LEGE nr. 411 din 18 octombrie 2004 (**republicată**) privind fondurile de pensii administrate privat
Text cu caracter informativ. Numai versiunea publicată în Monitorul Oficial al României este cea oficială.
Activitatea de marketing a fondului de pensii este condusă de administrator.
Obținerea acordului de aderare se face de către administrator sau agenți de marketing.
Administratorul este răspunzător pentru recrutarea, instruirea, monitorizarea și plata agenților de marketing.
Agentul de marketing este persoana juridică sau, după caz, persoana fizică ce își desfășoară activitatea în acest scop, în temeiul autorizației sau avizului, după caz, emisă/emis de către A.S.F
Agentul de marketing are următoarele atribuții
prezintă potențialului participant aspectele relevante ale fondului de pensii
obține acordul de aderare a participantului la fondul de pensii
transmite administratorului actul de aderare semnat de participant, în original, în termen de 5 zile calendaristice de la semnarea acestuia.
Activitatea agentului de marketing se desfășoară pe baza de comision suportat de administrator.
Administratorului, agenților de marketing și persoanelor afiliate acestora le este interzis
să transmită informații false, înșelătoare sau care pot crea o impresie falsă despre fondul de pensii și administratorul acestuia
să facă afirmații sau previziuni despre evoluția unui fond de pensii altfel decât în forma și modul prevăzute în normele A.S.F.
să ofere beneficii colaterale în scopul de a convinge o persoana să adere la un fond de pensii sau să rămână participant la acesta
să acorde foloase pentru facilitarea aderării potențialilor participanți.
În situația în care materialele publicitare sunt susceptibile să inducă în eroare, A.S
poate interzice publicarea și distribuirea acestora și obliga la publicarea rectificării în termen de 7 zile lucrătoare de la notificare.
A.S
emite norme privind
activitatea de marketing a fondurilor de pensii, inclusiv procedura de autorizare sau avizare, după caz, a agenților de marketing și a persoanei responsabile cu activitatea de marketing din cadrul agenților de marketing persoane juridice
răspunderea administratorului în relația cu agenții de marketing.
Administratorul desemnează un singur depozitar, căruia îi încredințează păstrarea activelor fondului de pensii, pe baza unui contract de depozitare, avizat în prealabil de A.S.F
Depozitarul poate păstra activele mai multor fonduri de pensii, cu condiția de a evidenția operațiunile și înregistrările fiecărui fond de pensii separat de ale sale proprii și de cele ale celorlalte fonduri de pensii.
Depozitarul se supune controlului Băncii Naționale a României și A.S.F.
Depozitarul trebuie să prezinte garanții financiare și profesionale pentru a-și putea desfășura eficient activitățile care îi revin ca depozitar și pentru a-și îndeplini obligațiile aferente acestei funcții.
Depozitarul nu poate deține acțiuni ale administratorului sau ale oricărei entități afiliate acestuia și nu poate avea nicio relație de capital cu aceste entități.
Pentru desfășurarea activității de depozitare, depozitarul trebuie să dețină un aviz valabil eliberat de A.S.F
Pentru obținerea avizului, depozitarul depune la A.S
o cerere de avizare însoțită de documente din care să rezulte că
obiectul de activitate autorizat de Banca Națională a României cuprinde activitatea de depozitare a fondurilor de pensii
nu se afla în procedura de supraveghere speciala sau de administrare speciala bancară
nu este persoana afiliată; c^1) a desemnat o persoană responsabilă cu activitatea de depozitare, care se avizează de către A.S.F.
taxa de avizare a fost plătită
îndeplinește alte cerințe prevăzute în normele A.S.F
De la data aderării României la Uniunea Europeană, poate fi depozitar, în sensul prezentei legi, și orice entitate autorizata în aceasta calitate pe teritoriul unui stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European. Depozitarii care au fost autorizați, avizați ori supuși unei proceduri similare în vederea funcționarii ca depozitar al activelor fondurilor de pensii într-un stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European sunt exceptați de la cerința avizării de către A.S.F
A.S
poate solicita depozitarului, în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea cererii de avizare, documente și informații suplimentare, pe care acesta trebuie să le furnizeze în maximum 30 de zile calendaristice de la data primirii solicitării.
A.S
poate verifica orice aspect legat de cererea de avizare, fiind îndreptățită să se adreseze autorităților competente și să obțină de la acestea orice documente și informații pe care le considera relevante, în condițiile legii.
