LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 - (*actualizată*) Lege privind activitatea bancara (actualizata până la data de 25 aprilie 2004*)
Text cu caracter informativ. Numai versiunea publicată în Monitorul Oficial al României este cea oficială.
Prin excepție de la dispozitiile art. 6 și 15, instituțiile de credit autorizate și supravegheate de autoritatea competentă dintr-un stat membru pot desfășura în România, în limita autorizatiei acordate de statul membru de origine, activitate bancara ori alte activități de natura financiară prevăzute la art. 8 alin. 1, printr-o sucursala sau în mod direct, fără a fi necesară obtinerea unei autorizații din partea Băncii Naționale a României.
În termen de doua luni de la primirea comunicarii din partea autorității competente din statul membru de origine, cuprinzand informațiile prevăzute la art. 46 alin. 4 și la art. 46^1 alin. 5, Banca Naționala a României va comunică institutiei de credit în cauza, dacă este necesar, condițiile în care, în scopul protejarii interesului general, sucursala din România a acesteia urmeaza să-și desfasoare activitatea. Institutia de credit va putea sa inceapa activitatea prin intermediul sucursalei, de la data primirii comunicarii din partea Băncii Naționale a României sau, în lipsa acesteia, după trecerea termenului prevăzut la alin. 1. Orice intentie de modificare a informațiilor cuprinse în comunicarea primita de Banca Naționala a României, conform alin. 1, trebuie să fie notificata acesteia de către institutia de credit în cauza, cu cel puțin o luna înainte de data la care modificarea respectiva urmeaza să fie efectuata; în acest termen Banca Naționala a României va comunică institutiei de credit în cauza, dacă este necesar, noile condiții în care activitatea urmeaza să fie desfășurată pe teritoriul României.
Supravegherea prudentiala a instituțiilor de credit prevăzute la art. 83^8, inclusiv a sucursalelor din România ale acestora, se realizează de către autoritățile competente din statele membre de origine. Banca Naționala a României realizează, în cooperare cu autoritățile competente din aceste state, supravegherea sucursalelor instituțiilor de credit prevăzute la art. 83^8, din punct de vedere al lichidității, și are competența de a dispune masurile necesare în aplicarea politicii sale monetare. Sucursalelor din România ale instituțiilor de credit prevăzute la art. 83^8 li se aplică în mod corespunzător
dispozitiile legale și cele cuprinse în reglementarile Băncii Naționale a României, emise în aplicarea legii, referitoare la raportarea indicatorilor și la furnizarea altor date și informații necesare pentru exercitarea corespunzătoare a competentelor prevăzute de lege ale Băncii Naționale a României în domeniul politicii monetare, supravegherii riscului de lichiditate și statistic
dispozitiile privind secretul profesional în domeniul bancar
alte dispozitii ale legislației din România aplicabile băncilor, care urmaresc protejarea interesului general, protectia consumatorului, prevenirea utilizarii sistemului financiar în scopul spalarii banilor și altele asemenea
dispozitiile art. 62^1 alin. 3, referitoare la intocmirea și publicarea de către sucursalele instituțiilor de credit straine a situațiilor financiare proprii și la publicarea de către acestea a situațiilor financiare anuale ale institutiei de credit straine. Prevederile alin. 3 lit. b) și c) se aplică și instituțiilor de credit, prevăzute la art. 83^8, care desfășoară în mod direct în România activitate bancara sau alte activități de natura financiară.
Inspecțiile la sediile sucursalelor din România ale instituțiilor de credit autorizate într-un stat membru pot fi realizate de către autoritățile competente din statul membru de origine, prin persoane imputernicite, cu informarea prealabila a Băncii Naționale a României. În cazul în care autoritățile competente din statul membru de origine solicita Băncii Naționale a României realizarea verificării activității sucursalelor din România ale instituțiilor de credit autorizate în statul membru în cauza, Banca Naționala a României va putea realiza aceasta verificare în mod direct prin personalul sau ori va permite realizarea acesteia de către auditori ori experti financiari.
