LEGE nr. 207 din 11 iulie 2022 pentru reglementarea unor măsuri privind cadrul general aplicabil constituirii și funcționării băncilor de dezvoltare din România
Text cu caracter informativ. Numai versiunea publicată în Monitorul Oficial al României este cea oficială.
În exercitarea funcțiilor sale, Banca Națională a României este competentă să dispună, față de o bancă de dezvoltare sau față de persoanele responsabile, care încalcă dispozițiile prezentei legi, ale reglementărilor sau ale altor acte emise de Banca Națională a României în aplicarea acesteia, referitoare la supraveghere sau la condițiile de desfășurare a activității, măsuri potrivit prevederilor art. 68 și/sau să aplice sancțiuni și măsuri sancționatoare, potrivit prevederilor art. 76 .
Banca Națională a României își exercită competențele de supraveghere și de aplicare a măsurilor, sancțiunilor și măsurilor sancționatoare, potrivit prevederilor prezentei legi și ale reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea acesteia, în oricare din următoarele modalități
în mod direct
în colaborare cu alte autorități
prin sesizarea autorităților judiciare competente.
Sancțiunile și măsurile sancționatoare aplicate potrivit art. 76 trebuie să fie eficace și proporționale cu faptele și deficiențele constatate și să fie de natură a avea un efect descurajant.
La stabilirea tipului sancțiunii sau a măsurii sancționatoare și a cuantumului amenzii, Banca Națională a României are în vedere toate circumstanțele reale și personale relevante ale săvârșirii faptei, inclusiv următoarele aspecte, după caz
gravitatea și durata faptei
gradul de vinovăție a persoanei fizice sau juridice responsabile
soliditatea financiară a persoanei fizice sau juridice responsabile, astfel cum rezultă, de exemplu, din venitul anual al persoanei fizice responsabile sau din cifra de afaceri totală a persoanei juridice responsabile
importanța profiturilor realizate sau a pierderilor evitate de către persoana fizică sau juridică responsabilă, în beneficiul acesteia, în măsura în care acestea pot fi determinate
prejudiciile cauzate terților, în măsura în care pot fi determinate
gradul de cooperare a persoanei fizice sau juridice responsabile cu Banca Națională a României
încălcările săvârșite anterior de persoana fizică sau juridică responsabilă
orice consecințe potențial sistemice ale faptei săvârșite.
Banca Națională a României are competența de a colecta toate informațiile necesare și de a efectua toate cercetările necesare în exercitarea funcțiilor sale.
Fără a se aduce atingere prevederilor prezentei legi și ale reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea acesteia, competența prevăzută la alin. (5) include
competența de a solicita furnizarea tuturor informațiilor necesare pentru îndeplinirea atribuțiilor care revin Băncii Naționale a României, inclusiv a informațiilor care trebuie furnizate, în scopuri de supraveghere și în scopuri statistice, la intervale regulate și în formatele specificate
competența de a efectua toate cercetările necesare pentru îndeplinirea atribuțiilor care revin Băncii Naționale a României, în legătură cu orice persoană fizică sau juridică prevăzută la alin. (7) , având domiciliul sau sediul social în România
competența de a efectua toate inspecțiile necesare la sediile persoanelor juridice menționate la alin. (7) .
În sensul prevederilor alin. (6) lit. a) sunt supuse obligației de furnizare a informațiilor
băncile de dezvoltare
persoanele fizice care aparțin entităților menționate la lit. a)
terțele persoane către care entitățile menționate la lit. a) au externalizat anumite funcții operaționale sau activități.
Competența prevăzută la alin. (6) lit. b) include dreptul
de a solicita prezentarea de documente
de a examina evidențele și registrele persoanelor menționate la alin. (7) și de a ridica fotocopii sau extrase ale acestor evidențe și registre
de a obține explicații scrise sau verbale de la oricare dintre persoanele prevăzute la alin. (7) sau de la reprezentanții ori personalul acestora
de a intervieva orice altă persoană, cu consimțământul acesteia, în scopul colectării de informații referitoare la obiectul unei cercetări.
