LEGE nr. 411 din 18 octombrie 2004 (**republicată**) privind fondurile de pensii administrate privat
Text cu caracter informativ. Numai versiunea publicată în Monitorul Oficial al României este cea oficială.
Poate administra un fond de pensii societatea comercială pe acțiuni constituită în conformitate cu dispozițiile legislației în vigoare și cu prevederile prezentei legi, care are obiect exclusiv de activitate administrarea fondurilor de pensii.
Un administrator poate administra în România un singur fond de pensii.
De la data aderării României la Uniunea Europeana, poate fi administrator, în sensul prezentei legi, orice entitate autorizata pentru aceasta activitate într-un alt stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European.
Administratorii care au fost autorizați, avizați ori supuși unei proceduri similare în vederea funcționarii ca administrator de scheme de pensii private într-un stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European sunt exceptați de la cerința autorizării de către A.S.F
De la data aderării României la Uniunea Europeana, administratorii autorizați în România pot primi contribuții de la participanți și angajatori dintr-un alt stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European.
De la data aderării României la Uniunea Europeana, persoanele care îndeplinesc condițiile pentru a deveni participanți la scheme de pensii private și angajatorii din România pot vira contribuții către fonduri de pensii administrate de administratori autorizați într-un alt stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European.
Administratorul din România care intenționează să accepte contribuții de la un participant dintr-un alt stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European trebuie autorizat în prealabil de A.S.F
Administratorul prevăzut la alin. (7) notifica intenția sa A.S.F., indicând statul membru gazda, numele participantului și principalele caracteristici ale schemei de pensii private.
A.S.F., notificată conform alin. (8) , dacă nu are motive să considere ca structura administrativa sau situația financiara a administratorului ori reputația și calificările profesionale sau experiența persoanelor din conducerea acestuia sunt incompatibile cu activitățile propuse în statul membru gazda, comunica autorității competente din acest stat, în termen de 3 luni de la primire, toate informațiile prevăzute la alin. (8) și aduce aceasta la cunoștința administratorului.
Înainte ca un administrator dintr-un stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European să înceapă să administreze o schema de pensii private cu participanți din România, A.S
comunică autorității competente din statul membru de origine, în termen de doua luni de la primirea informațiilor prevăzute la alin. (8) , cerințele stabilite de legislația româna privind pensiile administrate privat, în conformitate cu care trebuie gestionată schema de pensii private cu participanți din România, spre transmitere administratorului interesat.
La primirea informațiilor prevăzute la alin. (10) sau dacă nu primește nicio notificare din partea autorității competente a statului membru de origine la expirarea perioadei prevăzute la alin. (10) , administratorul poate începe să administreze schema de pensii private cu participanți din România, în conformitate cu cerințele stabilite de legislația româna privind pensiile administrate privat.
Administratorul dintr-un stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European care administrează o schema de pensii private cu participanți din România va respecta cerințele de furnizare de informații stabilite de A.S.F., potrivit prevederilor prezentei legi.
A.S
informează autoritatea competenta din statul membru de origine asupra oricăror modificări semnificative survenite cu privire la cerințele legislației române privind pensiile administrate privat.
A.S
supraveghează permanent administratorul dintr-un stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European care administrează o schema de pensii private cu participanți din România, urmărind respectarea, în activitățile acestuia, a cerințelor stabilite de legislația româna privind pensiile administrate privat și a cerințelor de furnizare de informații, prevăzute la alin. (12) .
În cazul în care, în urma supravegherii, se constata încălcări ale acestor cerințe în activitatea administratorului, A.S
notifică fără întârziere autoritatea competentă din statul membru de origine.
A.S.F., în colaborare cu autoritatea competenta din statul membru gazda, adopta masurile necesare pentru a asigura că administratorul din România pune capăt încălcării cerințelor stabilite de legislația sociala și de muncă relevanta în domeniul schemelor de pensii private din statul membru gazda.
Dacă, în ciuda masurilor luate de autoritatea competenta din statul membru de origine al administratorului sau pentru ca asemenea masuri nu au fost adoptate în statul membru de origine, administratorul continua să încalce legislația româna privind pensiile administrate privat, A.S
poate, după ce informează autoritatea competenta din statul membru de origine, să ia masurile necesare pentru a preveni sau sancționa alte încălcări, inclusiv, dacă este strict necesar, prin interdicția aplicata administratorului de a desfășura activități în contul participanților în România.