Dacă o institutie de credit dintr-un stat membru, care desfășoară activitate bancara ori alte activități de natura financiară, prevăzute la art. 8, în România, printr-o sucursala sau în mod direct, nu respecta cerințele de desfășurare a activității în România, conform celor prevăzute la art. 83^10 alin. 2 și 3, Banca Naționala a României va putea dispune acesteia sa ia măsuri de remediere a faptelor constatate. În cazul în care institutia de credit nu se conformeaza dispozițiilor alin. 1, Banca Naționala a României va informa autoritatea competentă din statul membru de origine. Dispozitiile alin. 2 nu împiedica aplicarea de către Banca Naționala a României a sanctiunilor sau a masurilor pe care le considera necesare, conform prevederilor art. 72^1, ori interzicerea desfășurării activității în România în mod direct. Banca Naționala a României va informa Comisia Europeana și autoritățile competente din statul membru de origine cu privire la sanctiunile și/sau masurile dispuse.
Dacă Banca Naționala a României este informata de autoritățile competente din statul membru de origine cu privire la decizia de a retrage autorizatia unei institutii de credit care desfășoară activitate pe teritoriul României, în scopul protejarii intereselor deponentilor și ale altor creditori, Banca Naționala a României va lua masurile necesare pentru ca institutia de credit în cauza sa nu mai desfasoare activități pe teritoriul României.
Dacă asupra unei institutii de credit dintr-un stat membru care desfășoară activitate pe teritoriul României au fost dispuse măsuri de reorganizare, administrare speciala, lichidare, faliment sau alte asemenea măsuri, acestea se vor aplica fără alte formalitati pe teritoriul României și vor produce efecte în condițiile și de la data prevăzute în legislatia din statul membru respectiv. Procedurile de reorganizare, administrare, lichidare și faliment se vor aplica în conformitate cu legislatia din statul membru de origine, cu excepțiile prevăzute la art. 82^12 - 82^20, care se aplică în mod corespunzător, caz în care, în loc de România și legea/legislatia română se va citi statul membru de origine și, respectiv, legea/legislatia statului membru de origine.
Persoanele imputernicite sa puna în aplicare masurile dispuse de autoritatea administrativa sau judiciara, conform art. 83^14 alin. 1, vor putea actiona pe teritoriul României în baza unei copii certificate de pe actul de numire ori a unui certificat emis de aceasta autoritate, insotit de o traducere în limba română, fără alta formalitate. Persoanele prevăzute la alin. 1 vor putea exercita pe teritoriul României toate competentele care le revin potrivit legislației din statul membru de origine. Aceste persoane vor putea sa numeasca alte persoane care să le reprezinte pe teritoriul României, inclusiv în scopul de a acorda asistența creditorilor pe parcursul aplicarii masurilor în cauza.
Instituțiile financiare cu sediul în unul dintre statele membre vor putea desfășura pe teritoriul României activitățile financiare prevăzute în actele lor constitutive, prin intermediul unei sucursale sau în mod direct, cu respectarea dispozițiilor art. 83^9, 83^10 și 83^12, dacă aceste institutii financiare sunt filiale ale uneia sau mai multor institutii de credit și indeplinesc cumulativ urmatoarele condiții
societatea-mama sau societățile-mama sunt autorizate ca institutii de credit în statul membru a cărui legislatie guverneaza statutul institutiei financiare respective
activitățile în cauza sunt efectiv desfășurate pe teritoriul aceluiasi stat membru
societatea-mama sau societățile-mama dețin 90% sau mai mult din drepturile de vot aferente acțiunilor reprezentand capitalul social al institutiei financiare
societatea-mama sau societățile-mama trebuie să satisfaca cerințele prudentiale ale autorităților competente din statele membre de origine cu privire la managementul institutiei financiare-filiala și trebuie să declare, cu acordul acestor autorități, ca garanteaza în solidar oblibațiile asumate de filiala; e) institutia financiară-filiala este inclusa efectiv în supravegherea pe baza consolidata a societatii-mama sau, după caz, a fiecarei societăți-mama, în special în ceea ce priveste activitățile financiare în cauza, în mod deosebit pentru calculul indicatorului de solvabilitate, al expunerilor mari și al nivelului participatiilor de natura imobilizarilor financiare la entități care nu desfășoară activități financiare. Verificarea indeplinirii condițiilor prevăzute la alin. 1 se realizează de către autoritatea competentă din statul membru de origine, care va certifica acest lucru, concomitent cu transmiterea informațiilor prevăzute la art. 83^9 alin. 1. Autoritatea competența din statul membru de origine va asigura supravegherea filialelor prevăzute la alin. 1. În cazul în care Banca Naționala a României este informata de autoritatea competentă din statul membru de origine cu privire la faptul ca institutia financiară nu mai indeplineste una dintre condițiile prevăzute la alin. 1, activitățile desfășurate în România de institutia financiară respectiva vor intra sub incidența legislației române aplicabile acestor activități. Dispozitiile prezentului articol se aplică în mod corespunzător și în cazul instituțiilor financiare cu sediul în România, care vor sa desfasoare activitate pe teritoriul statelor membre, dacă aceste institutii financiare sunt filiale ale unor bănci, persoane juridice române, și indeplinesc condițiile prevăzute la alin. 1. Verificarea acestor condiții se realizează de către Banca Naționala a României, care va asigura și supravegherea acestor institutii financiare în conformitate cu prevederile alin. 3.