A.S
analizează cererea de avizare și procedează, în termen de 30 de zile calendaristice, la aprobarea sau la respingerea, prin decizie, a acesteia.
A.S
aproba cererea de avizare dacă constata că sunt îndeplinite, cumulativ, condițiile de avizare.
A.S
respinge cererea de avizare în următoarele situații
documentația prezentată este incompletă la primirea ultimului set de documente și informații sau nu este întocmită în conformitate cu dispozițiile legale în vigoare
neîndeplinirea uneia dintre condițiile de avizare.
A.S
informează depozitarul despre respingerea motivată a cererii, în termen de 5 zile lucrătoare de la luarea deciziei.
Modificarea conținutului documentelor care au stat la baza avizării trebuie aprobata în prealabil de A.S.F., în conformitate cu procedura de avizare.
A.S
retrage avizul depozitarului în una dintre următoarele situații
pentru aceleași motive pentru care respinge cererea de avizare
avizul a fost obținut pe baza unor declarații false sau prin orice alt mijloc ilegal
neexercitarea activității de depozitare pe o perioada de un an
la cererea depozitarului respectiv
acționarii au decis lichidarea, fuziunea sau divizarea depozitarului
depozitarea unui fond de pensii neautorizat
neexecutarea sau executarea necorespunzătoare a obligațiilor care rezulta din prezenta lege, din normele A.S
sau din contractul de depozitare
situații care prejudiciază grav interesele participanților.
A.S.F., informează depozitarul, administratorul și Banca Națională a României despre retragerea motivată a avizului, în termen de 5 zile lucrătoare de la luarea deciziei.
În situația retragerii avizului depozitarului, acesta este obligat să prezinte A.S
raportul privind activele fondului de pensii care i-au fost încredințate, auditat de un auditor financiar, pe cheltuiala depozitarului.
În exercitarea atribuțiilor sale, depozitarul este obligat
să primească și să păstreze în siguranța înregistrările referitoare la toate activele fondului de pensii
să păstreze înregistrările referitoare la valorile mobiliare în forma dematerializata care constituie activele fondului de pensii
să calculeze și să înștiințeze, în fiecare zi lucrătoare, administratorul despre valoarea netă a activelor fondului de pensii
să actualizeze înregistrările în conturi
să transmită administratorului informații privind activele fondurilor de pensii administrate privat
să îndeplinească instrucțiunile administratorului, cu excepția cazului în care acestea sunt contrare legislației în vigoare, ori actele constitutive ale acestuia
să transmită A.S
informațiile și raportările privind activele fondului de pensii, în condițiile și la termenele stabilite prin normele acesteia.
Activele fondului de pensii nu pot face obiectul executării silite a depozitarului și nici al unei tranzacții.
Depozitarul este responsabil fața de administrator, participanți și beneficiari în privința oricărui prejudiciu suferit de aceștia ca rezultat al neîndeplinirii obligațiilor sau al îndeplinirii necorespunzătoare a acestora.
Depozitarul nu poate fi exonerat de răspundere și răspunderea să nu poate fi limitată prin încredințarea obligațiilor sale unei alte entități, sub sancțiunea nulității actelor juridice în cauza.
A.S
poate obliga administratorul să înlocuiască depozitarul dacă structura financiara și organizatorica a acestuia s-a deteriorat substanțial și activele fondului de pensii sunt puse în pericol.
În situația rezilierii contractului de depozitare, administratorul notifica imediat A.S
și desemnează un nou depozitar.
Înlocuirea depozitarului se face astfel încât să fie asigurată continuitatea activității de depozitare.
Fostul depozitar transmite noului depozitar, în termen de 30 de zile calendaristice de la desemnarea acestuia, activele fondului de pensii și copii de pe documentele privind activitatea sa în legătură cu acesta.
A.S
publică anunțul privind retragerea avizului depozitarului în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, precum și în doua cotidiene centrale, în termen de 5 zile lucrătoare de la luarea deciziei de retragere a avizului depozitarului.
Decizia de respingere a cererii de avizare sau retragerea avizului poate fi atacată la instanța de contencios administrativ competenta să soluționeze asemenea cauze, potrivit prevederilor art. 22 .
A.S
emite norme privind criteriile de avizare și de retragere a avizului pentru depozitar, cu consultarea Băncii Naționale a României.