A.S
poate solicita autorității competente din statul membru de origine al administratorului să decidă asupra separării activelor și pasivelor corespunzătoare activității desfășurate în România de celelalte active și pasive.
La solicitarea autorității competente din statul membru gazda, A.S
cere administratorului din România să separe activele și pasivele corespunzătoare activității desfășurate în statul gazdă de celelalte active și pasive.
Denumirea administratorului conține sintagma fond de pensii.
Sintagma prevăzută la alin. (1) se utilizează numai în denumirea administratorilor care dețin o autorizație de administrare în conformitate cu prezenta lege.
Activitatea de administrare a unui fond de pensii cuprinde următoarele
administrarea și investirea activelor fondului de pensii
convertirea contribuțiilor în unități de fond
plata drepturilor cuvenite participanților și beneficiarilor, conform legii
calculul zilnic al activului net al fondului de pensii și al unității de fond
evidența conturilor individuale și actualizarea acestora, precum și furnizarea documentelor privind participarea, notificarea, informarea periodica sau transferul
gestionarea operațiunilor zilnice ale fondului de pensii
dispunerea efectuării plaților datorate entităților implicate și A.S.F.
mandatarea și monitorizarea agenților de marketing ai fondului de pensii
gestionarea relațiilor cu instituțiile implicate
elaborarea, prezentarea, depunerea, publicarea și distribuirea către A.S
și participanți a situațiilor financiare și a rapoartelor prevăzute de prezenta lege
gestionarea, păstrarea și arhivarea documentelor privind fondul de pensii, participanții și beneficiarii săi; k^1) activități juridice și de contabilitate pentru fondul de pensii; k^2) soluționarea cererilor de informare formulate de participanți și beneficiari; k^3) controlul respectării legislației aplicabile
alte activități prevăzute în normele A.S.F
Activele și pasivele fiecărui fond de pensii administrat privat sunt organizate, evidențiate și administrate distinct, separat de celelalte fonduri de pensii facultative pe care le gestionează același administrator și de contabilitatea proprie administratorului, fără posibilitatea transferului între fonduri sau între fonduri și administrator, cu excepția operațiunilor de corecție sau regularizare aferente plăților/încasărilor eronate.
Operațiunile de corecție sau regularizare aferente plăților/încasărilor eronate sunt efectuate în conformitate cu reglementările emise de A.S
și sunt notificate în prealabil acesteia.
Toate activele și pasivele corespunzătoare activității de administrare a fondurilor de pensii sunt restricționate, gestionate și organizate separat de alte activități ale administratorului, fără posibilitatea de transfer.
Activele și pasivele restricționate, gestionate și organizate separat, prevăzute la alin. (3) , sunt limitate la operațiunile legate de fondurile de pensii și activități conexe.
Contabilitatea operațiunilor ce decurg din aplicarea prevederilor prezentei legi se efectuează în conformitate cu reglementările contabile în vigoare.
A.S
elaborează și emite norme și reglementari în domeniul contabilității și în domeniul arhivării, pentru domeniul supravegheat de acesta, cu avizul Ministerului Economiei și Finanțelor.
Administratorul nu poate delega răspunderea privind administrarea fondului de pensii.
Încredințarea executării anumitor obligații către un terț nu îl exonerează de răspundere pe administrator.
Administratorul poate delega către terți, sub condiția notificării prealabile a A.S.F., pe bază de contract scris și în conformitate cu reglementările A.S
emise în aplicarea prezentei legi, exercitarea activităților prevăzute la art. 57 alin. (1) lit. k^1) și l) .
Capitalul social al administratorului nu poate fi constituit și nici majorat prin subscripție publică.
Acțiunile administratorului sunt nominative, nu pot fi transformate în acțiuni la purtător și nu pot fi acțiuni preferențiale.
Actul constitutiv al administratorului trebuie să prevadă ca acționarii nu pot beneficia de drepturi preferențiale sau de alte privilegii și că este interzisă limitarea drepturilor sau impunerea de obligații suplimentare.
Capitalul social minim necesar pentru administrarea unui fond de pensii administrat privat este echivalentul în lei, calculat la cursul de schimb al Băncii Naționale a României, al sumei de 4 milioane euro.
Abrogat.
Capitalul social al administratorului este subscris și vărsat integral, exclusiv în numerar, la momentul constituirii acestuia.
