LEGE nr. 207 din 11 iulie 2022 pentru reglementarea unor măsuri privind cadrul general aplicabil constituirii și funcționării băncilor de dezvoltare din România
Text cu caracter informativ. Numai versiunea publicată în Monitorul Oficial al României este cea oficială.
Băncile de dezvoltare trebuie să își organizeze întreaga activitate în conformitate cu regulile unei practici bancare prudente și sănătoase, cu cerințele legii și ale reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea acesteia.
Fiecare bancă de dezvoltare are obligația de a deschide un cont curent la Banca Națională a României, înainte de începerea activității, conform reglementărilor emise de aceasta.
Consiliul de supraveghere și directoratul băncii de dezvoltare au competențele și atribuțiile prevăzute de legislația aplicabilă societăților și sunt responsabile de aducerea la îndeplinire a tuturor cerințelor prevăzute de prezenta lege și de reglementările emise în aplicarea acesteia.
Deciziile în legătură cu activitățile derulate de băncile de dezvoltare în numele și pe contul statului nu pot fi delegate către consiliul de supraveghere al băncii de dezvoltare.
În aplicarea dispozițiilor alin. (1) , consiliul de supraveghere este responsabil pentru asigurarea unei supravegheri eficiente a activității membrilor directoratului băncii de dezvoltare.
Directoratul este format din cel puțin 3 membri, în conformitate cu legislația aplicabilă societăților.
Fiecare dintre membrii consiliului de supraveghere și ai directoratului unei bănci de dezvoltare, precum și persoanele desemnate să asigure conducerea structurilor care privesc activitățile de administrare și control al riscurilor, audit intern, juridice, conformitate, trezorerie, creditare, precum și orice alte activități care pot expune banca de dezvoltare unor riscuri semnificative trebuie să dispună în orice moment de o bună reputație, de cunoștințe, aptitudini și experiență adecvate responsabilităților încredințate și trebuie să își desfășoare activitatea în conformitate cu regulile unei practici bancare prudente și sănătoase. Componența organelor de conducere ale băncii de dezvoltare trebuie să reflecte în ansamblu o gamă suficient de largă de experiențe profesionale adecvate.
Responsabilitățile de conducere și/sau administrare pot fi exercitate numai de persoane fizice.
Fiecare dintre persoanele prevăzute la alin. (1) trebuie să fie evaluată și aprobată de Banca Națională a României înainte de începerea exercitării responsabilităților, potrivit reglementărilor emise de Banca Națională a României în acest sens.
Membrii consiliului de supraveghere și ai directoratului trebuie să dispună, la nivel colectiv, de cunoștințe, aptitudini și experiență adecvate pentru a fi în măsură să înțeleagă activitățile desfășurate de banca de dezvoltare, inclusiv principalele riscuri ale acestora, și să se pronunțe în deplină cunoștință de cauză cu privire la toate aspectele asupra cărora trebuie să decidă potrivit competențelor lor.
Fiecare membru al consiliului de supraveghere și al directoratului unei bănci de dezvoltare trebuie să își exercite responsabilitățile cu onestitate, integritate și pe baza unei gândiri independente pentru a putea evalua și pune în discuție în mod eficient deciziile luate de către membrii directoratului, atunci când este necesar, și pentru a controla și monitoriza în mod eficace procesul de luare a respectivelor decizii.
Persoanele desemnate în calitate de membri ai consiliului de supraveghere sau ai directoratului trebuie să exercite efectiv responsabilitățile de administrare și/sau de conducere ce le revin. (7) Băncile de dezvoltare trebuie să aloce suficiente resurse pentru inițierea și pregătirea membrilor consiliului de supraveghere și ai directoratului, la nivel individual și colectiv, în condițiile stabilite prin reglementările emise de Banca Națională a României în aplicarea prezentei legi.
Băncile de dezvoltare și comitetele lor de nominalizare iau în considerare o gamă largă de aptitudini și competențe atunci când recrutează membrii consiliului de supraveghere și ai directoratului. În acest sens, băncile de dezvoltare și comitetele de nominalizare trebuie să stabilească și să implementeze o politică privind promovarea diversității în cadrul organului de conducere, potrivit reglementărilor emise de Banca Națională a României.