Banca Națională a României dispune unei bănci de dezvoltare să întreprindă, într-un stadiu incipient, demersurile necesare pentru a remedia deficiențele în cazul în care aceasta se află în următoarele situații
banca de dezvoltare nu respectă cerințele prevăzute în prezenta lege și în reglementările emise de Banca Națională a României în aplicarea acestora
Banca Națională a României dispune de indicii că în următoarele 12 luni este probabil ca banca de dezvoltare să nu se conformeze prevederilor prezentei legi și ale reglementărilor Băncii Naționale a României emise în aplicarea acestora.
În aplicarea prevederilor alin. (1) , competențele Băncii Naționale a României le includ pe cele menționate la alin. (3) și la art. 69 .
În scopul aplicării dispozițiilor art. 54 și ale reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea acestora, Banca Națională a României poate să dispună, fără a se limita la acestea, următoarele măsuri
să solicite băncii de dezvoltare să aplice o politică specifică de provizionare sau un tratament specific al activelor din perspectiva cerințelor de fonduri proprii
să restricționeze sau să limiteze activitatea, operațiunile ori rețeaua băncii de dezvoltare, sau să solicite încetarea activităților care implică riscuri excesive la adresa solidității băncii de dezvoltare
să solicite băncii de dezvoltare reducerea riscurilor inerente activităților, produselor și/sau sistemelor acesteia, inclusiv ale activităților externalizate
să dispună băncii de dezvoltare limitarea componentei variabile a remunerației la un procentaj din veniturile totale nete, dacă nivelul acesteia nu este în concordanță cu menținerea unei baze de capital sănătoase
să dispună băncii de dezvoltare să utilizeze profiturile nete pentru întărirea fondurilor proprii
să dispună băncii de dezvoltare înlocuirea persoanelor desemnate să asigure conducerea sucursalelor băncii de dezvoltare
să limiteze sau să interzică distribuirea de către banca de dezvoltare a profitului din elemente distribuibile, definite în reglementările emise de Banca Națională a României, către acționarii sau membrii acesteia, și/ori plata de dobândă către deținătorii de instrumente de capital de nivel 1 suplimentar, dacă interdicția nu reprezintă caz de nerambursare pentru banca de dezvoltare
să impună cerințe de raportare suplimentare sau cu o frecvență sporită, inclusiv de raportare a fondurilor proprii, lichidității și a efectului de levier
să impună cerințe de lichiditate specifice, inclusiv restricții în ceea ce privește neconcordanțele între scadențele activelor și datoriilor băncilor de dezvoltare
să dispună băncii de dezvoltare publicarea de informații suplimentare.
În scopul aplicării dispozițiilor alin. (3) lit. j) , Banca Națională a României poate impune băncilor de dezvoltare cerințe de raportare suplimentare sau cu o frecvență sporită numai dacă cerințele respective sunt adecvate și proporționale în raport cu scopul în care informațiile sunt solicitate, iar respectivele informații nu sunt redundante.
În scopul aplicării dispozițiilor prezentului articol, ale art. 54 și 56 și ale reglementărilor emise în aplicarea acestora se consideră redundante orice informații suplimentare care pot fi solicitate de la băncile de dezvoltare în cazul în care aceleași informații sau informații în mod substanțial similare au fost deja raportate în alt mod Băncii Naționale a României sau pot fi produse de către aceasta.
Banca Națională a României nu solicită băncilor de dezvoltare să raporteze informații suplimentare în cazul în care aceasta a primit anterior informațiile respective într-un alt format sau la un alt nivel de granularitate, care să îi permită să producă informații de aceeași calitate și autenticitate ca cele produse pe baza informațiilor suplimentare raportate în alt mod.