A.S
emite norme privind
obligațiile depozitarului în domeniul reglementat de prezenta lege
contractul-cadru de depozitare
calculul și plata comisionului de depozitare
procedura de avizare și de retragere a avizului persoanei prevăzute la art. 121 alin. (2) lit. c^1) .
Participantul alege furnizorul pensiei private.
Furnizorul de pensii nu poate refuza o cerere de pensie privată dacă persoana îndeplinește condițiile legale.
Furnizorul de pensii stabilește cuantumul pensiei private pe baza calculului actuarial și a activului personal net aflat în contul participantului.
Penalitatea de transfer nu se aplica în situația transferului de disponibilități dintre administrator și furnizorul de pensii.
Participantul are dreptul la o pensie privată de la data îndeplinirii condițiilor de pensionare pentru limita de vârsta în sistemul public.
Suma totala cuvenită pentru pensia privată nu poate fi mai mica decât valoarea contribuțiilor plătite, diminuate cu penalitățile de transfer și comisioanele legale.
Activul personal net este folosit exclusiv pentru achiziționarea unei pensii private.
Fac excepție de la prevederile alin. (1) următoarele categorii
beneficiarii care nu au calitatea de participant
persoanele care beneficiază de pensie de invaliditate în condițiile Legii nr. 263/2010 , cu modificările și completările ulterioare
persoanele al căror activ personal net la data retragerii este prea mic pentru a putea primi o pensie privată.
În termen de 30 de zile calendaristice de la dovedirea încadrării în una dintre situațiile prevăzute la alin. (2) , persoana îndreptățită primește o plata unica sau plați eșalonate în rate pe o durata de maximum 5 ani, la cerere.
În cazul nerespectării termenului prevăzut la alin. (3) , administratorul datorează majorări de întârziere în același cuantum cu cele stabilite pentru neplata obligațiilor bugetare.
Dreptul participanților și al beneficiarilor de a cere plata activului personal net sau a pensiei private este imprescriptibil.
Pensia privată se plătește participantului, mandatarului desemnat de acesta prin procura speciala sau reprezentantului legal al acestuia.
Cheltuielile ocazionate de plata pensiilor private se suporta de către participant.
În cazul schimbării locului de muncă, a domiciliului sau a reședinței în alta țara, stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European, participantul și beneficiarul păstrează dreptul la pensia privată câștigată în cadrul schemelor de pensii private din România și aceasta se plătește în acel stat, în cuantumul rămas după scăderea tuturor taxelor și cheltuielilor aferente plații.
Administratorul trebuie să mențină permanent un volum al provizioanelor tehnice corespunzător obligațiilor financiare rezultate din prospectele schemelor de pensii private administrate.
Administratorul care administrează scheme de pensii private în care sunt prevăzute masuri de protecție împotriva riscurilor biometrice și/sau garanții cu privire la performanțele investițiilor ori un nivel stabilit al beneficiilor trebuie să calculeze și să mențină provizioane tehnice pentru toate aceste scheme.
Administratorul trebuie să mențină permanent la nivelul fondului un nivel suficient și corespunzător de active pentru a acoperi provizioanele tehnice privind toate schemele de pensii private administrate.
Activele care acoperă provizionul tehnic nu pot fi cesionate, grevate de sarcini, nu pot face obiectul executării silite sau al unor măsuri asigurătorii împotriva administratorului și/sau a depozitarului, sub sancțiunea nulității absolute a acestora, și nu intră în masa credală a administratorului și/sau a depozitarului până la momentul îndeplinirii obligațiilor pentru care acestea au fost constituite.
Calculul provizioanelor tehnice se efectuează anual. Calculul poate fi efectuat o data la 3 ani, dacă administratorul prezintă A.S
și/sau participanților un raport asupra modificările survenite în anii respectivi. Raportul trebuie să reflecte modificările provizioanelor tehnice și schimbările survenite în riscurile acoperite.
