LEGE nr. 237 din 19 octombrie 2015 privind autorizarea și supravegherea activității de asigurare și reasigurare

informează Comisia Europeană cu privire la orice dificultăți majore de aplicare a legislației europene și colaborează cu aceasta și cu supraveghetorii din celelalte state membre și cu Comisia Europeană, împreună cu care stabilește soluțiile adecvate privind dificultățile majore de aplicare a legislației europene.

informează supraveghetorii din statele membre și Comisia Europeană cu privire la: a) autoritățile și entitățile abilitate să emită documentele prevăzute la art. 27 alin. (5)

faptul că este singura autoritate care primește documentele prevăzute la art. 27 alin. (6) , atașate unei cereri de autorizare sau de avizare.

informează Comisia Europeană, EIOPA și supraveghetorii din statele membre cu privire la: a) autorizațiile acordate filialelor directe și indirecte aparținând societăților din state terțe și structura grupului din care fac parte

achizițiile societăților din state terțe, prin care societățile din România devin filiale ale acelor societăți.

informează Comisia Europeană și EIOPA despre dificultățile pe care le întâmpină societățile din România în procesul de obținere a autorizației de funcționare sau de desfășurare a activității pe teritoriul unui stat terț.

comunică supraveghetorilor din celelalte state membre și Comisiei Europene lista entităților care pot primi informații în conformitate cu prevederile art. 12 alin. (5) și (8)-(10) , iar în cazul prevăzut la art. 12 alin. (7) lit. c) , și informații cu privire la responsabilitățile clare ale acestora.

poate transmite informații, inclusiv în situații de urgență, autorităților monetare din cadrul Sistemului european al băncilor centrale, Băncii Centrale Europene și altor organisme cu funcții similare abilitate să elaboreze politica monetară, să stabilească rezervele de lichiditate, să supravegheze sistemele de plăți, de compensare și de decontare a valorilor mobiliare și Băncii Naționale a României, conform prevederilor legale, dacă informațiile respective sunt relevante pentru exercitarea atribuțiilor de către acestea.

primește informații de la organismele și autoritățile prevăzute la alin. (6) , acestea sunt supuse prevederilor art. 19 .

cooperează strâns cu Comisia Europeană în vederea examinării dificultăților apărute în aplicarea art. 125 .

transmite Comisiei Europene și EIOPA numărul și tipul situațiilor în care a refuzat transmiterea informațiilor menționate la art. 112 și art. 113 alin. (2)-(4) și (6) și a adoptat măsurile prevăzute la art. 14 alin. (7) lit. a) și b) , în cazul asigurătorilor.

se consultă cu alți supraveghetori, în cazul în care potențialul achizitor este

societate, instituție de credit, societate de investiții sau de administrare a organismelor de plasament colectiv în valori mobiliare care a primit autorizație în alt stat membru sau de la altă autoritate

societate-mamă a unei entități prevăzute la lit. a)

persoană fizică sau juridică ce deține controlul asupra unei entități prevăzute la lit. a) .

solicită altor autorități de supraveghere informații relevante pentru evaluarea unui proiect de achiziție.

furnizează altor autorități de supraveghere, la solicitarea acestora sau din proprie inițiativă, informații relevante, inclusiv opinii sau rezerve privind evaluarea unui proiect de achiziție.

sunt suficient de detaliate pentru a putea fi evaluate adecvat

nu aduc atingere mandatului și competențelor de supraveghere ale A.S

prevăzute de prezenta lege, atât în calitate de supraveghetor din stat membru de origine, cât și în calitate de supraveghetor din stat membru gazdă.

