LEGE nr. 246 din 26 octombrie 2015 privind redresarea și rezoluția asigurătorilor
Text cu caracter informativ. Numai versiunea publicată în Monitorul Oficial al României este cea oficială.
Următoarele persoane și autorități au obligația de a păstra confidențialitatea tuturor informațiilor la care au acces și pe care le gestionează potrivit prezentei legi
Autoritatea de Supraveghere Financiară, în calitate de autoritate de rezoluție și autoritate competentă
administratorii de rezoluție sau administratorii temporari desemnați în conformitate cu prevederile prezentei legi
cumpărătorii potențiali, atât cei contactați de Autoritatea de Supraveghere Financiară, în calitate de autoritate competentă, cât și cei ofertați de Autoritatea de Supraveghere Financiară, în calitate de autoritate de rezoluție, indiferent dacă acest contact sau această ofertare a avut loc sau nu în cadrul pregătirii în vederea utilizării instrumentului de vânzare a activității și a portofoliului sau dacă ofertarea respectivă a condus sau nu la o achiziție
auditorii, contabilii, consilierii juridici și profesionali, evaluatorii și alți experți angajați direct sau indirect de Autoritatea de Supraveghere Financiară, în calitate de autoritate de rezoluție sau de autoritate competentă, sau de cumpărătorii potențiali menționați la lit. c)
Fondul de garantare a asiguraților
alte autorități implicate în procesul de rezoluție
instituția-punte sau vehiculul de gestionare a activelor implicate
orice altă persoană care furnizează sau a furnizat servicii, direct sau indirect, permanent sau ocazional, entităților prevăzute la lit. a)-g)
conducerea superioară, membrii organului de conducere și angajații asigurătorului aflat în rezoluție, în timpul și după numirea acestora.
Fără a aduce atingere caracterului general al cerințelor prevăzute la art. 156 , persoanelor menționate la art. 156 li se interzice dezvăluirea informațiilor confidențiale primite în exercițiul activităților lor profesionale sau de la Autoritatea de Supraveghere Financiară, în calitate de autoritate competentă sau autoritate de rezoluție, în legătură cu atribuțiile acestora potrivit prezentei legi, către orice persoană sau autoritate, cu următoarele excepții
dezvăluirea se face în exercitarea atribuțiilor ce le revin potrivit acestei legi
se furnizează informații sub formă generală sau în formă agregată, astfel încât asigurătorii aflați în rezoluție să nu poată fi identificați
există consimțământul expres și prealabil al autorității, al asigurătorului aflat în rezoluție care a furnizat informațiile respective.
Persoanele prevăzute la art. 156 evaluează efectele pe care dezvăluirea informațiilor confidențiale le-ar putea avea asupra interesului public în ceea ce privește politica financiară, monetară și economică, precum și asupra intereselor comerciale ale persoanelor fizice și juridice și asupra scopului inspecțiilor, asupra anchetelor și misiunilor de audit.
Procedura de evaluare a efectelor dezvăluirii informațiilor confidențiale cuprinde o evaluare specifică a efectelor oricărei dezvăluiri a conținutului și detaliilor planului de redresare și rezoluție și a rezultatului evaluărilor realizate în conformitate cu prevederile prezentei legi.
Persoanele sau entitățile prevăzute la art. 156 răspund civil, în condițiile legii, pentru prejudiciile produse prin dezvăluirea de informații cu încălcarea prevederilor prezentului capitol.
Prezentul capitol nu împiedică
angajații și experții entităților prevăzute la art. 156 lit. a)-h) să facă schimb de informații între ei în cadrul fiecărei entități în parte
Autoritatea de Supraveghere Financiară, în calitate de autoritate de rezoluție și autoritate competentă, inclusiv angajații și experții acestora, să facă schimb de informații între ei, precum și cu alte autorități de rezoluție sau autorități competente din Uniunea Europeană, cu condiția respectării stricte a cerințelor de confidențialitate, cu un potențial cumpărător, în scopul planificării sau al aplicării unei acțiuni de rezoluție.
Fără a aduce atingere oricăror altor prevederi ale prezentului capitol, este permis schimbul de informații
cu orice altă persoană, cu respectarea cerințelor referitoare la păstrarea strictă a confidențialității, în situația în care este necesar în vederea planificării sau a aplicării unei acțiuni de rezoluție
cu comisiile de anchetă ale Parlamentului României și Curtea de Conturi a României, în condiții corespunzătoare
cu autoritățile responsabile implicate în procedura de insolvență, autoritățile de supraveghere a altor entități din sectorul financiar, autoritățile responsabile cu supravegherea piețelor bancare, precum și cu personalul cu sarcini de verificare la fața locului care acționează în numele acestora, cu autoritățile care au responsabilitatea de a menține stabilitatea sistemului financiar în statele membre prin utilizarea regulilor macroprudențiale, autoritățile responsabile cu protejarea stabilității sistemului financiar, precum și persoanele responsabile cu realizarea auditului statutar.