În scopul determinării nivelului corespunzător al cerințelor de lichiditate pe baza verificării și evaluării realizate potrivit art. 54 și 56 , precum și potrivit reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea acestora, Banca Națională a României evaluează dacă impunerea vreunei cerințe specifice de lichiditate este necesară pentru a acoperi riscurile de lichiditate la care banca de dezvoltare este sau ar putea fi expusă, luând în considerare următoarele
modelul de afaceri al băncii de dezvoltare
rezultatul verificării și evaluării realizate potrivit art. 54
Fără a aduce atingere prevederilor art. 75 și 76 , Banca Națională a României analizează necesitatea aplicării unor sancțiuni sau a altor măsuri, inclusiv a unor cerințe prudențiale, al căror nivel este corelat în general cu diferența dintre poziția lichidității curente a unei bănci de dezvoltare și oricare cerințe de lichiditate și finanțare stabilă definite la nivel național.
Adoptarea măsurilor prevăzute la alin. (3) este supusă dispozițiilor privind schimbul de informații și secretul profesional, potrivit prezentei legi.
În scopul aplicării dispozițiilor art. 68 alin. (3) lit. a) , Banca Națională a României impune cerința de fonduri proprii suplimentare în cazul în care, pe baza verificărilor efectuate potrivit art. 54 alin. (1)-(3) și (5) , stabilește că banca de dezvoltare se află în una dintre următoarele situații
ajustările evaluărilor prevăzute în reglementările emise de Banca Națională a României sunt considerate insuficiente pentru a permite băncii de dezvoltare să își vândă sau să își acopere pozițiile într-un termen scurt fără a suporta pierderi semnificative în condiții normale de piață
nu reușește în mod repetat să atingă sau să mențină un nivel adecvat de fonduri proprii suplimentare pentru a se conforma orientărilor comunicate potrivit art. 73 alin. (4)
alte situații specifice băncii de dezvoltare, despre care Banca Națională a României consideră că ridică probleme semnificative în materie de supraveghere.
Banca Națională a României impune cerința de fonduri proprii suplimentare prevăzută la art. 68 alin. (3) lit. a) numai pentru acoperirea riscurilor specifice la care este expusă fiecare bancă de dezvoltare în parte ca urmare a activității sale, inclusiv a celor care reflectă impactul anumitor evoluții economice sau ale pieței asupra profilului de risc specific al unei bănci de dezvoltare.
În scopurile art. 70 , Banca Națională a României stabilește prin reglementări modalitatea de identificare a situațiilor în care riscurile sau elementele de risc nu sunt acoperite sau nu sunt acoperite suficient de fonduri proprii, ținând seama de profilul de risc al fiecărei bănci de dezvoltare în parte, modalitatea de stabilire a nivelului fondurilor proprii suplimentare, condițiile legate de structura fondurilor proprii care acoperă cerința de fonduri proprii suplimentare, precum și restricțiile cu privire la destinația fondurilor proprii utilizate pentru îndeplinirea cerinței de fonduri proprii suplimentare.
Banca Națională a României justifică în scris în mod corespunzător fiecărei bănci de dezvoltare decizia de a impune o cerință de fonduri proprii suplimentare în temeiul art. 68 alin. (3) lit. a) , cel puțin prin descrierea clară a evaluării complete a elementelor prevăzute la art. 70 și în reglementările emise în aplicarea dispozițiilor art. 71 . Respectiva justificare include, în cazul prevăzut la art. 70 alin. (1) lit. d) , o expunere explicită a motivelor pentru care impunerea de orientări privind fondurile proprii suplimentare nu mai este considerată suficientă.
În temeiul strategiilor și procedurilor prevăzute la art. 39 , băncile de dezvoltare își stabilesc capitalul lor intern la un nivel adecvat al fondurilor proprii, care este suficient pentru a acoperi toate riscurile la care este expusă banca de dezvoltare și pentru a asigura faptul că fondurile proprii ale acesteia pot absorbi pierderile potențiale care decurg din scenariile de criză, inclusiv pierderile potențiale identificate în cadrul simulărilor de criză derulate în scopuri de supraveghere prevăzute la art. 54 alin. (4) .
Banca Națională a României verifică periodic nivelul capitalului intern stabilit de fiecare bancă de dezvoltare potrivit alin. (1) în cadrul verificărilor și evaluărilor efectuate potrivit art. 54 alin. (1)-(3) și (5) , inclusiv cu rezultatele simulărilor de criză prevăzute la art. 54 alin. (4) .