transmite anual către EIOPA următoarele informații

valoarea medie a majorării de capital de solvabilitate pentru fiecare societate

ponderea majorării de capital de solvabilitate în cerința de capital de solvabilitate, defalcat astfel: (i) total societăți; (ii) asigurători care practică asigurări generale; (iii) asigurători care practică asigurări de viață; (iv) asigurători compoziți; (v) reasigurători

ponderea majorării de capital de solvabilitate impusă în conformitate cu prevederile art. 35 alin. (1) lit. a)-d) , defalcat pe categoriile menționate la lit. b)

numărul societăților și al grupurilor aflate sub incidența prevederilor art. 37 alin. (9)-(13) și ponderea cerinței de capital de solvabilitate, calculată conform art. 72-94 , denumită în continuare SCR, a cerinței de capital minim, calculată conform art. 95 și 96 , denumită în continuare MCR, a primelor, a rezervelor tehnice și a activelor acestora în totalul acestor elemente la nivel de piață.

participă la activitățile organizate de EIOPA, îndeplinește atribuțiile care îi revin în calitate de membru al acesteia și comunică EIOPA modalitatea de aplicare a prevederilor ghidurilor emise de către aceasta.

nu este de acord cu decizia adoptată de un supraveghetor coordonator cu privire la echivalența regimului de autorizare și supraveghere dintr-un stat terț, poate solicita asistența EIOPA în termen de 3 luni de la primirea notificării din partea supraveghetorului coordonator.

cooperează cu EIOPA și îi furnizează fără întârziere informațiile solicitate de către aceasta.

poate solicita, de asemenea, asistența EIOPA în cazurile prevăzute la art. 13 alin. (2) și la art. 14 alin. (6) și (7) .

poate solicita EIOPA să declare existența unor situații nefavorabile prevăzute la art. 99 alin. (4) , dacă societățile respective sunt grav afectate de următoarele aspecte

manifestarea unui declin neprevăzut, brusc și abrupt al piețelor financiare

menținerea, pe o anumită perioadă, a unei rate a dobânzii scăzute

producerea unei catastrofe cu impact major.

transmite acesteia informații cu privire la primirea cererilor de aprobare a utilizării unui model intern sau a modificării unui model intern; A.S

poate solicita EIOPA asistență tehnică în cadrul procesului de aprobare a cererilor respective.

notifică EIOPA în cazurile prevăzute la art. 13 alin. (8) și art. 14 alin. (14) și poate solicita acesteia asistență în situațiile prevăzute la art. 13 alin. (8) lit. b) și art. 14 alin. (14) atunci când A.S

și ceilalți supraveghetori nu ajung la o soluție de comun acord.

poate solicita asistența EIOPA în situația în care primește de la un supraveghetor dintr-un stat membru de origine o notificare similară celei prevăzute la art. 13 alin. (8) lit. b) sau de la un supraveghetor dintr-un stat membru gazdă o notificare similară celei prevăzute la art. 14 alin. (14) , numai atunci când A.S

și ceilalți supraveghetori nu ajung la o soluție de comun acord.

poate solicita EIOPA constituirea și coordonarea unei platforme de colaborare cu scopul de a facilita schimbul de informații și cooperarea dintre supraveghetorii relevanți atunci când societățile desfășoară sau intenționează să desfășoare activități în baza dreptului de stabilire sau a libertății de a presta servicii, în România și în celelalte state membre, și atunci când

activitățile sunt relevante pentru piața din statul membru gazdă, inclusiv România

supraveghetorii din statele membre de origine, inclusiv A.S.F., transmit notificările conform art. 13 alin. (8) lit. b)

se solicită asistență EIOPA conform alin. (9) și (10) .

prevăzut la art. 12 alin. (1) .

transmite EIOPA în termen rezonabil sau în termenul indicat de EIOPA toate informațiile solicitate de către aceasta, necesare funcționării corespunzătoare a platformei prevăzute la alin. (11) .

prevăzute de prezenta lege, atât în calitate de supraveghetor din stat membru de origine, cât și în calitate de supraveghetor din stat membru gazdă.

poate efectua schimb de informații cu supraveghetorii relevanți din celelalte state membre, cu respectarea prevederilor art. 19 , și poate institui de comun acord cu aceștia o platformă cu scopul prevăzut la art. 11 alin. (11) , fără ca acest lucru să aducă atingere mandatului și competențelor de supraveghere ale A.S

prevăzute de prezenta lege, atât în calitate de supraveghetor din stat membru de origine, cât și în calitate de supraveghetor din stat membru gazdă.