Capitalul social al administratorului nu poate fi constituit și nici majorat prin subscripție publică, nu poate proveni din împrumuturi sau credite și nu poate fi grevat de sarcini.
La constituire, aportul de capital trebuie vărsat într-un cont deschis la o banca, persoana juridica româna, sau la o sucursala a unei bănci străine autorizate să funcționeze pe teritoriul României.
Administratorul este obligat să notifice A.S.F., fără întârziere, orice reducere a capitalului social sub valoarea minimă.
Capitalul social nu are voie să scadă cu mai mult de 20% din valoarea minimă.
În situația prevăzută la alin. (2) , acționarii administratorului sunt obligați la reîntregirea capitalului social în termenul precizat de A.S.F., care nu poate fi mai mic de 3 luni și nici mai mare de 6 luni.
Administratorul deține un nivel adecvat de lichiditate, stabilit prin reglementările A.S.F., a cărui valoare acoperă activitatea curentă pentru o perioadă de cel puțin 6 luni.
O persoană fizică sau juridică nu poate fi acționar direct și/sau acționar indirect semnificativ în cadrul mai multor administratori, cu excepția situației în care administratorii fac parte din același grup.
Participația cumulată a persoanelor fizice nu poate depăși 5% din capitalul social al administratorului.
Calitatea acționarilor trebuie să răspundă nevoii garantării unei gestiuni prudente și sănătoase a fondului de pensii și să permită realizarea unei supravegheri eficiente, în scopul protejării intereselor participanților și ale beneficiarilor.
Acționarii administratorului trebuie să îndeplinească cel puțin următoarele condiții
să dispună de o situație financiara stabilă, aptă să susțină entitatea în caz de necesitate
să justifice în mod satisfăcător proveniența fondurilor destinate participației la capitalul social
să furnizeze toate informațiile necesare pentru identificarea relațiilor de afiliere cu alte persoane
să fi funcționat, în cazul acționarilor persoane juridice, minimum 3 ani, cu excepția celor rezultate în urma fuziunii sau a divizării unei alte persoane juridice care, înainte de fuziune sau divizare, a funcționat minimum 3 ani.
Achiziția directă de acțiuni ale unui administrator, care conduce la o deținere mai mare de 10% din capitalul social, este supusă aprobării prealabile a A.S.F., sub sancțiunea nulității.
A.S
aprobă proiectul de achiziție prevăzut la alin. (1) și calitatea de acționar semnificativ direct, în termen de 90 de zile calendaristice de la înregistrarea cererii și a documentației complete, conform reglementărilor A.S.F., dacă persoana care intenționează să achiziționeze acțiuni îndeplinește condițiile prevăzute de prezenta lege pentru acționarii unui administrator.
Orice achiziție directă de acțiuni ale unui administrator, care nu conduce la dobândirea de către cumpărător a calității de acționar direct semnificativ, precum și orice achiziție de acțiuni care conduce la dobândirea calității de acționar indirect semnificativ se notifică A.S
de către cumpărător în termen de 15 zile calendaristice de la data finalizării achiziției.
Consiliul decide politica de investiții a fondului de pensii, precum și atribuțiile din regulamentul de organizare și funcționare al administratorului, avizat de A.S.F., elaborat cu respectarea prevederilor Legii societăților nr. 31/1990, republicată , cu modificările și completările ulterioare.
Consiliul stabilește mecanismele de guvernanță care asigură gestionarea eficientă și prudentă a administratorului, inclusiv separarea sarcinilor în cadrul acestuia și prevenirea conflictelor de interese, într-un mod care promovează integritatea pieței și supraveghează implementarea acestora.
Consiliul monitorizează și evaluează periodic eficacitatea mecanismelor de guvernanță ale administratorului și adoptă măsurile corespunzătoare pentru a soluționa eventualele deficiențe.
Membrii Consiliului au acces la informațiile și documentele necesare pentru supervizarea și monitorizarea procesului decizional al conducerii.
Consiliul este responsabil cu constituirea unui comitet de investiții și a unui comitet de remunerare care au obligația de a înainta anual acestuia sau ori de câte ori este cazul rapoarte privind activitatea desfășurată.
Comitetul de remunerare analizează și stabilește politica de remunerație fixă de bază și politica de remunerație variabilă a administratorului, astfel încât aceasta să corespundă strategiei de afaceri, obiectivelor și intereselor pe termen lung și să cuprindă măsuri pentru prevenirea apariției conflictelor de interese.