Fiecare bancă de dezvoltare are obligația de a evalua și/sau reevalua persoanele prevăzute la alin. (1) , la nivel individual și, dacă este cazul, colectiv, în condițiile stabilite prin reglementările emise de Banca Națională a României în aplicarea prezentei legi și prin politicile interne ale băncii de dezvoltare.
Atunci când, în conformitate cu prevederile Legii nr. 31/1990, republicată , cu modificările și completările ulterioare, Ministerul Finanțelor, în calitate de acționar unic al băncii de dezvoltare, nominalizează membrii consiliului de supraveghere în vederea numirii de către adunarea generală a acționarilor, acesta are în vedere respectarea cerințelor prevăzute de prezentul articol, de art. 27 și 28 și a celor detaliate în reglementările în domeniu emise de Banca Națională a României în aplicarea prezentei legi.
Mandatul primilor membri ai consiliului de supraveghere și ai primilor membri ai directoratului nu poate depăși 2 ani și nu poate fi reînnoit.
Prin excepție de la prevederile art. 25 alin. (3)
primii membri ai consiliului de supraveghere și ai directoratului sunt evaluați de Ministerul Finanțelor, în calitate de acționar unic al băncii de dezvoltare, potrivit criteriilor prevăzute la art. 25 , 27 și 28 . Evaluarea de către Banca Națională a României a primilor membri ai consiliului de supraveghere și ai directoratului se realizează în cadrul procesului de supraveghere prudențială
primele persoane care asigură conducerea structurilor care privesc activitățile de administrare și control al riscurilor, audit intern, juridice, conformitate, trezorerie, creditare, precum și orice alte activități care pot expune banca de dezvoltare unor riscuri semnificative sunt evaluate de banca de dezvoltare, potrivit criteriilor prevăzute la art. 25 , și își încep exercitarea responsabilităților în condițiile stabilite prin contractul de muncă. Evaluarea de către Banca Națională a României a acestora se realizează fie la împlinirea unui termen de 2 ani calculat de la începerea exercitării responsabilităților, fie anterior, în cadrul procesului de supraveghere prudențială.
Membrii consiliului de supraveghere și ai directoratului trebuie să aloce timp suficient pentru îndeplinirea atribuțiilor ce le revin. (2) În aplicarea alin. (1) , numărul mandatelor pe care o persoană le poate deține în același timp se apreciază în funcție de circumstanțele individuale, precum și de natura, extinderea și complexitatea activității băncii de dezvoltare.
Cu excepția cazului în care reprezintă statul, persoanele prevăzute la alin. (1) , atunci când cumulează mai multe mandate, nu se pot afla în mai mult de una dintre următoarele situații
exercită un mandat într-o funcție executivă, concomitent cu două mandate în funcții neexecutive
exercită concomitent patru mandate în funcții neexecutive.
În scopul aplicării alin. (3) se consideră ca fiind un singur mandat
mandatele în funcții executive sau neexecutive deținute concomitent în cadrul aceluiași grup de entități
mandatele în funcții executive sau neexecutive deținute concomitent în cadrul entităților care sunt membre într-un sistem instituțional de protecție care constă într-un acord contractual sau statutar de stabilire a responsabilităților care protejează entitățile respective și le asigură lichiditatea și solvabilitatea pentru a evita falimentul, dacă este cazul
mandatele în funcții executive sau neexecutive deținute concomitent în cadrul entităților în care banca de dezvoltare are o deținere calificată.
Mandatele deținute în organizații sau entități care nu urmăresc, în mod predominant, obiective comerciale nu se încadrează în prevederile alin. (3) .
Banca Națională a României poate aproba deținerea unui mandat suplimentar într-o funcție neexecutivă de către persoanele prevăzute la alin. (1) , luând în considerare complexitatea atribuțiilor conferite de toate mandatele deținute.
Băncile de dezvoltare trebuie să înființeze un comitet de administrare a riscurilor, un comitet de nominalizare și un comitet de remunerare, cu atribuții consultative pentru consiliul de supraveghere.