încheie acorduri de cooperare privind schimbul de informații cu supraveghetorii sau autoritățile și organismele competente din state terțe, similare celor definite la alin. (5) , în care se stipulează garantarea secretului profesional, cel puțin în condițiile prevăzute la art. 19 , și utilizarea informațiilor numai în scopul exercitării supravegherii.

transmite altor entități informațiile respective numai cu acordul emitentului și, atunci când este cazul, exclusiv în scopul pentru care acesta își dă acordul.

conform alin. (1) sunt utilizate doar în următoarele scopuri

verificarea îndeplinirii condițiilor de autorizare și facilitarea supravegherii activității desfășurate de societăți, în special în ceea ce privește rezervele tehnice, SCR, MCR și sistemul de guvernanță

aplicarea sancțiunilor

în cadrul acțiunilor administrative împotriva unei decizii a A.S.F., precum și în cadrul acțiunilor în justiție în temeiul prevederilor prezentei părți.

poate colabora cu alte autorități, persoane sau organisme din România, pentru exercitarea atribuțiilor, efectuând

schimb de informații cu: (i) Banca Națională a României; (ii) organismele și entitățile implicate în procedurile de faliment și de lichidare a societăților sau în proceduri similare și cu autoritățile care le supraveghează; (iii) persoanele responsabile cu auditul statutar al societăților și al instituțiilor financiare și cu autoritățile care le supraveghează; (iv) actuarii independenți, membri ai Asociației Române de Actuariat, și cu asociația respectivă; (v) autoritățile sau organismele naționale și din alte state membre responsabile cu supravegherea instituțiilor de credit și a instituțiilor financiare prevăzute la art. 2 alin. (1) pct. 1 și 2 din Directiva (UE) 2015/849 a Parlamentului European și a Consiliului privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului, de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 al Parlamentului European și al Consiliului și de abrogare a Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European și a Consiliului și a Directivei 2006/70/CE a Comisiei pentru a asigura respectarea Directivei respective

transmiterea de informații către organismele de administrare a procedurilor de lichidare sau către FPVS.

poate efectua schimb de informații cu autorități, inclusiv cele de supraveghere a instituțiilor de credit și a instituțiilor financiare, cu organisme sau persoane din celelalte state membre și din state terțe, care au atribuții similare celor prevăzute la alin. (5) .

efectuează schimbul de informații prevăzut la alin. (5) și (6) , cu respectarea următoarelor condiții

sunt utilizate numai în scopul exercitării atribuțiilor prevăzute la alin. (5) și (6)

informațiile se află sub incidența prevederilor art. 19

dacă provin din alt stat membru, inclusiv în situațiile menționate la art. 9 , acestea pot fi divulgate numai cu acordul autorității care le-a furnizat și numai în scopul pentru care aceasta și-a dat acordul.

efectuează schimb de informații cu Banca Națională a României, precum și cu alte autorități sau organisme responsabile cu identificarea și cercetarea situațiilor de încălcare a prevederilor legislației aplicabile persoanelor juridice supuse înregistrării în registrul comerțului; informațiile sunt utilizate numai în scopul identificării respective și cu îndeplinirea condițiilor prevăzute la alin. (7) .

întocmește lista cu societățile care intră sub incidența art. 167 alin. (1) și (2) și o transmite supraveghetorilor din celelalte state membre.

colaborează cu supraveghetorii din alte state membre și le comunică acestora informațiile necesare pentru a pune în aplicare prevederile art. 125 .

transmite supraveghetorilor din celelalte state membre tabelele de morbiditate și datele statistice relevante prevăzute la art. 128 .

colaborează cu autoritățile desemnate conform regulamentelor europene privind durabilitatea în sectorul serviciilor financiare, prin comunicare, fără întârzieri nejustificate, sau solicitarea de informații necesare pentru a verifica respectarea de către societăți a dispozițiilor regulamentelor respective.