Calculul provizioanelor tehnice se efectuează și se certifica de către un actuar sau de un alt specialist în acest domeniu, inclusiv de către un auditor, în conformitate cu legislația națională, pe baza metodelor actuariale stabilite prin normele A.S
și cu respectarea următoarelor principii
nivelul minim al provizioanelor tehnice se calculează printr-o evaluare actuarială suficient de prudenta, luându-se în considerare toate angajamentele pentru plata beneficiilor și a contribuțiilor, așa cum reies din prospectul schemei de pensii private a fondului
ratele maxime ale dobânzii utilizate se aleg în mod prudent și se determina în conformitate cu legislația națională. Aceste rate prudente ale dobânzii se calculează luându-se în considerare randamentul activelor corespunzătoare deținute de fond și randamentul viitor al investițiilor și/sau randamentele obligațiunilor de înalta calitate ori guvernamentale
tabelele biometrice folosite pentru calculul provizioanelor tehnice se bazează pe principii prudente, ținându-se cont de principalele caracteristici ale grupului de participanți și ale schemelor de pensii private, în special de evoluția prevăzută pentru riscurile relevante
metodele și baza de calcul pentru provizioanele tehnice rămân în general constante de la un exercițiu financiar la altul. Discontinuitățile pot fi justificate de schimbarea legislației, a condițiilor economice sau demografice pe care se bazează provizioanele.
A.S
poate stabili cerințe suplimentare pentru calcularea provizioanelor tehnice, în cazul în care considera aceasta măsură necesara pentru protejarea corespunzătoare a intereselor participanților.
A.S
poate permite administratorului să mențină temporar active sub nivelul provizioanelor tehnice, cu condiția realizării unui plan concret și fezabil de acoperire a provizioanelor, în conformitate cu prevederile alin. (3) . Cerințele pe care trebuie să le îndeplinească planul de acoperire a provizioanelor se stabilesc prin normele A.S.F
Prevederile alin. (7) nu se aplica în cazul desfășurării activităților în condițiile prevăzute la art. 55 alin. (5) .
În vederea protejării interesului participanților și al beneficiarilor, administratorii și furnizorii de pensii contribuie la Fondul de garantare a pensiilor private, care se constituie în temeiul unei legi speciale.
Abrogat.
Încălcarea de către administrator, depozitar, auditorul financiar și de către agentul de marketing a prevederilor prezentei legi, a reglementărilor emise în aplicarea acesteia și a reglementărilor interne proprii atrage răspunderea civilă, contravențională sau penală, după caz.
Administratorul, depozitarul, auditorul financiar și agentul de marketing răspund față de participanți și beneficiari, după caz, pentru prejudiciile cauzate prin neexecutarea sau executarea necorespunzătoare a obligațiilor care le revin, cu excepția cazurilor de forță majoră.
Persoanele fizice din structura de conducere a administratorului răspund pentru nerespectarea prevederilor prezentei legi și ale reglementărilor A.S
emise în aplicarea acesteia, aplicabile administratorului.
Orice persoană care se consideră vătămată ca urmare a neaplicării sau a aplicării necorespunzătoare a prevederilor prezentei legi are dreptul de a se adresa instanțelor judecătorești competente, potrivit Legii nr. 554/2004 , cu modificările și completările ulterioare.
A.S
aplică sancțiuni și măsuri administrative pentru încălcarea prevederilor prezentei legi și a reglementărilor emise în aplicarea acesteia.
Sancțiunile și măsurile administrative prevăzute la alin. (1) sunt eficace, proporționale și cu efect de descurajare.
La stabilirea tipului și cuantumului sancțiunii sau măsurilor administrative dispuse în temeiul exercitării competențelor sale conform prevederilor Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013 , cu modificările și completările ulterioare, și ale prezentei legi, A.S
are în vedere principiul proporționalității și al raționamentului calificat, precum și toate circumstanțele relevante ale săvârșirii faptei, inclusiv următoarele aspecte, după caz
gravitatea și durata încălcării
gradul de răspundere care revine persoanei fizice sau juridice responsabile de încălcare
importanța profiturilor obținute sau a veniturilor rezultate din evitarea pierderilor de către persoana fizică sau juridică responsabilă, în măsura în care acestea pot fi determinate
prejudiciile suferite de participanți sau de beneficiarii acestora ca urmare a încălcării, în măsura în care acestea pot fi determinate
măsura în care persoana fizică sau juridică responsabilă cooperează cu A.S
în vederea remedierii faptelor constatate
încălcările anterioare săvârșite de persoana fizică sau juridică responsabilă
eventualele măsuri luate de către contravenient, ulterior săvârșirii faptei, pentru a limita pagubele, pentru acoperirea prejudiciului sau pentru remedierea deficiențelor produse prin săvârșirea faptei.