Componența, atribuțiile și responsabilitățile comitetelor prevăzute la alin. (1) , precum și cerințele privind membrii acestora sunt stabilite în reglementările emise de Banca Națională a României în aplicarea prezentei legi.
Toate băncile de dezvoltare trebuie să aibă membri independenți în componența consiliului de supraveghere. Cerințele cu privire la numărul și criteriile de independență ale membrilor respectivi se stabilesc prin reglementările emise de Banca Națională a României în aplicarea prezentei legi.
Banca Națională a României are autoritatea de a evalua toate circumstanțele și informațiile legate de activitatea, reputația, integritatea morală și de experiența persoanelor prevăzute la art. 25 și de a decide dacă, atât la nivel individual, cât și la nivel colectiv, cerințele prevăzute sunt îndeplinite.
Dispozițiile art. 110-116 , art. 117^2 alin. (2) , art. 119^1 , art. 120 și art. 121 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 , aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007 , cu modificările și completările ulterioare, se aplică în mod corespunzător.
În scopul asigurării stabilității și siguranței activității desfășurate și/sau a îndeplinirii obligațiilor asumate, băncile de dezvoltare trebuie să mențină un nivel adecvat al fondurilor proprii în măsura și în condițiile prevăzute prin reglementările emise de Banca Națională a României în aplicarea prezentei legi.
Băncile de dezvoltare trebuie să dispună de fonduri proprii care să acopere, pe lângă cerințele minime de fonduri proprii prevăzute la art. 31 , amortizoarele de capital impuse de Banca Națională a României, la recomandarea structurii interinstituționale de coordonare în domeniul supravegherii macroprudențiale a sistemului financiar național.
În sensul alin. (1) , băncile de dezvoltare dispun de fonduri proprii pentru îndeplinirea cerințelor privind amortizoarele de capital, în măsura și în condițiile prevăzute de reglementările emise în acest scop în aplicarea prezentei legi.
În situația în care băncile de dezvoltare nu dețin un nivel suficient al fondurilor proprii care să permită conformarea cu cerința prevăzută la art. 32 , se aplică restricțiile asupra distribuirilor prevăzute la alin. (3) și (4) .
În sensul alin. (1) , băncile de dezvoltare calculează suma maxim distribuibilă, în conformitate cu reglementările emise de către Banca Națională a României în aplicarea prezentei legi.
Anterior calculului sumei maxim distribuibile aferente cerințelor privind amortizoarele de capital, este interzisă băncilor de dezvoltare inițierea oricăreia dintre următoarele acțiuni
efectuarea de distribuiri aferente fondurilor proprii de nivel 1 de bază
crearea de obligații de a plăti o remunerație variabilă sau beneficii discreționare de tipul pensiilor sau plata unei remunerații variabile, în condițiile în care banca de dezvoltare și-a asumat obligația de plată într-un moment în care nu îndeplinea cerințele privind amortizoarele de capital
efectuarea unor plăți aferente fondurilor proprii de nivel 1 suplimentar.
Ulterior calculului sumei maxim distribuibile, băncile de dezvoltare care nu îndeplinesc sau nu depășesc cerința prevăzută la art. 32 , nu efectuează distribuiri prin niciuna dintre acțiunile prevăzute la alin. (3) peste suma maxim distribuibilă.
Băncile de dezvoltare care îndeplinesc cerințele privind amortizoarele de capital nu efectuează distribuiri aferente fondurilor proprii de nivel 1 de bază dacă aceste distribuiri conduc la diminuarea fondurilor proprii de nivel 1 de bază la un nivel care ar compromite îndeplinirea respectivelor cerințe privind amortizoarele de capital.
În sensul art. 33 alin. (3) și, respectiv, art. 34 , distribuirile aferente fondurilor proprii de nivel 1 de bază sunt definite în reglementările emise de Banca Națională a României în aplicarea prezentei legi.
În cazul băncilor de dezvoltare, aplicarea dispozițiilor art. 67 alin. (3) și ale art. 103^1 alin. (1) lit. d) din Legea nr. 31/1990, republicată , cu modificările și completările ulterioare, se face cu respectarea prevederilor art. 33-35 .