În temeiul verificării prevăzute la alin. (2) , Banca Națională a României stabilește, pentru fiecare bancă de dezvoltare, nivelul global al fondurilor proprii pe care îl consideră adecvat.
Banca Națională a României comunică băncilor de dezvoltare orientările privind fondurile proprii suplimentare.
Orientările privind fondurile proprii suplimentare indică excedentul de fonduri proprii față de cuantumul relevant al fondurilor proprii solicitat în temeiul art. 68 alin. (3) lit. a) și al art. 32 , care este necesar pentru a se ajunge la nivelul global al fondurilor proprii considerat adecvat de către Banca Națională a României în temeiul alin. (2) și (3) .
Orientările privind fondurile proprii suplimentare comunicate de Banca Națională a României sunt specifice fiecărei bănci de dezvoltare. Orientările privind fondurile proprii suplimentare pot acoperi riscurile abordate de cerința de fonduri proprii suplimentare impusă în temeiul art. 68 alin. (3) lit. a) numai în măsura în care acestea acoperă aspecte legate de riscurile respective care nu sunt deja acoperite de cerința respectivă.
Banca Națională a României stabilește prin reglementări restricțiile legate de destinația fondurilor proprii utilizate pentru conformarea cu orientările privind fondurile proprii suplimentare.
Neconformarea cu orientările prevăzute la alin. (4) nu declanșează restricțiile prevăzute la art. 33-36 în cazul în care băncile de dezvoltare îndeplinesc cerințele de fonduri proprii relevante prevăzute în art. 31 , cerința de fonduri proprii suplimentare relevantă prevăzută la art. 68 alin. (3) lit. a) și, după caz, cerințele privind amortizoarele de capital prevăzute la art. 32 alin. (2) .
Băncile de dezvoltare trebuie să depună toate eforturile necesare pentru a respecta instrucțiunile și/sau precizările emise de Banca Națională a României potrivit art. 86 alin. (2) .
În situația în care băncile de dezvoltare nu asigură implementarea corespunzătoare a instrucțiunilor și/sau precizărilor emise de Banca Națională a României potrivit art. 86 alin. (2) , Banca Națională a României poate face recomandări băncilor de dezvoltare, în vederea adoptării de măsuri de către aceasta pentru implementarea corespunzătoare a instrucțiunilor și/sau precizărilor Băncii Naționale a României, și/sau poate dispune măsurile prevăzute la art. 68 alin. (3) , fără a se limita la acestea.
Banca Națională a României are competența aplicării sancțiunilor prevăzute la art. 76 alin. (1) și măsurilor sancționatoare prevăzute la art. 76 alin. (2) în toate cazurile în care constată că o bancă de dezvoltare și/sau oricare dintre persoanele prevăzute la art. 25 alin. (1) ori persoanele desemnate să asigure conducerea sucursalelor băncii de dezvoltare se fac vinovate de următoarele fapte, fără a se limita la acestea
banca de dezvoltare nu dispune de cadrul de administrare a activității, solicitat de Banca Națională a României, potrivit prevederilor art. 21
banca de dezvoltare nu raportează sau raportează informații incomplete ori inexacte către Banca Națională a României, cu privire la cerințele de fonduri proprii, cu încălcarea prevederilor reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea prezentei legi
banca de dezvoltare nu raportează sau raportează informații incomplete ori inexacte către Banca Națională a României, cu privire la o expunere mare, cu încălcarea prevederilor reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea prezentei legi
banca de dezvoltare nu raportează sau raportează informații incomplete ori inexacte către Banca Națională a României, cu privire la lichiditate, cu încălcarea prevederilor reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea prezentei legi
banca de dezvoltare nu raportează sau raportează informații incomplete ori inexacte către Banca Națională a României, cu privire la indicatorul efectului de levier, cu încălcarea prevederilor reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea prezentei legi
banca de dezvoltare nu deține active lichide potrivit prevederilor reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea prezentei legi, iar fapta are caracter repetat sau continuu
banca de dezvoltare înregistrează o expunere care depășește limitele prevăzute de reglementările emise de Banca Națională a României în aplicarea prezentei legi
banca de dezvoltare nu publică informații sau furnizează informații incomplete ori inexacte către Banca Națională a României, cu încălcarea prevederilor reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea prezentei legi
banca de dezvoltare efectuează plăți către deținătorii de instrumente incluse în fondurile proprii, cu încălcarea prevederilor relevante în materie sau în cazurile în care reglementările emise de Banca Națională a României în aplicarea prezentei legi interzic efectuarea unor astfel de plăți
banca de dezvoltare permite uneia sau mai multor persoane care încalcă prevederile art. 25 să devină ori să rămână membri ai organului de conducere
orice încălcări ale reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea prezentei legi
nerespectarea măsurilor dispuse de Banca Națională a României.