A.S
poate să dispună măsuri administrative de prevenire a unor situații de natură să afecteze buna funcționare a sistemului de pensii administrate privat sau măsuri de remediere a unor deficiențe.
A.S
poate aplica următoarele măsuri administrative
anularea votului sau suspendarea exercițiului dreptului de vot al acționarilor, în cazurile în care nu mai îndeplinesc cerințele legale privind calitatea acționariatului unui administrator care desfășoară o politică individuală sau comună care periclitează asigurarea unei gestiuni sănătoase și prudente a administratorului și a fondului, în detrimentul participanților și beneficiarilor acestora
limitarea sau interzicerea, pe o perioadă cuprinsă între 90 și 180 de zile, a anumitor operațiuni ale administratorului reglementate de lege
restrângerea exercițiului administratorului de a dispune de propriile active sau interzicerea acestui drept
o declarație publică în care se indică persoana fizică sau juridică responsabilă și natura încălcării, care se va emite de A.S
în forma unui act administrativ individual emis în condițiile Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 93/2012 , aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013 , cu modificările și completările ulterioare, și ale prezentei legi, și va fi publicat în Buletinul A.S.F.
o decizie prin care i se cere persoanei fizice sau juridice responsabile să înceteze comportamentul respectiv și să se abțină de la repetarea comportamentului respectiv
atenționarea persoanelor responsabile pentru faptele constatate de o gravitate scăzută
dispunerea unui plan de măsuri în scopul remedierii deficiențelor constatate și/sau prevenirii apariției/materializării unor riscuri în activitate.
Măsurile administrative prevăzute la alin. (2) pot fi aplicate distinct sau împreună cu sancțiunile principale sau complementare prevăzute la art. 141 alin. (2) .
Constituie contravenții, în măsura în care nu sunt săvârșite în astfel de condiții încât să fie considerate, potrivit legii, infracțiuni, următoarele fapte
nerespectarea de către administrator, de către persoanele care fac parte din structura de conducere a acestuia, de către persoanele care dețin funcții-cheie și/sau de către persoanele care exercită în fapt sau în drept funcții de conducere sau alte activități prevăzute de prezenta lege și de reglementările A.S.F.
a obligațiilor prevăzute în cuprinsul prezentei legi și în reglementările A.S
emise în aplicarea acesteia
a măsurilor prevăzute prin actele de autorizare, supraveghere, reglementare și control ale A.S.F.
a prevederilor existente în reglementările proprii ale administratorului în domeniul pensiilor administrate privat
nerespectarea de către administrator a prevederilor art. 6 referitoare la egalitatea de tratament a participanților și a beneficiarilor
nerespectarea de către administrator a unuia dintre termenele prevăzute la art. 38 alin. (4) , art. 113 alin. (2) și la art. 114 alin. (1) , precum și nerespectarea de către depozitar a dispozițiilor art. 131 alin. (3)
nerespectarea obligației administratorului de a furniza informații participanților, prevăzută la art. 111
încălcarea de către administrator, agenții de marketing și persoanele afiliate acestora a interdicțiilor prevăzute la art. 117
nerespectarea de către administrator a dispozițiilor art. 3-13 din Regulamentul (UE) 2019/2.088 al Parlamentului European și al Consiliului din 27 noiembrie 2019 privind informațiile privind durabilitatea în sectorul serviciilor financiare, cu modificările și completările ulterioare, și ale reglementărilor adoptate în aplicarea acestuia; h^1) nerespectarea dispozițiilor art. 5-7 din Regulamentul (UE) 2020/852 al Parlamentului European și al Consiliului din 18 iunie 2020 privind instituirea unui cadru care să faciliteze investițiile durabile și de modificare a Regulamentului (UE) 2019/2.088, cu modificările și completările ulterioare
nerespectarea de către administrator, de către persoanele din structura de conducere, de către depozitar sau de către persoana responsabilă cu activitatea de depozitare, prevăzută la art. 121 alin. (2) lit. c^1 ), a prevederilor art. 138 referitoare la provizionul tehnic
împiedicarea exercitării drepturilor conferite A.S
de către lege, precum și refuzul nejustificat al oricărei persoane de a răspunde solicitărilor A.S
în exercitarea atribuțiilor care îi revin, conform prevederilor Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 93/2012 , aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013 , cu modificările și completările ulterioare, și ale prezentei legi
nerespectarea de către depozitar, auditorul financiar și agentul de marketing a obligațiilor în legătură cu activitatea desfășurată în cadrul sistemului de pensii administrate privat, a reglementărilor interne proprii, precum și a măsurilor stabilite prin actele de autorizare, supraveghere, reglementare și control ale A.S.F.