notifică supraveghetorii din statele membre gazdă și poate interzice, prin decizie, societăților respective să dispună liber de active până la restabilirea conformității cu cerințele referitoare la respectarea rezervelor tehnice, SCR și MCR; A.S

indică activele care trebuie supuse acestei măsuri; societățile pot face plângere la Curtea de Apel București, Secția contencios administrativ și fiscal.

prin decizie, care se comunică de îndată societăților vizate, iar interdicția de a dispune liber de active încetează de la data comunicării acestei decizii.

desfășoară activitate pe teritoriul altui stat membru, prin intermediul unei sucursale sau în baza libertății de a presta servicii, și A.S

este informată de supraveghetorul din acel stat membru că aceasta nu respectă prevederile legale din statul respectiv și că nu adoptă măsurile de remediere solicitate, A.S

impune societății să adopte măsurile corespunzătoare; de asemenea, A.S

informează supraveghetorul din statul membru gazdă cu privire la măsurile impuse.

transmite EIOPA denumirea societăților cărora le-a acordat sau retras autorizația de funcționare.

informează supraveghetorii din celelalte state membre cu privire la retragerea autorizației societăților care desfășoară activitate pe teritoriul acestora și adoptă, în colaborare cu aceștia, măsurile necesare pentru a proteja interesele contractanților, în special prin limitarea drepturilor societăților de a dispune liber de active, în cazurile și în condițiile prevăzute la alin. (1) .

le transmite acestora, în formă agregată, informațiile primite de la asigurători conform art. 112 alin. (7) și (8) , art. 113 alin. (7) și art. 114 alin. (5) .

A.S

informează autoritatea de supraveghere a furnizorului sau, în cazul în care furnizorul nu este supravegheat, informează supraveghetorul din statul membru în cauză despre intenția de a efectua un control la sediul furnizorului sau îi solicită supraveghetorului respectiv să efectueze controlul în numele său

A.S

solicită asistența EIOPA în cazul în care supraveghetorul din statul membru gazdă interzice A.S

exercitarea dreptului de a efectua controlul menționat la lit. a) sau acesta nu poate participa la controlul respectiv. (8) A.S

notifică supraveghetorii din statele membre gazdă

dacă, în cazul autorizării unei societăți, din planul de afaceri primit reiese că o parte din activitate urmează a fi desfășurată în baza dreptului de stabilire sau a libertății de a presta servicii, iar activitatea respectivă este posibil a fi relevantă pentru piața din statele membre respective

în cazul în care constată că societățile care desfășoară activitate în baza dreptului de stabilire sau a libertății de a presta servicii înregistrează deteriorări ale situației financiare sau constată existența altor riscuri emergente cu efect transfrontalier generate de societățile respective.

consultă supraveghetorii din statele membre înainte de a acorda autorizația de funcționare unei societăți care este

filială a unei societăți autorizate în statul membru respectiv

filială a unei societăți-mamă a unei societăți din statul membru respectiv

societate controlată de aceeași persoană fizică sau juridică ce controlează o altă societate autorizată în statul membru respectiv. (2) A.S

consultă autoritățile competente din alte state membre înainte de a acorda autorizația de funcționare unei societăți care este

filială a unei instituții de credit sau a unei firme de investiții autorizate în statul membru respectiv

filială a unei societăți-mamă a unei instituții de credit sau firme de investiții autorizate în statul membru respectiv

societate controlată de aceeași persoană fizică sau juridică ce controlează o instituție de credit sau o firmă de investiții autorizată în statul membru respectiv. (3) A.S

consultă autoritățile menționate la alin. (1) și (2) în vederea evaluării

calității acționarilor societăților care solicită autorizare sau sunt autorizate în România

competenței profesionale și probității morale a: (i) persoanelor cu funcții de conducere în cadrul societăților care solicită autorizare sau sunt deja autorizate în România; (ii) persoanelor cu funcții-cheie la alte entități care aparțin aceluiași grup.