Băncile de dezvoltare nu pot dobândi dețineri calificate în alte entități decât beneficiarii eligibili prevăzuți la art. 6 .
Fiecare bancă de dezvoltare trebuie să dispună de strategii și procese interne formalizate, solide, eficiente și complete de evaluare și menținere în permanență a nivelului, structurii și distribuției capitalului, care, din perspectiva băncii de dezvoltare, sunt considerate adecvate pentru acoperirea tuturor riscurilor la care aceasta este sau poate fi expusă, într-un mod corespunzător naturii și nivelului acestor riscuri. În acest sens, banca de dezvoltare trebuie să aibă în vedere, pe lângă riscurile prevăzute în reglementările emise de Banca Națională a României în aplicarea prezentei legi, orice alte riscuri aferente activității desfășurate, precum și cele datorate unor factori externi acesteia.
Procesele și strategiile prevăzute la alin. (1) trebuie să fie supuse unor revizuiri interne regulate de către băncile de dezvoltare, astfel încât să se asigure că ele rămân în permanență cuprinzătoare și proporționale în raport cu natura, extinderea și complexitatea activităților desfășurate de băncile de dezvoltare.
Băncile de dezvoltare sunt responsabile pentru procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la profilul de risc propriu.
Banca Națională a României poate stabili prin reglementări și alte cerințe de natură prudențială aplicabile băncilor de dezvoltare. Aceste cerințe pot viza, fără a fi limitative, următoarele
operațiunile băncilor de dezvoltare cu persoane afiliate acestora
externalizarea activităților băncilor de dezvoltare
ajustările prudențiale de valoare.
Înființarea de sucursale pe teritoriul României de către băncile de dezvoltare se realizează în condițiile prevăzute de reglementările Băncii Naționale a României.
Dispozițiile art. 152 , art. 152^1 , art. 155 alin. (2) și (3) și art. 156-158 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 , aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007 , cu modificările și completările ulterioare, se aplică în mod corespunzător.
Persoanele propuse în calitate de auditori financiari ai băncilor de dezvoltare trebuie să îndeplinească cerințele prevăzute de legislația în domeniu și să nu se afle în vreo situație de incompatibilitate sau de conflict de interese prevăzută de legislația în vigoare.
Persoanele propuse în calitate de auditori financiari trebuie să aibă experiență relevantă în domeniul auditării situațiilor financiare ale instituțiilor de credit.
În cazul auditorilor financiari, persoane juridice, cel puțin auditorul financiar, persoană fizică, care coordonează echipa ce va realiza auditul financiar al băncii de dezvoltare, trebuie să îndeplinească cerința prevăzută la alin. (2) .
Auditorii financiari care auditează situațiile financiare ale băncilor de dezvoltare trebuie să fie aprobați de Banca Națională a României, cu excepția primului auditor financiar, care este numit prin actul constitutiv aprobat prin hotărârea Guvernului.
În scopul asigurării transparenței și disciplinei de piață, băncile de dezvoltare vor respecta obligațiile de publicare a informațiilor, stabilite prin reglementări emise de Banca Națională a României.
Băncile de dezvoltare care mențin un website trebuie să explice prin intermediul acestuia modul în care se conformează cu cerințele referitoare la cadrul de administrare a activității și remunerare, precum și cu cerințele de publicare prevăzute de prezenta lege și de reglementările emise de Banca Națională a României în aplicarea acesteia.
Fuziunea sau divizarea băncilor de dezvoltare se efectuează potrivit dispozițiilor prezentei legi, ale titlului VI capitolului II din Legea nr. 31/1990, republicată , cu modificările și completările ulterioare, precum și cu respectarea reglementărilor Băncii Naționale a României.
Fuziunea se poate realiza
între două sau mai multe bănci de dezvoltare
între bănci de dezvoltare și alte instituții de credit prevăzute de Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 , aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007 , cu modificările și completările ulterioare
între bănci de dezvoltare și firme de investiții
între bănci de dezvoltare și instituții financiare.
Operațiunile de fuziune și de divizare sunt supuse aprobării prealabile a Băncii Naționale a României potrivit reglementărilor emise de aceasta.