nerespectarea de către persoana responsabilă cu activitatea de depozitare, prevăzută la art. 121 alin. (2) lit. c^1) , și de către persoana responsabilă cu activitatea de marketing, prevăzută la art. 118 lit. a) , a obligațiilor prevăzute în cuprinsul prezentei legi și în reglementările A.S
emise în aplicarea acesteia, în legătură cu activitatea desfășurată în cadrul sistemului de pensii administrate privat.
Săvârșirea de către persoana fizică sau juridică a vreuneia dintre faptele prevăzute la alin. (1) se sancționează cu
avertisment scris
amendă contravențională
interzicerea dreptului de a ocupa funcții care necesită aprobarea de către A.S
pentru o perioadă cuprinsă între 1 an și 5 ani de la data comunicării deciziei de sancționare sau de la o altă dată prevăzută expres în decizie
retragerea autorizării administratorului, a avizului depozitarului, a avizului auditorului financiar și a avizului agentului de marketing
retragerea avizului/autorizării acordat/acordate persoanelor din structura de conducere a administratorului și persoanelor cu funcții-cheie din cadrul acestuia, persoanei responsabile cu activitatea de marketing, prevăzută la art. 118 lit. a) , sau persoanei responsabile cu activitatea de depozitare, prevăzută la art. 121 alin. (2) lit. c^1)
interzicerea desfășurării unor activități reglementate de prezenta lege pe o perioadă cuprinsă între 90 și 365 de zile de la data comunicării deciziei de sancționare sau de la o altă dată prevăzută expres în decizie.
Sancțiunile principale prevăzute la alin. (2) lit. a) sau b) pot fi aplicate cumulativ cu oricare dintre sancțiunile complementare prevăzute la alin. (2) lit. c)-f) .
Prin derogare de la prevederile art. 8 alin. (2) lit. a) din Ordonanța Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contravențiilor, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 180/2002 , cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Ordonanța Guvernului nr. 2/2001 , limitele amenzilor se stabilesc după cum urmează
pentru persoanele juridice: de la 0,1% la 5% din cifra de afaceri realizată conform celor mai recente situații financiare anuale auditate depuse la organele competente
pentru persoanele fizice: de la 2.000 de lei la 2.000.000 de lei.
Amenzile contravenționale stabilite prin lege și aplicate de Consiliul A.S
se fac venit la bugetul de stat.
A.S
poate aplica sancțiuni persoanei juridice supravegheate și persoanelor fizice prevăzute la alin. (1) lit. a) și l) cărora le este imputabilă respectiva contravenție, în situația în care constată săvârșirea unei fapte contravenționale prevăzute la alin. (1) .
Persoanele fizice prevăzute la alin. (6) sunt ținute, potrivit legii, și la repararea prejudiciilor patrimoniale cauzate prin fapta constituind contravenție. Dacă fapta este imputabilă mai multor persoane, acestea sunt ținute solidar la repararea prejudiciului cauzat.
La individualizarea sancțiunii se va ține seama de circumstanțele personale și reale ale săvârșirii faptei și de conduita făptuitorului.
Dacă aceeași persoană a săvârșit mai multe contravenții, sancțiunea se aplică pentru fiecare contravenție.
În cazul în care la săvârșirea unei contravenții au participat mai multe persoane, sancțiunea se va aplica fiecăreia separat.
Contravențiile se constată de către persoanele din cadrul A.S.F., care au atribuții privind autorizarea, supravegherea și/sau controlul respectării dispozițiilor legale și ale reglementărilor aplicabile sistemului de pensii private ori de către alte persoane împuternicite în acest scop, prin decizie a președintelui A.S.F.
În cazul constatării contravențiilor prevăzute la alin. (1) , în cadrul activității de autorizare, supraveghere sau control, A.S
dispune, prin acte individuale, aplicarea sancțiunilor prevăzute la alin. (2) .
În cadrul activității de supraveghere și control, A.S
poate dispune, prin acte individuale, extinderea investigațiilor, luarea de măsuri conservatorii și/sau audierea persoanelor vizate de actele de verificare.