transmite informații supraveghetorilor sau autorităților competente din alte state membre, pe care aceștia le solicită în vederea acordării unei autorizații de funcționare sau a monitorizării respectării în permanență a condițiilor de autorizare.

interzice, prin decizie, societăților să dispună liber de activele aflate pe teritoriul României, conform notificării din partea supraveghetorilor din statele membre de origine cu privire la faptul că societățile respective au încălcat prevederile referitoare la rezervele tehnice, SCR și MCR sau că lea fost retrasă autorizația. Activele asupra cărora se ia această măsură sunt indicate de supraveghetorul din statul membru de origine. Societățile pot face plângere la Curtea de Apel București, Secția contencios administrativ și fiscal. La data primirii de către A.S

a notificării din partea supraveghetorului din statul membru de origine, cu privire la restabilirea conformității cu cerințele referitoare la respectarea rezervelor tehnice, SCR și MCR, decizia de interzicere de a dispune liber de active încetează de drept și A.S

notifică, de îndată, societățile vizate cu privire la aceasta.

constată că o societate dintr-un alt stat membru care practică activitate pe teritoriul României, prin intermediul unei sucursale sau în baza libertății de a presta servicii, nu respectă prevederile legale, solicită acesteia să remedieze deficiențele respective, în caz contrar informează supraveghetorul din statul membru de origine.

măsuri preventive, corective sau sancționatoare

interzicerea de a mai subscrie noi contracte de asigurare și reasigurare pe teritoriul României începând cu data prevăzută în actul individual emis de A.S.F.

măsuri administrative asupra proprietăților sau unităților operaționale deținute pe teritoriul României, în conformitate cu legislația națională.

are competența de a aplica, de urgență, măsurile necesare pentru a preveni sau sancționa nerespectarea prevederilor legale de către o societate dintr-un alt stat membru care practică activitate pe teritoriul României, prin intermediul unei sucursale sau în baza libertății de a presta servicii, inclusiv măsurile menționate la alin. (7) .

solicită societății menționate la alin. (6) să transmită documente și informații cu privire la activitatea desfășurată de aceasta.

este notificată cu privire la retragerea autorizației de funcționare a unor societăți din alte state membre care desfășoară activitate pe teritoriul României, aceasta adoptă măsurile necesare pentru ca aceste societăți să nu subscrie contracte noi.

poate solicita supraveghetorilor din statele membre de origine informațiile prevăzute la art. 112 alin. (7) și (8) , art. 113 alin. (7) și art. 114 alin. (5) , în formă agregată, cu privire la activitatea desfășurată pe teritoriul României în baza dreptului de stabilire și a libertății de a presta servicii de asigurătorii autorizați în statele membre respective.

tratează prezența permanentă a asigurătorilor din celelalte state membre în mod similar unei sucursale, chiar în cazul în care aceștia nu funcționează ca o sucursală, ci ca un birou administrat de personalul asigurătorilor sau de o persoană independentă care este împuternicită să acționeze pentru asigurătorii respectivi precum ar funcționa o agenție.

notifică supraveghetorii din statele membre de origine în cazul în care există motive semnificative și întemeiate care dovedesc că interesele contractanților sunt afectate de societățile care desfășoară în România activitate în baza dreptului de stabilire sau a libertății de a presta servicii.

procesul decizional privind desemnarea supraveghetorului coordonator în situații similare celor prevăzute la art. 16 alin. (1)

procesul decizional privind modelul intern al grupului, conform prevederilor aplicabile prevăzute la art. 16

procesul decizional privind majorarea de capital de solvabilitate impusă grupului conform art. 152

consultarea reciprocă privind supravegherea solvabilității la nivel de grup, conform art. 137 alin. (2)

consultarea reciprocă în situațiile aplicabile prevăzute la art. 16-18

cooperarea cu alți supraveghetori. (2) Acordul de coordonare prevăzut la alin. (1) poate cuprinde atribuții suplimentare pentru membrii colegiului supraveghetorilor, dacă acest lucru este necesar pentru realizarea unui proces de supraveghere eficientă a grupului și nu afectează exercitarea atribuțiilor de supraveghere individuale ale membrilor colegiului supraveghetorilor.

sau a altui membru, se poate adopta, în comun, cel mult o dată pe an, o decizie de desemnare a unui alt supraveghetor coordonator, dacă aplicarea criteriilor respective nu mai este adecvată, având în vedere următoarele

structura grupului

gradul de semnificație a activității societăților care aparțin grupului.