Sancțiunile care pot fi aplicate de Banca Națională a României potrivit prezentei legi sunt
avertisment scris
avertisment public prin care se indică persoana fizică, banca de dezvoltare responsabilă și fapta săvârșită
amendă aplicabilă băncii de dezvoltare, până la 10% din valoarea totală netă a cifrei de afaceri realizate în exercițiul financiar precedent, care include venitul brut constând din dobânzile de încasat și alte venituri similare, venituri din acțiuni și alte titluri cu randament variabil sau fix, precum și comisioanele ori taxele de încasat așa cum sunt prevăzute de reglementările emise de Banca Națională a României
amendă aplicabilă persoanei fizice până la suma de 22.179.000 lei
retragerea aprobării acordate persoanelor prevăzute la art. 25 alin. (1)
amendă până la de două ori valoarea beneficiului obținut prin săvârșirea faptei, dacă acesta poate fi determinat.
Măsurile sancționatoare care pot fi aplicate de Banca Națională a României potrivit prezentei legi sunt
ordin de încetare a conduitei ilicite a persoanei fizice sau juridice și de abținere de la repetarea acesteia
interzicerea temporară a exercitării unor funcții într-o bancă de dezvoltare de către persoanele prevăzute la art. 25 alin. (1) sau de către persoanele desemnate să asigure conducerea sucursalelor băncii de dezvoltare, responsabile de săvârșirea faptei.
Măsurile sancționatoare prevăzute la alin. (2) pot fi aplicate concomitent cu dispunerea de sancțiuni sau independent de acestea.
Sancțiunile prevăzute la alin. (1) lit. a) , b) și d)-f) și măsurile sancționatoare prevăzute la alin. (2) se aplică persoanelor cărora le poate fi imputată fapta, dacă aceasta nu s-ar fi produs în cazul în care persoanele respective și-ar fi exercitat în mod corespunzător responsabilitățile care decurg din îndatoririle funcției lor stabilite conform legislației aplicabile societăților, reglementărilor emise în aplicarea prezentei legi și cadrului intern de administrare, ori, după caz, persoanelor în privința cărora Banca Națională a României constată că acestea nu mai corespund cerințelor prevăzute la art. 25-28 .
Banca Națională a României aplică sancțiunile și măsurile sancționatoare prevăzute la art. 76 în cazurile în care constată că o bancă de dezvoltare și/sau oricare dintre persoanele prevăzute la art. 25 alin. (1) sau persoanele desemnate să asigure conducerea sucursalelor băncii de dezvoltare se fac vinovate de următoarele fapte
efectuarea de operațiuni fictive și fără acoperire reală, în scopul prezentării incorecte a poziției financiare sau expunerii băncii de dezvoltare
periclitarea credibilității și/sau viabilității băncii de dezvoltare prin administrarea necorespunzătoare a fondurilor.
