avizul prealabil sau aprobarea colectiva a constituirii retelei ori va putea elibera autorizatiile de functionare, numai în condițiile în care sunt respectate prevederile prezentei ordonante de urgenta și ale normelor emise în aplicarea acesteia, pentru reteaua formata din organizațiile cooperatiste de credit care indeplinesc condițiile de autorizare.
Organizațiile cooperatiste de credit din retea vor putea desfășura activități bancare începând cu data eliberarii autorizațiilor de functionare de către Banca Naționala a României. În termen de 5 zile de la data efectuării primei operațiuni bancare casa centrala va notifica acest lucru Băncii Naționale a României. În termen de 5 zile de la data efectuării primei operațiuni bancare fiecare cooperativa de credit va notifica aceasta casei centrale la care este afiliata.
Abrogat.
Banca Naționala a României poate retrage autorizatia de functionare unei case centrale în urmatoarele situații
la cererea casei centrale, ca urmare a hotărârii adunarii generale de dizolvare sau de lichidare a casei centrale
ca sanctiune, potrivit art. 189
pe baza unuia dintre urmatoarele motive
casa centrala nu a inceput operațiunile pentru care a fost autorizata, în termen de 4 luni de la primirea autorizatiei de functionare
autorizatia de functionare a fost obtinuta pe baza unor declaratii false sau prin orice alt mijloc ilegal
a avut loc o fuziune sau o divizare a casei centrale.
Hotărârea Băncii Naționale a României de retragere a autorizatiei de functionare se comunică în scris casei centrale, precum și cooperativelor de credit afiliate la respectiva casa centrala, împreună cu motivele care au stat la baza acesteia, și se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, precum și în doua publicatii de circulatie naționala. Începând cu data intrarii în vigoare a hotărârii de retragere a autorizatiei de functionare, activitatea casei centrale și a cooperativelor de credit afiliate se va limita exclusiv la operațiunile determinate de lichidarea acestora.