Membrii structurii de conducere a administratorului și persoanele care dețin funcții-cheie prevăzute la art. 2 alin. (1) pct. 25^1 lit. a) , b) și d) sunt autorizate de către A.S.F., odată cu analiza cererii pentru autorizarea de administrare.
Persoanele care dețin funcții-cheie prevăzute la art. 2 alin. (1) pct. 25^1 lit. c) și e) sunt notificate A.S.F.
Membrii structurii de conducere a administratorului și persoanele care dețin funcții-cheie, după caz, îndeplinesc următoarele cerințe
privind competența
pentru membrii structurii de conducere a administratorului, calificările, cunoștințele și experiența lor sunt adecvate pentru a le permite să asigure o administrare sănătoasă și prudentă a administratorului
pentru persoanele care dețin funcții-cheie, calificările, cunoștințele și experiența lor profesională sunt adecvate să îndeplinească atribuțiile funcțiilor-cheie în mod corespunzător
privind onorabilitatea, respectiv o bună reputație și integritate
să nu fi fost sancționați de către autorități române sau străine din domeniul financiar cu interdicția de a desfășura activități în sistemul financiar sau, la data depunerii cererii de autorizare, cu interdicția temporară de a desfășura astfel de activități
să nu fi deținut funcția de administrator al unei societăți române sau străine, aflată în curs de reorganizare judiciară sau declarată în stare de faliment, în ultimii 2 ani anteriori declanșării procedurii falimentului
să nu fi făcut parte din conducerea unei societăți care nu și-a respectat obligațiile materiale și financiare față de terți la momentul încetării activității societății respective.
Cel puțin o treime din numărul membrilor Consiliului trebuie să fie licențiați în științe economice sau juridice.
Durata mandatului membrilor structurii de conducere este stabilită prin actul constitutiv, ea neputând depăși 4 ani. Membrii sunt reeligibili, când prin actul constitutiv nu se dispune altfel.
Membrii structurii de conducere a administratorului nu pot fi membri în structura de conducere
a unui alt administrator sau a persoanelor afiliate acestuia
a administratorului unui fond de pensii facultative și/sau al unui fond de pensii ocupaționale sau a persoanelor afiliate acestuia, cu excepția situației în care administratorii fac parte din același grup
a depozitarului sau a persoanelor afiliate acestuia
a societăților de servicii de investiții financiare sau a instituțiilor de credit care sunt autorizate să presteze servicii și activități de investiții, precum și a persoanelor afiliate acestora, cu care administratorul a încheiat un contract de intermediere
a unei organizații sindicale sau patronale
al altor administratori sau persoanelor afiliate acestora
al depozitarului fondului sau persoanelor afiliate acestuia.
Interdicția prevăzută la alin. (1) se aplica și persoanelor care au raporturi de muncă, comerciale sau alte raporturi similare cu entitățile prevăzute la alin. (1) .
Administratorul are în structura sa organizatorica o direcție de audit intern și o direcție distinctă responsabilă cu analiza oportunităților investiționale și plasarea activelor în conformitate cu strategia stabilită de consiliul de administrație.
Administratorul este obligat să păstreze documentele și evidențele referitoare la fondurile de pensii, în conformitate cu prevederile legale privind arhivarea și cu normele A.S.F
Administratorul trebuie să ia toate măsurile necesare astfel încât să se asigure că situațiile de conflict de interese sunt identificate și gestionate astfel încât interesele fondului de pensii să nu fie afectate.
În vederea identificării tipurilor de conflict de interese care pot apărea în cursul activității de administrare a portofoliului fondului de pensii administrat privat și/sau a serviciilor conexe și a căror existență ar putea prejudicia interesele acestuia, administratorul va lua în considerare, în baza criteriilor minime stabilite prin reglementările A.S.F., precum și a celor stabilite la nivelul societății, dacă o persoană relevantă sau o persoană legată de aceasta în mod direct ori indirect se află în oricare dintre următoarele situații
administratorul sau acea persoană ar putea obține un câștig financiar ori ar putea evita o pierdere financiară pe seama fondului
administratorul sau acea persoană ar putea beneficia de un stimulent financiar sau de altă natură pentru a favoriza o terță parte pe seama fondului.