În ceea ce privește sancțiunile contravenționale, prevederile art. 141 se completează cu dispozițiile Ordonanței Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contravențiilor, aprobata cu modificări și completări prin Legea nr. 180/2002 , cu modificările și completările ulterioare.
În ceea ce privește procedura de stabilire și constatare a contravențiilor, precum și de aplicare a sancțiunilor, prevederile prezentei legi deroga de la dispozițiile Ordonanței Guvernului nr. 2/2001 , aprobata cu modificări și completări prin Legea nr. 180/2002 , cu modificările și completările ulterioare. ------------- Alin. (2) al art. 142 a revenit la forma anterioară ORDONANȚEI DE URGENȚĂ nr. 112 din 10 octombrie 2007 , prin abrogarea pct. 18 al art. I din această ordonanță de urgență de către pct. 5 al art. I din LEGEA nr. 201 din 21 octombrie 2008 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 728 din 28 octombrie 2008.
Prin derogare de la prevederile art. 10 alin. (2) din Ordonanța Guvernului nr. 2/2001 , în cazul constatării a două sau mai multe contravenții prin același act, se aplică sancțiunea cea mai mare, majorată cu până la 50%, după caz, cu respectarea prevederilor art. 140^1 alin. (3) .
Prin derogare de la prevederile art. 28 alin. (1) din Ordonanța Guvernului nr. 2/2001 , în cazul sancțiunilor aplicate pentru săvârșirea contravențiilor prevăzute la art. 141 alin. (1) , persoanele sancționate achită integral amenda contravențională stabilită în decizia A.S
de sancționare, în termen de cel mult 15 zile de la data comunicării acesteia.
Abrogat.
Prin derogare de la prevederile art. 13 alin. (1) din Ordonanța Guvernului nr. 2/2001 , contravențiile prevăzute în prezenta lege se prescriu în termen de 3 ani de la data săvârșirii faptei.
În cazul contravențiilor continue, termenul de 3 ani prevăzut la alin. (1) curge, conform prevederilor art. 13 alin. (2) din Ordonanța Guvernului nr. 2/2001 , de la data încetării săvârșirii faptei.
Raportarea către A.S
a încălcărilor prevederilor prezentei legi se realizează în conformitate cu reglementările emise de A.S.F.
A.S
stabilește căi de comunicare independente și autonome, care sunt sigure și garantează confidențialitatea, pentru primirea raportărilor privind încălcările prevederilor prezentei legi, denumite în continuare metode de comunicare securizate.
Metodele de comunicare securizate sunt considerate independente și autonome, în condițiile în care acestea îndeplinesc cumulativ următoarele criterii
sunt separate de căi de comunicare generale ale A.S.F., inclusiv de cele prin care A.S
comunică pe plan intern și cu părți terțe în cadrul activității sale obișnuite
sunt concepute, stabilite și utilizate într-un mod care garantează caracterul complet, integritatea și confidențialitatea informațiilor și împiedică accesul angajaților neautorizați ai A.S.F.
permit stocarea durabilă a informațiilor, în conformitate cu reglementările emise de A.S.F., pentru a permite investigații suplimentare. A.S
păstrează evidențele prevăzute în prezenta literă într-o bază de date confidențială și sigură.
Metodele de comunicare securizate permit raportarea încălcărilor cel puțin în următoarele moduri
raportarea scrisă a încălcărilor, în format electronic sau pe suport hârtie
raportarea orală a încălcărilor prin intermediul liniilor telefonice, indiferent dacă este înregistrată sau neînregistrată
întâlnirea cu angajați specializați ai A.S.F., dacă este cazul.
Raportarea de către angajații din cadrul administratorilor sau din cadrul depozitarilor, prevăzută la alin. (1) , nu se consideră încălcare a vreunei restricții privind divulgarea de informații impuse prin contract sau prin orice act cu putere de lege sau act administrativ și nu atrage răspunderea persoanei care notifică în legătură cu acea raportare.
Desfășurarea fără drept a activităților pentru care prezenta lege prevede obligația deținerii unei autorizații sau a unui aviz din partea A.S
constituie infracțiune și se pedepsește cu închisoare de la un an la 3 ani sau cu amendă.