Fuziunea sau divizarea pot fi înregistrate la Oficiul Național al Registrului Comerțului numai după obținerea aprobării prealabile din partea Băncii Naționale a României.
În cadrul procesului de aprobare prealabilă, Banca Națională a României analizează documentele prezentate, precum și toate celelalte informații disponibile pentru a se asigura că sunt îndeplinite cerințele prezentei legi și ale reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea acesteia.
Banca Națională a României respinge o cerere de aprobare prealabilă a unei fuziuni sau divizări dacă nu sunt îndeplinite cerințele prevăzute de prezenta lege și de reglementările emise de Banca Națională a României în aplicarea acesteia, comunicând titularului cererii hotărârea în termen de 15 zile calendaristice de la emitere, împreună cu motivele care au stat la baza acesteia.
Banca Națională a României revocă hotărârea privind aprobarea prealabilă a fuziunii sau a divizării în cazul în care, din analiza documentelor și informațiilor prezentate ulterior emiterii hotărârii aprobării prealabile în condițiile stabilite prin reglementările în domeniu, aceasta constată că nu mai sunt îndeplinite cerințele prezentei legi și ale reglementărilor emise în aplicarea acesteia, care au stat la baza acordării aprobării prealabile. În acest caz, Banca Națională a României comunică titularului cererii revocarea hotărârii privind aprobarea prealabilă în termen de 15 zile calendaristice de la emiterea hotărârii de revocare, împreună cu motivele care au stat la baza revocării.
Dispozițiile prezentei secțiuni se aplică în mod corespunzător oricărei operațiuni care presupune un transfer semnificativ de active și/sau pasive de la, respectiv către o bancă de dezvoltare, indiferent de modalitatea în care se realizează o astfel de operațiune.
Lichidarea băncilor de dezvoltare se stabilește prin lege.
În exercitarea competențelor sale prevăzute de lege, Banca Națională a României colectează și procesează orice date și informații relevante, inclusiv de natura datelor cu caracter personal, necesare pentru evaluarea conformării băncilor de dezvoltare la cerințele prudențiale prevăzute în prezenta lege și de reglementările emise în aplicarea acesteia și pentru investigarea posibilelor încălcări ale acestor cerințe.
În îndeplinirea funcțiilor cu privire la supravegherea prudențială, investigațiile și aplicarea sancțiunilor prevăzute de prezenta lege și de reglementările emise în aplicarea acesteia Băncii Naționale a României îi sunt conferite competențele necesare și acționează în mod independent.
Băncile de dezvoltare sunt obligate să raporteze Băncii Naționale a României datele și informațiile necesare pentru evaluarea respectării dispozițiilor cuprinse în prezenta lege și în reglementările emise de Banca Națională a României în aplicarea prezentei legi, potrivit respectivelor reglementări.
Banca Națională a României asigură verificarea cadrului de administrare, a strategiilor, proceselor și mecanismelor implementate de fiecare bancă de dezvoltare, pentru respectarea dispozițiilor prezentei legi și ale reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea acesteia, și realizează propria evaluare a următoarelor riscuri
riscurile la care banca de dezvoltare este sau poate fi expusă
riscurile identificate prin simulări de criză, cu luarea în considerare a naturii, extinderii și complexității activităților băncii de dezvoltare.
Pe baza verificării și evaluării efectuate, Banca Națională a României determină în ce măsură cadrul de administrare, strategiile, procesele și mecanismele implementate de o bancă de dezvoltare, fondurile proprii deținute și lichiditatea acesteia asigură o administrare prudentă și o acoperire adecvată a riscurilor în raport cu profilul de risc al băncii de dezvoltare.
Banca Națională a României stabilește frecvența și gradul de detaliere a verificărilor și evaluărilor, cu luarea în considerare a principiului proporționalității, respectiv având în vedere mărimea, importanța sistemică, natura, extinderea și complexitatea activităților desfășurate de fiecare bancă de dezvoltare. Verificările și evaluările se realizează cel puțin o dată pe an pentru băncile de dezvoltare în privința cărora s-a stabilit un program de supraveghere prudențială, potrivit prevederilor art. 56 .