În scopul remedierii unei situații de deteriorare semnificativă a indicatorilor prudențiali și de performanță financiară ai unei bănci de dezvoltare sau al prevenirii apariției unei deteriorări semnificative previzibile a acestora, de natură să pericliteze în perspectivă apropiată capacitatea băncii de dezvoltare de a respecta cerințele prudențiale, Banca Națională a României este abilitată să adopte următoarele măsuri
să solicite acționarului unic să susțină financiar banca de dezvoltare prin majorarea capitalului social
să solicite acționarului unic să susțină financiar banca de dezvoltare, prin acordarea de împrumuturi eligibile pentru a fi incluse în calculul fondurilor proprii conform reglementărilor în materie emise de Banca Națională a României și/sau convertirea în acțiuni a unor astfel de împrumuturi
să interzică repartizarea totală sau parțială a profitului pe alte destinații decât cele prevăzute de lege ca fiind obligatorii, până când Banca Națională a României constată remedierea situației financiare a băncii de dezvoltare.
Constatarea faptelor descrise în prezenta lege care constituie încălcări ale disciplinei bancare se face de către personalul Băncii Naționale a României, împuternicit în acest sens, pe baza raportărilor făcute de băncile de dezvoltare, potrivit legii sau la solicitarea expresă a Băncii Naționale a României ori în cursul verificărilor desfășurate la sediile acestora.
Actele cu privire la o bancă de dezvoltare prin care sunt dispuse măsuri sau sunt aplicate sancțiuni și măsuri sancționatoare potrivit prezentei legi se emit de către guvernatorul, prim-viceguvernatorul sau viceguvernatorii Băncii Naționale a României, cu excepția retragerii aprobării acordate persoanelor prevăzute la art. 25 alin. (1) , a cărei aplicare este de competența Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României.
În cazul aplicării sancțiunii și/sau măsurii sancționatoare actul trebuie să cuprindă cel puțin elementele de identificare a persoanei vinovate, descrierea faptei și a circumstanțelor acesteia, temeiul de drept al aplicării sancțiunii administrative și/sau măsurii sancționatoare și sancțiunea administrativă și/sau măsura sancționatoare aplicată.
În cazul dispunerii de măsuri, actul trebuie să cuprindă cel puțin elementele de identificare a băncii de dezvoltare căreia i se dispun măsuri, prevederile legale pe care banca de dezvoltare nu le respectă sau în legătură cu care există indicii că nu vor fi respectate în următoarele 12 luni și alte circumstanțe care pot prezenta relevanță în contextul dispunerii unor măsuri, temeiul de drept al dispunerii de măsuri, precum și măsurile dispuse.
Aplicarea sancțiunilor și măsurilor sancționatoare prevăzute la art. 76 se prescrie în termen de 5 ani de la data săvârșirii faptei.
Amenzile încasate se fac venit la bugetul de stat.
Aplicarea sancțiunilor nu înlătură răspunderea materială, civilă sau penală, după caz.
Banca Națională a României publică, de îndată, pe website-ul său oficial, sancțiunile aplicate potrivit prevederilor art. 76 alin. (1) care nu au fost contestate în condițiile art. 82 și pe cele în privința cărora contestațiile au fost respinse în mod definitiv, precum și informații privind tipul și natura încălcării săvârșite și identitatea persoanei fizice sau juridice sancționate, după ce aceasta a fost informată cu privire la aplicarea sancțiunii.
Banca Națională a României publică sancțiunile fără a indica identitatea entităților implicate, în oricare dintre următoarele circumstanțe
în situația în care sancțiunea este aplicată unei persoane fizice și, în urma unei evaluări anterioare obligatorii, se dovedește că publicarea datelor cu caracter personal este disproporționată în raport cu fapta sancționată
în situația în care publicarea ar pune în pericol stabilitatea piețelor financiare sau o cercetare penală în curs de desfășurare
în situația în care publicarea ar cauza un prejudiciu disproporționat persoanelor implicate.
În cazul în care circumstanțele prevăzute la alin. (5) pot înceta într-un termen rezonabil, Banca Națională a României poate amâna publicarea sancțiunilor până la încetarea circumstanțelor.
Banca Națională a României stabilește mecanisme eficiente și credibile pentru încurajarea raportării încălcărilor, inclusiv a celor potențiale, ale prevederilor prezentei legi și ale reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea acestora.