Dispozitiile art. 83^16 se aplică în mod corespunzător și filialelor instituțiilor financiare care indeplinesc condițiile prevăzute la acest articol.
Pentru supravegherea prudentiala a băncilor, persoane juridice române, care desfășoară activitate pe teritoriul altor state membre și a instituțiilor de credit autorizate în alte state membre, care desfășoară activitate în România, Banca Naționala a României va colabora strans cu autoritățile competente din statele membre respective. Prin derogare de la prevederile art. 67 ultimul alineat, colaborarea se va putea realiza prin schimb de informații sau în orice alt mod, de natura sa faciliteze supravegherea instituțiilor de credit în cauza și verificarea indeplinirii condițiilor care au stat la baza autorizarii acestora de către autoritatea competentă. Informațiile se vor referi în principal la administrarea, conducerea și actionariatul acestora, dar și la alte aspecte de natura prudentiala, vizand în special lichiditatea, solvabilitatea, limitarea expunerilor mari, procedurile de administrare și contabile, controlul intern, garantarea depozitelor.
La solicitarea autorităților competente din statele membre responsabile cu supravegherea pe baza consolidata a instituțiilor de credit filiale ale unui holding financiar cu sediul în România, Banca Naționala a României este imputernicita sa ceara holdingului orice informații relevante pentru realizarea supravegherii pe baza consolidata, pe care le va transmite autorităților solicitante.
În cazul în care autoritățile competente din statele membre solicita Băncii Naționale a României realizarea verificării informațiilor referitoare la o institutie de credit, un holding financiar, o institutie financiară, o societate prestatoare de servicii bancare auxiliare, o societate tip holding și filialele acesteia ori la filialele prevăzute la art. 68^3 alin. 2, având sediul social în România, Banca Naționala a României fie va realiza aceasta verificare în mod direct prin personalul sau, fie va permite autorității competente solicitante sa realizeze verificarea sau va permite realizarea acesteia de către auditori ori experti financiari.
Banca Naționala a României va notifica Comisiei Europene asupra urmatoarelor elemente
orice autorizatie acordată unei bănci ori altei institutii de credit, persoana juridica română
orice retragere de autorizatie acordată unei bănci ori altei institutii de credit, persoana juridica română
orice refuz de transmitere a informațiilor, conform prevederilor art. 46^1 alin. 4
orice autorizatie acordată unei institutii de credit, persoana juridica română, care s-a constituit ca filiala deținută direct sau indirect de una ori mai multe societăți-mama care nu sunt guvernate de legislatia română sau a altui stat membru și orice achizitionare de către o asemenea societate-mama a unei participatii semnificative intr-o institutie de credit, persoana juridica română, dacă, ca urmare a acestei achizitionari, institutia de credit, persoana juridica română, devine o filiala a societatii-mama respective; în acest caz notificarea va cuprinde și structura grupului din care aceasta face parte
dificultatile intampinate de bănci ori alte institutii de credit, persoane juridice române, la deschiderea de sucursale sau în desfășurarea activității în strainatate, pe teritoriul unui stat, altul decat un stat membru
cerere de autorizare a unei filiale, care se constituie ca institutie de credit, persoana juridica română, deținută direct sau indirect de una ori mai multe societăți-mama care nu sunt guvernate de legislatia română sau a altui stat membru și orice cerere de aprobare a unei participatii semnificative intr-o institutie de credit, persoana juridica română, formulata de către o asemenea societate-mama, dacă prin achizitionarea acestei participatii institutia de credit, persoana juridica română, ar deveni o filiala a societatii-mama respective
lista holdingurilor financiare care sunt societăți-mama ale băncilor, persoane juridice române, supravegheate pe baza consolidata de către Banca Naționala a României potrivit prezentei legi
orice autorizatie acordată sucursalelor instituțiilor de credit straine cu sediul în afara spatiului comunitar
orice alte informații care trebuie raportate Comisiei Europene, la cererea acesteia sau în conformitate cu prevederile legislației comunitare. Informațiile prevăzute la lit. f) se transmit la solicitarea expresa a Comisiei Europene. Lista prevăzută la lit. g) se va transmite și autorităților competente din statele membre, iar informațiile prevăzute la lit. h) se transmit și Comitetului Bancar Consultativ.