Administratorul trebuie să dispună măsurile și procedurile necesare pentru a se asigura că sunt respectate
cerința ca personalul direcției de investiții care efectuează activități de analiză și alte persoane relevante să nu se implice în tranzacții personale sau să procedeze la influențarea ori determinarea oricăror persoane de a proceda la efectuarea de tranzacții cu instrumentele financiare supuse analizei sau cu orice instrumente financiare legate de acestea, înainte ca rezultatele acesteia să fie utilizate de fondul de pensii
cerința ca tranzacțiile personale identificate la nivelul administratorului să fie evidențiate într-un registru conform procedurilor interne ale administratorului
prevederile privind interdicțiile impuse administratorului cu privire la investițiile fondului de pensii administrat privat.
Procedurile administratorului întocmite în vederea aplicării dispozițiilor alin. (5) lit. b) trebuie să fie concepute astfel încât să asigure în mod distinct următoarele
fiecare persoană relevantă trebuie să cunoască restricțiile cu privire la tranzacțiile personale, precum și măsurile stabilite de către administrator cu privire la acestea
administratorul trebuie să fie informat de îndată cu privire la orice tranzacție personală aprobată la care participă o persoană relevantă.
Administratorului, personalului cu atribuții de analiză financiară și persoanelor relevante implicate în analiza investițiilor le este interzis să accepte orice fel de avantaje materiale sau de altă natură de la persoanele având un interes material legat de respectiva investiție.
Activele financiare proprii ale administratorului nu pot fi utilizate pentru
acordarea de împrumuturi sau garanții
garantarea de împrumuturi sau credite, inclusiv emiterea de obligațiuni care depășesc cumulat 10% din valoarea capitalului social
tranzacționarea sau dobândirea în orice alt mod de acțiuni, de alte valori mobiliare sau drepturi în orice alta entitate, cu excepția situației prevăzute la art. 68 .
De la data aderării României la Uniunea Europeana administratorii pot desemna
pentru conservarea activelor lor, depozitari stabiliți în alt stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European și autorizați corespunzător pentru aceasta activitate
pentru gestionarea portofoliilor lor de investiții, gestionari de investiții stabiliți în alt stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European și autorizați corespunzător pentru aceasta activitate.
La solicitarea autorității competente din statul de origine al administratorului, A.S
poate interzice depozitarului din România să dispună liber de activele fondului de pensii.
Administratorul poate dobândi o parte sau tot capitalul social al altui administrator numai cu aprobarea prealabilă a A.S
și cu respectarea legislației din domeniul concurenței.
A.S
respinge solicitarea prevăzută la alin. (1) atunci când
nu este în interesul participanților
unul sau ambii administratori nu mai îndeplinesc cerințele legale.
Administratorii pot să organizeze o asociație profesională care să le reprezinte interesele colective fața de autoritățile publice, să studieze problemele de interes comun, să promoveze cooperarea, să informeze membrii asociației și publicul și să organizeze servicii de interes comun.
Asociația profesională a administratorilor colaborează cu A.S
și poate adera la asociațiile internaționale de profil.
A.S
emite norme privind
contractul-cadru de administrare
atribuțiile principale ale consiliului de administrație
cerințele pe care trebuie să le îndeplinească administratorii, directorii, respectiv membrii ai consiliului de supraveghere sau ai directoratului
cerințele privind capitalul social minim și metodologia de notificare și reîntregire a acestuia
tranzacțiile privind capitalul social al administratorului
cerințele privind calitatea acționarilor și condițiile pe care trebuie să le îndeplinească aceștia
organizarea și conducerea contabila a fondului de pensii, precum și situațiile financiare care se întocmesc de administrator, cu avizul Ministerului Economiei și Finanțelor
arhivarea.
Administratorul nu poate fi înmatriculat la registrul comerțului fără autorizația de constituire emisă de A.S.F
După înmatriculare, administratorul trebuie să obțină o autorizație de administrare, eliberată de A.S
în condițiile prezentei legi.
În caz de fuziune sau de divizare a administratorilor, noii administratori reiau procedura de autorizare prevăzută la art. 72 .
Administratorul adresează A.S
cererile pentru autorizare de constituire și autorizare de administrare.