Banca Națională a României realizează simulări de criză în privința băncilor de dezvoltare pe care le supraveghează, când le consideră adecvate, dar cel puțin anual, în vederea efectuării verificării și evaluării prevăzute la alin. (1)-(3) .
Atunci când în urma acțiunilor de verificare prevăzute la alin. (1) Banca Națională a României suspectează sau are motive întemeiate să suspecteze săvârșirea sau tentativa de săvârșire a unor fapte de spălare a banilor sau finanțare a terorismului sau atunci când constată existența unui risc potențial crescut privind săvârșirea acestora, informează fără întârziere autoritatea responsabilă cu supravegherea acestora în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului. Banca Națională a României dispune măsuri și/sau aplică măsuri sancționatorii potrivit prezentei legi.
Banca Națională a României monitorizează evoluțiile înregistrate în legătură cu profilurile de risc de lichiditate, cum ar fi cele privind caracteristicile și volumul aferente unui produs, administrarea riscului, politicile de finanțare și concentrările finanțării.
Banca Națională a României adoptă măsuri eficace în cazul în care evoluțiile menționate la alin. (1) pot conduce la instabilitatea băncii de dezvoltare la nivel individual sau la instabilitate sistemică.
Dispozițiile art. 167-170 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 , aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007 , cu modificările și completările ulterioare, se aplică în mod corespunzător.
Banca Națională a României stabilește, cel puțin o dată pe an, un program de supraveghere prudențială în privința băncilor de dezvoltare. Elementele de conținut ale unui program de supraveghere prudențială și categoriile de bănci de dezvoltare avute în vedere se stabilesc prin reglementări emise în aplicarea prezentei legi.
Atunci când consideră necesar, potrivit art. 54 , Banca Națională a României ia, în special, următoarele măsuri specifice
o creștere a numărului sau a frecvenței verificărilor la fața locului vizând banca de dezvoltare
o prezență permanentă a reprezentanților Băncii Naționale a României în cadrul băncii de dezvoltare
raportări suplimentare sau mai frecvente din partea băncii de dezvoltare
evaluări suplimentare sau mai frecvente ale planurilor operaționale, strategice sau de afaceri ale băncii de dezvoltare
controale tematice de monitorizare a riscurilor specifice cu probabilitate mai mare de materializare.
Băncile de dezvoltare sunt obligate să permită personalului Băncii Naționale a României și altor persoane împuternicite să efectueze verificarea să le examineze evidențele, conturile și operațiunile și să furnizeze toate documentele și informațiile legate de desfășurarea activității, după cum sunt solicitate de către aceștia.
Băncile de dezvoltare furnizează Băncii Naționale a României orice informație necesară pentru evaluarea conformării lor la cerințele prudențiale prevăzute de prezenta lege și de reglementările emise în aplicarea acesteia. Mecanismele de control intern și procedurile contabile și administrative ale băncilor de dezvoltare trebuie să permită verificarea în orice moment a conformării la cerințele prudențiale.
Membrii consiliului de administrație, salariații Băncii Naționale a României, precum și auditorii financiari sau experții numiți de Banca Națională a României pentru efectuarea de verificări la sediul băncilor de dezvoltare sunt obligați să păstreze secretul profesional asupra oricărei informații confidențiale de care iau cunoștință în cursul exercitării atribuțiilor lor. Membrii consiliului de administrație și salariații Băncii Naționale a României sunt obligați să păstreze secretul profesional și după încetarea activității în cadrul băncii.
Persoanele prevăzute la alin. (1) nu pot divulga informații confidențiale niciunei persoane sau autorități, cu excepția furnizării acestor informații în formă sumară sau agregată, astfel încât banca de dezvoltare să nu poată fi identificată.
Dispozițiile alin. (1) și (2) nu aduc în niciun fel atingere prevederilor legislației penale potrivit cărora se poate impune divulgarea de informații confidențiale în anumite situații.
Banca Națională a României poate utiliza informațiile primite potrivit art. 58 doar în exercitarea atribuțiilor sale de supraveghere a băncilor de dezvoltare și numai în următoarele situații
facilitarea verificării condițiilor de desfășurare a activității băncilor de dezvoltare, în special cu privire la lichiditate, solvabilitate, expuneri mari, proceduri administrative și contabile și mecanisme de control intern
aplicarea de sancțiuni
contestarea actelor emise de Banca Națională a României
în cadrul unor proceduri judiciare inițiate în baza prevederilor art. 82 alin. (2) sau a prevederilor altor legi aplicabile băncilor de dezvoltare.