Dispozițiile prezentului capitol nu aduc atingere prevederilor legislației în materie penală privind divulgarea informațiilor în cadrul procedurii judiciare în cauze penale sau civile.
Autoritatea de Supraveghere Financiară, atât în calitate de autoritate competentă, cât și în calitate de autoritate de rezoluție, emite reglementări în aplicarea prevederilor prezentei legi referitoare la: a) abrogată
abrogată
identificarea situațiilor în care se consideră că un asigurător este în curs de a intra în dificultate sau este susceptibil de a intra în dificultate
procesul de evaluare și de luare a deciziilor de rezoluție
stabilirea elementelor necesare eficacității instrumentului de vânzare a activității
circumstanțele adecvate aplicării măsurilor de recapitalizare ținând cont de factorii corespunzători acestor măsuri
reguli de transparență aplicate în cazul folosirii instrumentelor de rezoluție
serviciile critice pe care Autoritatea de Supraveghere Financiară poate să le ceară de la instituțiile aflate în procedură de rezoluție pentru a permite unui destinatar să exercite în mod eficient o activitate care i-a fost transferată
metodologia utilizată pentru stabilirea valorii instrumentelor financiare derivate atunci când un asigurător se află în procesul de rezoluție
abrogată
stabilirea activităților, serviciilor și operațiunilor care se încadrează în categoria funcțiilor critice, precum și criteriile pentru stabilirea liniilor de activitate și a serviciilor asociate care se încadrează în categoria liniilor de activitate esențiale
criteriile pentru evaluarea impactului intrării în dificultate a unui asigurător asupra pieței de asigurări, asupra altor asigurători
detaliile suplimentare și circumstanțele în care pot fi aplicate măsurile de rezoluție
criteriile necesare evaluării posibilităților de aplicare și procedura de implementare a măsurilor din planul de rezoluție.
Anexa
Informații care trebuie incluse de asigurător în planul de redresare 1. Un rezumat al celor mai importante elemente ale planului și o prezentare a capacității generale de redresare a asigurătorului ... 2. Un rezumat al modificărilor semnificative în situația asigurătorului survenite de la ultimul plan de redresare depus ... 3. Un plan de comunicare și informare care să prezinte modul în care asigurătorul intenționează să gestioneze eventualele reacții negative ale pieței ... 4. Gama de acțiuni cu privire la capital și lichidități, necesar a fi întreprinse pentru a menține sau a restabili viabilitatea și poziția financiară ale asigurătorului ... 5. O estimare a calendarului punerii în aplicare a fiecărui aspect important al planului ... 6. O descriere detaliată a oricăror obstacole semnificative în calea realizării efective și la timp a planului ... 7. Identificarea funcțiilor critice ... 8. O descriere detaliată a proceselor utilizate pentru determinarea valorii și a tranzacționabilității liniilor de activitate de bază, a operațiunilor și activelor asigurătorului ... 9. O descriere detaliată a modului în care planificarea redresării este integrată în cadrul de administrare a asigurătorului, precum și a politicilor și procedurilor de aprobare a planului de redresare și identificarea persoanelor responsabile cu pregătirea și punerea în aplicare a planului ... 10. Mecanismele și măsurile pentru conservarea sau reconstituirea fondurilor proprii ale asigurătorului ... 11. Mecanismele și măsurile pentru a garanta că asigurătorul are acces la surse de finanțare de urgență ... 12. Mecanismele și măsurile pentru a reduce riscul și efectul de levier ... 13. Mecanismele și măsurile de restructurare a datoriilor ... 14. Mecanismele și măsurile de restructurare a liniilor de activitate ... 15. Mecanismele și măsurile necesare pentru a menține accesul continuu la infrastructurile piețelor financiare ... 16. Aranjamentele și măsurile necesare pentru a menține funcționarea continuă a proceselor operaționale ale asigurătorului, inclusiv infrastructura și serviciile IT ... 17. Mecanismele pregătitoare menite să faciliteze vânzarea activelor sau a liniilor de activitate într-un interval de timp adecvat pentru a restabili soliditatea financiară ... 18. Alte acțiuni sau strategii de gestionare menite să restabilească soliditatea financiară și efectul financiar anticipat al acestor acțiuni sau strategii ... 19. Măsurile pregătitoare pe care le-a luat sau intenționează să le ia asigurătorul pentru a facilita punerea în aplicare a planului de redresare, inclusiv măsurile necesare pentru a permite recapitalizarea în timp util a acestuia ... 20. Un cadru de indicatori care identifică situațiile în care pot fi luate măsurile adecvate prevăzute în plan ... -----