Cererea pentru autorizarea de constituire este însoțită de următoarele documente
proiectul actului constitutiv
dovada ca fondatorii dețin resursele financiare necesare vărsării capitalului social, precum și proveniența acestora
cazierele judiciare și cazierele fiscale ale fondatorilor
documente privind fondatorii, cu informații referitoare la statutul lor juridic, eventuala lor calitate de persoane afiliate, precum și natura legăturilor dintre ei
documente din care să reiasă situația financiara a fondatorilor în ultimii 3 ani, auditate de un auditor financiar
declarația pe propria răspundere a fondatorilor, a candidaților pentru consiliul de administrație și comitetul de direcție, care să cuprindă toate deținerile individuale și deținerile în legătură cu alte persoane implicate în orice societate comercială și care reprezintă cel puțin 5% din capitalul social sau din drepturile de vot
documente privind candidații pentru consiliul de administrație și comitetul de direcție, după caz, curriculum vitae datat și semnat, care să specifice calificarea și experiența profesională, copia actului de identitate, copia diplomei de studii, un plan organizatoric și financiar pentru următorii 5 ani, documentația referitoare la depozitarul fondului de pensii
cazierele judiciare și fiscale ale candidaților pentru consiliul de administrație și comitetul de direcție, dacă este cazul
proiectul regulamentului de organizare și funcționare a societății de pensii
dovada vărsării integrale și în forma bănească a capitalului social
dovada plații taxei pentru cererea de autorizare de constituire.
A.S
poate solicita fondatorilor, în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea cererii pentru autorizare de constituire, documente și informații suplimentare, pe care aceștia trebuie să le furnizeze în maximum 30 de zile calendaristice de la data primirii solicitării.
A.S
poate verifica orice aspect legat de cererea pentru autorizare de constituire, fiind îndreptățită să se adreseze autorităților competente și să obțină de la acestea orice documente și informații pe care le considera relevante.
A.S
analizează cererea pentru autorizare de constituire și procedează, în termen de 30 de zile calendaristice de la data primirii ultimului set de documente și informații, la aprobarea sau la respingerea cererii prin decizie scrisă și motivată.
A.S
aprobă cererea pentru autorizare de constituire dacă constată că sunt îndeplinite, cumulativ, următoarele condiții
proiectul actului constitutiv și planul organizatoric și financiar pentru următorii 5 ani garantează gestiunea corecta și prudenta a fondului de pensii
fondatorii nu au datorii către bugetul de stat, bugetul asigurărilor sociale de stat, bugetele locale și bugetele fondurilor speciale
calitatea acționarilor și a membrilor propuși de consiliul de administrație și comitetul de direcție garantează gestiunea corecta și prudenta a fondului de pensii
fondatorii, membrii propuși pentru consiliul de administrație și comitetul de direcție nu sunt în procedura de reorganizare judiciară sau de faliment și nu au contribuit, direct sau indirect, la falimentul unor persoane juridice, după caz, și nu au fost implicați în niciun fel de scandaluri financiare
membrii propuși pentru consiliul de administrație și comitetul de direcție au onorabilitatea, pregătirea și experiența profesională necesare funcției pe care urmează să o îndeplinească
denumirea administratorului nu este de natura să inducă în eroare participanții, potențialii participanți sau alte persoane
fondatorii fac dovada vărsării integrale și în forma bănească a capitalului social
se face dovada achitării taxei pentru cererea de autorizare de constituire.
A.S
respinge cererea pentru autorizare de constituire în următoarele situații
documentația prezentată rămâne incompletă sau nu este întocmită în conformitate cu dispozițiile legale în vigoare
neîndeplinirea uneia dintre condițiile prevăzute la art. 75
exista posibilitatea ca administrarea să nu respecte principiile prudențiale prevăzute în prezenta lege și în normele A.S.F
A.S
informează fondatorii despre respingerea motivată a cererii, în termen de 5 zile lucrătoare de la decizia de respingere a acesteia.
Fondatorii înregistrează societatea la Oficiul Național al Registrului Comerțului în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea deciziei de autorizare de constituire.
Depășirea termenului prevăzut la alin. (1) duce la pierderea valabilității autorizației de constituire.
Autorizația de constituire a unei societăți de pensii nu garantează și obținerea autorizației de administrare.