Mecanismele prevăzute la alin. (1) includ cel puțin: a) proceduri specifice pentru primirea raportărilor privind încălcările, inclusiv cele potențiale, și pentru urmărirea acestora
protecția corespunzătoare pentru angajații băncilor de dezvoltare care raportează încălcările din cadrul băncilor de dezvoltare, cel puțin împotriva represaliilor, discriminării sau a oricărui alt tip de tratament inechitabil, aplicate ca urmare a raportării
protecția datelor cu caracter personal atât în privința persoanelor care raportează încălcarea, cât și a celor pretins vinovate de respectiva încălcare, în conformitate cu prevederile Regulamentului (UE) 679/2016 , precum și legislația națională aplicabilă domeniului protecției datelor
prevederi clare în scopul garantării confidențialității pentru persoana care raportează încălcările din cadrul băncii de dezvoltare, cu excepția cazului în care dezvăluirea are loc în contextul unor anchete suplimentare sau al unor proceduri judiciare ulterioare.
Băncile de dezvoltare trebuie să dispună de proceduri adecvate pentru raportarea internă de către angajați a încălcărilor prevederilor prezentei legi și ale reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea acestora, prin intermediul unui canal specific independent.
Actele adoptate de Banca Națională a României conform dispozițiilor prezentei legi și ale reglementărilor emise de Banca Națională a României în aplicarea acesteia, cu privire la o bancă de dezvoltare, inclusiv cele cu privire la persoanele prevăzute la art. 25 alin. (1) , la persoanele desemnate să asigure conducerea sucursalelor băncilor de dezvoltare, cu privire la auditorul financiar al băncii de dezvoltare, pot fi contestate, în termen de 15 zile de la comunicare, la Consiliul de administrație al Băncii Naționale a României, care se pronunță prin hotărâre motivată în termen de 30 de zile de la data sesizării.
Hotărârea consiliului de administrație al Băncii Naționale a României poate fi atacată la Înalta Curte de Casație și Justiție, în termen de 15 zile de la comunicare.
Banca Națională a României este singura autoritate în măsură să se pronunțe asupra considerentelor de oportunitate, a evaluărilor și analizelor calitative care stau la baza emiterii actelor sale.
În cazul contestării în instanță a actelor Băncii Naționale a României, instanța judecătorească se pronunță asupra legalității acestor acte.
Dispozițiile art. 82 se aplică în mod corespunzător și în cazul refuzului nejustificat al Băncii Naționale a României de a se pronunța, în termenele legale, cu privire la o cerere de aprobare care cuprinde toate datele și informațiile cerute potrivit prevederilor legale în vigoare.
Până la adoptarea unei hotărâri de către consiliul de administrație al Băncii Naționale a României, potrivit art. 82 alin. (1) , sau până la pronunțarea unei hotărâri definitive și irevocabile de către instanța judecătorească, potrivit alin. (2) al aceluiași articol, executarea actelor emise de Banca Națională a României nu se suspendă.
Băncile de dezvoltare pot fi membre și pot avea acces la sistemele de plăți și la sistemele de compensare și decontare, cu condiția să îndeplinească criteriile privind calitatea de membru și criteriile de participare la respectivele sisteme.
Băncile de dezvoltare au acces la operațiunile de piață monetară ale Băncii Naționale a României și la facilitățile permanente oferite de aceasta, cu condiția să îndeplinească criteriile de eligibilitate stabilite de banca centrală.
Banca Națională a României emite reglementări în aplicarea prezentei legi, care se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, precum și pe pagina de internet a Băncii Naționale a României.
În scopul aplicării unitare a dispozițiilor prezentei legi și a reglementărilor emise de Banca Națională a României, aceasta din urmă poate emite instrucțiuni și precizări, care se comunică băncilor de dezvoltare și se publică pe pagina web a Băncii Naționale a României.
La elaborarea reglementărilor, instrucțiunilor și precizărilor, Banca Națională a României urmărește implementarea celor mai bune practici internaționale în domeniul supravegherii prudențiale.