În cazul în care Comisia Europeana decide ca autoritățile competente din statele membre trebuie să suspende sau sa intrerupa procedura de adoptare a unei decizii cu privire la cererile menționate la art. 83^21 lit. f), Banca Naționala a României, prin hotărâre, va suspenda sau intrerupe procedura de autorizare/aprobare; termenul de suspendare, respectiv de intrerupere, nu va putea depăși 3 luni. În cazul în care, înainte de incheierea termenului prevăzut la alin. 1, Consiliul European va decide continuarea masurii adoptate de Comisia Europeana, Banca Naționala a României, prin hotărâre, va prelungi termenul pentru care procedura de autorizare/aprobare se suspenda sau se intrerupe, pe perioada prevăzută în decizia Consiliului European. Dispozitiile alin. 1 și 2 nu se aplică în cazul cererilor de autorizare/aprobare prevăzute la art. 83^21 lit. f), dacă societatea-mama este o institutie de credit care este autorizata sa desfasoare activitate bancara pe teritoriul unui stat membru sau este o filiala a unei astfel de institutii de credit.
Abrogat.
Abrogat.
Abrogat.
Toate autorizatiile emise în baza prezentei legi și cele în vigoare se evidentiaza de către Banca Naționala a României în registrul bancar, care este accesibil persoanelor interesate.
Băncile pot sa organizeze o asociație profesionala, care să le reprezinte interesele colective față de autoritățile publice, sa studieze probleme de interes comun, sa promoveze cooperarea, sa informeze membrii asociației și publicul și sa organizeze serviciile de interes comun. Asociația profesionala a băncilor colaboreaza cu Banca Naționala a României.
Separat sau în cadrul asociației profesionale, băncile vor putea să-și organizeze un corp propriu de executori, a cărui activitate va fi strict legata de punerea în executare a titlurilor executorii aparținând băncilor.
Statutul acestui corp de executori va fi aprobat prin ordin al ministrului justiției.
Deschiderea procedurii de reorganizare, faliment sau a altei proceduri similare nu afectează contractele bilaterale de compensare a creanțelor și a obligațiilor reciproce decurgând din operațiuni cu instrumente având la baza cursul de schimb și rata dobanzii și operațiuni similare cu aur, incheiate de partea contractantă, cu privire la care au fost dispuse aceste măsuri. ----------------- *)Dispozitiile referitoare la impozitul pe profit prevăzute la art. 89 alin. 3 au fost abrogate de litera g) a art. 36 din LEGEA nr. 414 din 26 iunie 2002 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 456 din 27 iunie 2002. Art. 89 a fost modificat de pct. 120 al art. I din LEGEA nr. 485 din 18 noiembrie 2003 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 876 din 10 decembrie 2003.
Abrogat.
Reglementarile emise de Banca Naționala a României pot include
regulamente, norme, circulare și alte acte cu caracter general, emise în aplicarea legii, obligatorii pentru una sau mai multe categorii de institutii de credit
ordine emise în aplicarea legii sau a unei reglementari, obligatorii pentru una sau mai multe institutii de credit. Toate reglementarile emise de Banca Naționala a României în aplicarea prezentei legi se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I.
Prezenta lege intră în vigoare la 30 de zile de la data publicarii ei în Monitorul Oficial al României. Legea se completeaza cu dispozitiile legislației aplicabile societatilor comerciale, în măsura în care acestea nu contravin prevederilor prezentei legi.
Banca Naționala a României va elabora reglementari și ordine în aplicarea prezentei legi, în termen de 180 de zile de la data intrarii în vigoare a acesteia.