Administratorul trebuie să obțină autorizație de administrare a fondurilor de pensii administrate privat de la A.S.F
În vederea obținerii autorizației de administrare, societatea de pensii depune la A.S
o cerere însoțită de următoarele documente
certificatul de înmatriculare la Oficiul Național al Registrului Comerțului
dovada vărsării sau a reîntregirii capitalului social, după caz
proiectul contractului de depozitare
proiectul de contract de societate civilă
declarația privind politica de investiții
planul de afaceri pe 3 ani
proiectul prospectului schemei de pensii; g^1) un program de activitate care prezintă structura organizatorică a administratorului, inclusiv informații despre modul în care administratorul intenționează să își respecte obligațiile ce îi revin; g^2) informații privind politicile și practicile de remunerare; g^3) informații cu privire la externalizarea unor activități
dovada plații taxei pentru cererea de autorizare de administrare
orice alte documente și informații suplimentare prevăzute în normele A.S.F
A.S
poate solicita societății de pensii, în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea cererii pentru autorizare, documente și informații suplimentare, pe care aceasta trebuie să le furnizeze în termen de maximum 30 de zile calendaristice de la data primirii solicitării.
A.S
analizează cererea pentru autorizație de administrare și, în termen de 30 de zile calendaristice de la data primirii ultimului set de documente și informații, procedează la aprobarea sau la respingerea cererii prin decizie scrisă și motivată.
Decizia de respingere a autorizării de constituire ori de administrare sau decizia de retragere a autorizației de administrare, scrisă și motivată, se comunica în ziua lucrătoare următoare adoptării acesteia, dar nu mai târziu de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia, și poate fi atacată la instanța judecătorească competenta, în conformitate cu prevederile Legii nr. 554/2004 , cu modificările ulterioare.
Modificarea conținutului documentelor care au stat la baza autorizației de administrare trebuie aprobata prealabil de A.S.F., cu excepția cazului în care o astfel de modificare este în afara controlului administratorului.
Prin excepție de la prevederile alin. (1) , modificarea regulamentului de organizare și funcționare a administratorului se notifică A.S
cu cel puțin 10 zile lucrătoare înaintea intrării sale în vigoare.
Administratorul are obligația să mențină pe întreaga durată de funcționare condițiile prevăzute în capitolul IX și avute în vedere la autorizarea de către A.S.F.
A.S
retrage autorizația de administrare a administratorului, în una dintre următoarele situații
nerespectarea prevederilor art. 62 , art. 64 alin. (9) și (10) , art. 65 , art. 66 alin. (1) și ale art. 80 alin. (1)
rentabilitatea fondului de pensii s-a situat sub rentabilitatea minima a tuturor fondurilor de pensii din România în 4 trimestre consecutive
neexecutarea sau executarea necorespunzătoare a obligațiilor care rezulta din prezenta lege, din normele A.S
sau din prospectul schemei de pensii private
administratorul nu a început operațiunile pentru care a fost autorizat, în termen de un an de la primirea autorizației, sau nu și-a exercitat de mai mult de 6 luni activitatea de administrare
acționarii au decis lichidarea, fuziunea sau divizarea administratorului
administratorul se afla în incapacitate de plata
administratorul nu mai îndeplinește condițiile de funcționare
administratorul nu asigura apărarea corespunzătoare a intereselor participanților și beneficiarilor
administratorul nu a stabilit provizioane tehnice suficiente privind întreaga activitate sau nu are suficiente active pentru a acoperi provizioanele tehnice
în cazul desfășurării activității în condițiile prevăzute la art. 55 alin. (5) , atunci când administratorul nu respecta cerințele stabilite de legislația sociala și de muncă relevanta în domeniul schemelor de pensii private din statul membru gazdă
orice alte situații prevăzute în normele A.S.F
Decizia de retragere a autorizației de administrare, scrisă și motivată, se comunica în termen de 5 zile lucrătoare de la data adoptării acesteia.
Procedura de retragere a autorizației de administrare se stabilește prin normele A.S.F
În termen de 10 zile calendaristice de la data rămânerii definitive a deciziei menționate la alin. (2) , prin necontestarea acesteia ori prin expirarea perioadei de contestare sau, după caz, de la data rămânerii definitive și irevocabile a hotărârii judecătorești prin care s-a respins contestația, A.S
publică anunțul privind retragerea autorizației în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, precum și în doua cotidiene centrale.
În cazul în care A.S
procedează la retragerea autorizației de administrare, administratorul este obligat să prezinte A.S
situația financiară a fondului de pensii la data retragerii, auditată de un auditor financiar.
În cazul în care decizia de retragere a autorizației de administrare rămâne definitivă, A.S
hotărăște instituirea administrării speciale.
Decizia de respingere a autorizării de constituire, de administrare sau de retragere a autorizației de administrare poate fi atacată la instanța de contencios administrativ competenta să soluționeze asemenea cauze, potrivit prevederilor art. 22 .