Banca Națională a României poate să schimbe informații cu
autoritățile responsabile cu supravegherea băncii de dezvoltare pentru activitățile desfășurate în numele și contul statului, a instituțiilor de credit, a altor organizații financiare, a societăților de asigurare și a piețelor financiare din România
auditorii financiari din România
Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor din România.
Banca Națională a României poate încheia acorduri de colaborare referitoare la schimbul de informații cu autorități ori organisme, altele decât cele prevăzute la alin. (1) , în condițiile în care informațiile furnizate sunt supuse unor cerințe de păstrare a secretului profesional cel puțin echivalente celor prevăzute la art. 58 . Schimbul de informații trebuie să fie circumscris scopului îndeplinirii atribuțiilor de supraveghere ale autorităților sau organismelor menționate.
Informațiile primite de Banca Națională a României de la autoritățile prevăzute la alin. (1) și (2) nu vor fi furnizate decât cu acordul expres al respectivelor autorități și, dacă este cazul, doar pentru scopurile pentru care acordul a fost obținut.
În exercitarea atribuțiilor de supraveghere a băncilor de dezvoltare, Banca Națională a României poate transmite următoarelor autorități și entități informații destinate îndeplinirii atribuțiilor acestora
băncilor centrale aparținând Sistemului European al Băncilor Centrale și alte organisme cu funcții similare, în calitate de autorități monetare, dacă aceste informații sunt relevante pentru exercitarea atribuțiilor statutare care le revin, inclusiv coordonarea politicii monetare și furnizarea de lichidități, supravegherea sistemelor de plăți, a sistemelor de compensare și decontare și menținerea stabilității sistemului financiar
dacă este cazul, altor autorități publice responsabile cu monitorizarea sistemelor de plăți
Comitetului European pentru Risc Sistemic, Autorității Europene de Asigurări și Pensii Ocupaționale (AEAPO), instituită prin Regulamentul (UE) nr. 1.094/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea europeană de asigurări și pensii ocupaționale) de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/79/CE a Comisiei, precum și Autorității Europene pentru Valori Mobiliare și Piețe (AEVMP), instituită prin Regulamentul (UE) nr. 1.095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității de supraveghere (Autoritatea europeană pentru valori mobiliare și piețe), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei, dacă informațiile sunt relevante pentru exercitarea atribuțiilor lor statutare prevăzute de Regulamentul (UE) nr. 1.092/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 privind supravegherea macroprudențială la nivelul Uniunii Europene a sistemului financiar și de înființare a unui Comitet european pentru risc sistemic, Regulamentul (UE) nr. 1.094/2010 sau de Regulamentul (UE) nr. 1.095/2010.
Banca Națională a României poate primi informații de la autoritățile prevăzute la alin. (1) , în măsura în care îi sunt necesare în situațiile prevăzute la art. 59 .
Informațiile primite potrivit prevederilor alin. (2) sunt supuse cerințelor referitoare la secretul profesional prevăzute la art. 58 .
Banca Națională a României furnizează informații potrivit prevederilor alin. (1) numai dacă informațiile primite de respectivele autorități sunt supuse unor cerințe de păstrare a secretului profesional similare celor prevăzute la art. 58 .
Banca Națională a României poate furniza anumite informații referitoare la supravegherea prudențială a băncilor de dezvoltare comisiilor de anchetă ale Parlamentului României, Curții de Conturi a României, precum și altor entități din România cu competențe de anchetă, în următoarele condiții
aceste entități au un mandat legal special de investigare sau examinare a activității Băncii Naționale a României de supraveghere și reglementare prudențială a băncilor de dezvoltare
informațiile sunt necesare strict pentru îndeplinirea mandatului prevăzut la lit. a)
persoanele care au acces la informații sunt supuse unor cerințe referitoare la păstrarea secretului profesional cel puțin echivalente celor prevăzute la art. 58
dacă informațiile provin de la alte autorități, acestea nu pot fi divulgate decât cu acordul expres al autorităților respective și doar în scopurile pentru care acordul a fost obținut.