"În tot cuprinsul Legii nr. 58/1998 , cu modificările și completările ulterioare, inclusiv cu cele aduse prin prezenta lege, urmatorii termeni se vor inlocui astfel
banca străină sau banca, persoana juridica străină se va inlocui cu institutie de credit străină
autoritate de supraveghere bancara se va inlocui cu autoritate competentă
auditor independent se va inlocui cu auditor financiar
sediu principal se va inlocui cu sediu social." Art. III din LEGEA nr. 485 din 18 noiembrie 2003 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 876 din 10 decembrie 2003 prevede: "Urmatoarele dispozitii ale Legii nr. 58/1998 , cu modificările și completările ulterioare, inclusiv cu cele aduse prin prezenta lege, se vor aplica începând cu data aderarii României la Uniunea Europeana
art. 7 alin. 2
art. 52^1 alin. 3
art. 62^1 alin. 3
art. 67 alin. 1^1
art. 68^4 alin. 4
art. 82^8 -82^10 și art. 82^12 -82^20
cap. XIV^2 "State membre". Până la data aderarii, pentru sucursalele din România ale instituțiilor de credit având sediul în statele membre, cerința autorizarii prevăzută la art. 15 poate fi inlaturata în condiții de reciprocitate, în baza acordurilor de cooperare incheiate de Banca Naționala a României cu autoritățile competente din statele membre de origine. Supravegherea acestor sucursale se va realiza în condițiile prevăzute în acordurile respective." --------------- NOTĂ: A se vedea și: ORDINUL nr. 1.524/362 din 20 iulie 1998 publicat în Monitorul Oficial nr. 343 din 10 septembrie 1998; HOTĂRÂREA nr. 512 din 21 august 1998 publicată în Monitorul Oficial nr. 344 din 11 septembrie 1998; NORMA nr. 6 din 5 octombrie 1998 publicată în Monitorul Oficial nr. 386 din 12 octombrie 1998; NORMA nr. 1 din 7 ianuarie 1999 publicată în Monitorul Oficial nr. 12 din 19 ianuarie 1999; ORDINUL nr. 1 din 21 ianuarie 1999 publicat în Monitorul Oficial nr. 57 din 9 februarie 1999; NORMA nr. 2 din 22 ianuarie 1999 publicată în Monitorul Oficial nr. 58 din 10 februarie 1999; NORMA nr. 3 din 22 ianuarie 1999 publicată în Monitorul Oficial nr. 58 din 10 februarie 1999; ORDINUL nr. 2 din 1 februarie 1999 publicat în Monitorul Oficial nr. 58 din 10 februarie 1999; NORMA nr. 5 din 15 martie 1999 publicată în Monitorul Oficial nr. 157 din 15 aprilie 1999; NORMA nr. 8 din 26 aprilie 1999 publicată în Monitorul Oficial nr. 245 din 1 iunie 1999; NORMA nr. 4 din 4 septembrie 2000 publicată în Monitorul Oficial nr. 448 din 11 septembrie 2000; NORMA nr. 5 din 4 septembrie 2000 publicată în Monitorul Oficial nr. 474 din 29 septembrie 2000; NORMA nr. 9 din 7 septembrie 2000 publicată în Monitorul Oficial nr. 474 din 29 septembrie 2000; CIRCULARA nr. 3 din 10 ianuarie 2000 publicată în Monitorul Oficial nr. 23 din 24 ianuarie 2000; CIRCULARA nr. 10 din 5 aprilie 2000 publicată în Monitorul Oficial nr. 156 din 14 aprilie 2000; NORMA nr. 1 din 9 aprilie 2001 publicată în Monitorul Oficial nr. 201 din 20 aprilie 2001; NORMA nr. 3 din 6 august 2001 publicată în Monitorul Oficial nr. 470 din 16 august 2001; NORMA nr. 4 din 25 septembrie 2001 publicată în Monitorul Oficial nr. 631 din 9 octombrie 2001; ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 138 din 18 octombrie 2001 publicată în Monitorul Oficial nr. 671 din 24 octombrie 2001; CIRCULARA nr. 4 din 1 februarie 2002 publicată în Monitorul Oficial nr. 135 din 20 februarie 2002; NORMA nr. 1 din 11 februarie 2002 publicată în Monitorul Oficial nr. 133 din 20 februarie 2002; ----------------- *) NORMA nr. 1 din 7 ianuarie 1999 a fost abrogata de NORMA nr. 18 din 4 octombrie 2002 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 745 din 11 octombrie 2002. **) NORMA nr. 5 din 15 martie 1999 a fost abrogata de NORMA nr. 9 din 7 septembrie 2000 ***) publicată în Monitorul Oficial nr. 474 din 29 septembrie 2000. ***) NORMA nr. 9 din 7 septembrie 2000 a fost abrogata de NORMA nr. 16 din 2 septembrie 2002 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 683 din 16 septembrie 2002.