A.S
emite norme privind
conținutul documentelor prevăzute la art. 72
metodologia de autorizare a constituirii, precum și de autorizare a administrării și de retragere a autorizației de administrare a administratorului
reglementarea situației fondului de pensii, în cazul retragerii autorizației de administrare a administratorului.
Veniturile administratorului se constituie din: a) comision de administrare
penalități de transfer
tarife pentru servicii la cerere, furnizate potrivit art. 113 alin. (5) .
Comisionul de administrare se constituie prin deducerea unui procent din activul total al fondului de pensii administrat privat, dar nu mai mult de 0,07% pe lună, astfel: 0,02% pe lună dacă rata de rentabilitate a fondului este sub nivelul ratei inflației; 0,03% pe lună dacă rata de rentabilitate a fondului este cu până la un punct procentual peste rata inflației; 0,04% pe lună dacă rata de rentabilitate a fondului este cu până la 2 puncte procentuale peste rata inflației; 0,05% pe lună dacă rata de rentabilitate a fondului este cu până la 3 puncte procentuale peste rata inflației; 0,06% pe lună dacă rata de rentabilitate a fondului este cu până la 4 puncte procentuale peste rata inflației; 0,07% pe lună dacă rata de rentabilitate a fondului este peste 4 puncte procentuale peste rata inflației.
Penalitatea de transfer reprezintă suma suportată de participant în cazul în care transferul la alt administrator se realizează mai devreme de 2 ani de la aderarea la fondul de pensii precedent, limita maxima a acesteia fiind stabilită prin normele A.S.F
Administratorul utilizează aceeași metoda de calcul și de percepere a comisioanelor pentru toți participanții la același fond de pensii.
Abrogat.
Abrogat.
Comisionul de administrare stabilit în contractul de administrare poate fi redus prin decizie a administratorului.
Cuantumul tarifului pentru serviciu la cerere nu poate depăși costul efectiv al punerii la dispoziție a informațiilor.
A.S
emite norme cu privire la: a) calculul și plata comisioanelor de administrare
procedura de stabilire a tarifului pentru serviciu la cerere.
Taxele de funcționare stabilite de Autoritatea de Supraveghere Financiară și percepute societăților de administrare a fondurilor de pensii administrate privat nu pot depăși maximum 10% din totalul comisioanelor de administrare percepute de administratori.
Administratorul trebuie să respecte, pe tot parcursul desfășurării activității, regulile prudențiale stabilite prin prezenta lege și prin reglementările emise de A.S.F.
Reglementările interne ale administratorului cuprind prevederi referitoare la următoarele aspecte
stabilirea direcțiilor principale de activitate și de dezvoltare ale administratorului
stabilirea politicilor contabile și a sistemului de control financiar, precum și aprobarea planificării financiare
stabilirea unor proceduri administrative și contabile corespunzătoare, de control și siguranță pentru procesarea electronică a datelor, precum și mecanisme de control intern
stabilirea de proceduri care să asigure separarea activelor și pasivelor administratorului și ale fiecărui fond de pensii private administrat
stabilirea unor proceduri cu privire la mecanismele de adoptare a deciziilor, la modalitățile de raportare internă și la administrarea conflictului de interese
stabilirea unor proceduri care să asigure posibilitatea ca operațiunile efectuate de administrator să fie reconstituite, inclusiv în ceea ce privește părțile implicate, timpul și locul în care au fost efectuate
stabilirea de politici scrise în ceea ce privește gestionarea riscurilor, auditul intern și, dacă este cazul, activitățile actuariale și cele externalizate
păstrarea înregistrărilor tranzacțiilor desfășurate, pentru a permite verificarea respectării regulilor prudențiale, regulilor de guvernanță corporativă, precum și a altor cerințe legale.
Politicile prevăzute la alin. (2) lit. g) sunt revizuite cel puțin o dată la trei ani sau ori de câte ori este necesar.
În scopul protejării intereselor participanților și ale beneficiarilor și a integrității sistemului de pensii administrate privat, administratorul are următoarele obligații
să acționeze cu onestitate, corectitudine și diligență profesională
să evite conflictele de interese
să asigure participanților și beneficiarilor un tratament corect, egal și nediscriminatoriu.
A.S
emite reglementări privind
aplicarea de către administratori a regulilor prudențiale
aplicarea principiilor de guvernanță corporativă.