În măsura în care furnizarea de informații potrivit alin. (1) implică prelucrarea de date cu caracter personal, trebuie respectate prevederile Regulamentului (UE) 679/2016 al Parlamentului European și al Consiliului din 27 aprilie 2016 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Directivei 95/46/CE (Regulamentul general privind protecția datelor), precum și legislația națională aplicabilă domeniului protecției datelor.
Fără a se aduce atingere dispozițiilor art. 58 și 59 , Banca Națională a României poate transmite, cu respectarea condițiilor prevăzute la alin. (2)-(4) , anumite informații următoarelor organisme internaționale
Fondului Monetar Internațional și Băncii Mondiale, pentru scopurile evaluărilor din cadrul Programului de evaluare a sectorului financiar sau, după caz, altui demers similar
Băncii Reglementelor Internaționale, pentru scopurile studiilor cantitative de impact
Consiliului de Stabilitate Financiară, pentru scopuri de supraveghere.
Informațiile confidențiale pot fi furnizate de către Banca Națională a României doar la solicitarea expresă primită în scris din partea organismului relevant și în condițiile în care sunt îndeplinite cel puțin următoarele condiții
solicitarea este pe deplin justificată în scopul îndeplinirii atribuțiilor specifice ale organismului solicitant ce îi revin conform competențelor legale
solicitarea este suficient de clară în ceea ce privește natura, domeniul de aplicare și formatul informațiilor solicitate, precum și în privința mijloacelor de divulgare sau transmitere a acestora
informațiile solicitate sunt strict necesare pentru îndeplinirea atribuțiilor specifice ale organismului solicitant conform competențelor legale
informațiile sunt transmise ori divulgate doar persoanelor direct implicate în îndeplinirea atribuțiilor specifice
persoanele care au acces la informații sunt supuse cerințelor referitoare la secretul profesional cel puțin echivalente celor prevăzute la art. 58 .
În cazul în care solicitarea prevăzută la alin. (2) este transmisă de oricare dintre organismele prevăzute la alin. (1) , Banca Națională a României poate furniza informații doar în formă agregată sau în mod anonimizat și poate transmite alte informații doar la sediul acesteia.
În măsura în care furnizarea de informații implică prelucrarea de date cu caracter personal, orice prelucrare de date cu caracter personal efectuată de organismul solicitant trebuie să respecte prevederile Regulamentului (UE) nr. 679/2016.
Banca Națională a României poate să furnizeze informațiile prevăzute la art. 58-60 caselor de compensare sau altor structuri similare constituite în conformitate cu prevederile legii în vederea asigurării serviciilor de compensare și decontare pentru orice piață din România, dacă consideră că este necesar să comunice aceste informații în scopul asigurării funcționării corespunzătoare a respectivelor structuri, având în vedere riscurile ca participanții pe piață să nu-și îndeplinească obligațiile de plată.
Informațiile primite potrivit prevederilor alin. (1) sunt supuse cerințelor referitoare la secretul profesional prevăzute la art. 58 .
Prelucrarea datelor cu caracter personal efectuate de entitățile implicate în aplicarea prezentei legi se realizează cu respectarea prevederilor Regulamentului (UE) nr. 679/2016 , precum și a legislației naționale aplicabile domeniului protecției datelor.
Banca Națională a României trebuie să facă publice
textul legilor și reglementărilor adoptate în domeniul reglementării prudențiale a băncilor de dezvoltare și al instrucțiunilor și precizărilor emise în aplicarea acestora
criteriile generale și metodologiile utilizate pentru analizarea cadrului de administrare, a strategiilor, proceselor și mecanismelor implementate de băncile de dezvoltare în vederea respectării dispozițiilor prezentei legi și ale reglementărilor emise în aplicarea acesteia și pentru evaluarea riscurilor la care băncile de dezvoltare sunt sau pot fi expuse.
Informațiile se publică și sunt accesibile pe pagina de Internet a Băncii Naționale a României și se actualizează periodic.