Constituie infracțiune și se pedepsește cu închisoare de la un an la 5 ani
utilizarea contribuției la fondul de pensii în alte scopuri decât cele prevăzute de prezenta lege
nerespectarea prevederilor art. 28 referitoare la învestirea și înstrăinarea activelor fondului de pensii de către administrator
utilizarea disponibilităților bănești ale unui participant la un fond de pensii în alte scopuri decât cele prevăzute de prezenta lege
administrarea sau modificarea neautorizată a schemelor de pensii private.
Dacă faptele prevăzute la alin. (1) au produs consecințe deosebit de grave, limitele speciale ale pedepsei se majorează cu jumătate.
Fapta agentului de marketing de a prezenta acte de aderare cu informații care nu corespund realității constituie infracțiune și se pedepsește cu închisoare de la 3 luni la 2 ani sau cu amendă.
Folosirea fără drept a sintagmei «fond de pensii» prevăzută la art. 56 alin. (1) constituie infracțiune și se pedepsește cu amendă.
Cererile participanților sau ale beneficiarilor îndreptate împotriva administratorului, angajatorului sau A.S.F., adresate instanței în a carei raza teritoriala își are domiciliul reclamantul, sunt scutite de taxa de timbru.
În termen de 4 luni de la acordarea autorizațiilor administratorilor, A.S
organizează și urmărește desfășurarea și încheierea procedurii de alegere și aderare la fondurile de pensii de către participanți.
În termen de 30 de zile calendaristice de la încheierea procedurii de alegere, se repartizează din oficiu participanții care nu și-au definit opțiunea la fondurile de pensii.
Contribuțiile pentru fondurile de pensii se virează începând cu luna următoare celei în care s-a definitivat procedura de repartizare aleatorie prevăzută la alin. (2) .
Autoritățile și instituțiile publice furnizează în mod gratuit A.S.F., instituției de evidență și instituției de colectare, după caz, informațiile solicitate în scopul îndeplinirii de către acestea a atribuțiilor care le revin potrivit prevederilor prezentei legi.
În termen de un an de la intrarea în vigoare a prezentei legi, A.S
va adera cu amendamente specifice la Protocolul de colaborare încheiat între Banca Națională a României, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor și Comisia Națională a Valorilor Mobiliare.
În perioada pentru care au fost efectuate viramente în contul participantului la un fond de pensii, numărul lunar de puncte stabilit pentru acesta, conform Legii nr. 19/2000 , cu modificările și completările ulterioare, se corectează cu raportul dintre cota de contribuție datorată la sistemul public de pensii, din care s-a dedus cota de contribuție aferentă fondului de pensii administrat privat, și cota de contribuție de asigurări sociale stabilită prin legea bugetului asigurărilor sociale de stat.
Prevederile prezentei legi se completează cu
legislația privind societățile comerciale și concurența neloială
legislația privind societatea civilă particulară
legislația privind raporturile de muncă
legislația privind asigurările sociale de stat
legislația privind activitatea bancară
legislația privind tranzacționarea valorilor mobiliare
legislația privind regimul juridic al contravențiilor
legislația privind contenciosul administrativ.
Toți solicitanții care au depus documentația de autorizare a constituirii până la termenul stabilit de A.S
și care au obținut autorizație de administrare încep activitatea, inclusiv publicitatea și marketingul, la aceeași data stabilită prin normele A.S.F
Organizarea și funcționarea sistemului de plata a pensiilor reglementate și supravegheate de A.S
se stabilesc prin lege speciala, în termen de 3 ani de la intrarea în vigoare a prezentei legi.
Prezenta lege intra în vigoare la data de 1 iulie 2006. NOTA: Reproducem mai jos prevederile art. II , precum și ale mențiunii privind transpunerea normelor comunitare din Legea nr. 23/2007 , care nu au fost încorporate în forma republicată a Legii nr. 411/2004 și care se aplică în continuare ca dispoziții proprii ale Legii nr. 23/2007 .
În aplicarea dispozițiilor prezentei legi, în termen de 6 luni de la intrarea sa în vigoare, Comisia elaborează norme, care se aproba prin hotărâre a președintelui Consiliului Comisiei și se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I. * Prezenta lege transpune prevederile Directivei Consiliului 98/49/CE din 29 iunie 1998 privind protecția drepturilor la pensie suplimentară ale salariaților și persoanelor care desfășoară activități independente, care se deplasează în cadrul Comunității, publicată în Jurnalul Oficial al Comunităților Europene (JOCE) nr. L 209 din 25 iulie 1998." ------