și ceilalți supraveghetori desemnează supraveghetorul coordonator în cel mult 3 luni de la efectuarea solicitării menționate la alin. (3) , considerat termen de conciliere, după consultarea grupului respectiv; în cazul în care A.S

sau alt supraveghetor solicită asistența EIOPA, decizia de desemnare se adoptă în conformitate cu punctul de vedere exprimat de EIOPA și aceasta este considerată definitivă.

în cadrul colegiului supraveghetorilor sunt motivate temeinic și în conformitate cu deciziile emise de EIOPA; acestea sunt comunicate colegiului supraveghetorilor și societăților vizate.

convoacă de urgență o întâlnire a colegiului supraveghetorilor atunci când

constată o încălcare semnificativă a SCR sau a MCR de către o societate

constată o încălcare semnificativă a SCR la nivel de grup, indiferent de metoda de calcul aleasă, conform art. 149-152

se manifestă o situație excepțională.

poate exercita activități specifice în cadrul colegiului supraveghetorilor împreună cu un număr restrâns de membri.

poate fi desemnată supraveghetor coordonator, responsabil cu coordonarea și exercitarea supravegherii la nivel de grup, în următoarele situații

toate societățile membre ale grupului sunt supravegheate de A.S.F.

societatea coordonatoare a grupului este autorizată de A.S.F.

grupul nu este coordonat de un asigurător sau reasigurător și: (i) societatea a cărei societate-mamă este un holding de asigurare sau un holding financiar mixt este autorizată de A.S.F.; (ii) cel puțin două societăți cu sediul central în state membre au ca societate-mamă același holding de asigurare sau un holding financiar mixt cu sediul central în România, iar una dintre aceste societăți este autorizată de A.S.F.; (iii) este condus de cel puțin două holdinguri de asigurare sau holdinguri financiare mixte, unul cu sediul central și deținând o societate în România și celălalt cu sediul central și deținând o societate în alt stat membru, iar societatea cu cea mai mare valoare a bilanțului total este supravegheată de A.S.F.; (iv) cel puțin două societăți cu sediul central în state membre au ca societate-mamă același holding de asigurare sau același holding financiar mixt cu sediul central în alt stat membru, iar societatea cu cea mai mare valoare totală a bilanțului este autorizată de A.S.F.; (v) nu are societate-mamă sau situațiile prevăzute la pct. (i)-(iv) nu sunt aplicabile, iar societatea cu cea mai mare valoare totală a bilanțului este autorizată de A.S.F.

coordonează colectarea și transmiterea informațiilor relevante atât pentru supravegherea permanentă, cât și în cazul situațiilor de urgență

desfășoară procesul de supraveghere a grupului și evaluează situația financiară a acestuia

evaluează modul în care grupul respectă prevederile prevăzute în titlul II cap. II și la art. 157 și 158

evaluează sistemul de guvernanță al grupului conform art. 159 și modul în care membrii conducerii societății participative sau persoanele care conduc efectiv holdingul de asigurare ori holdingul financiar mixt respectă cerințele de competență profesională și probitate morală prevăzute la art. 27

organizează, cel puțin anual, întâlniri ale colegiului supraveghetorilor, pentru a planifica și a coordona atât activitatea de supraveghere permanentă, cât și în cazul situațiilor de urgență, ținând cont de principiul proporționalității în ceea ce privește riscurile inerente activității tuturor entităților grupului

adoptă măsuri și decizii în conformitate cu prevederile legale

coordonează procesul de validare a modelului intern la nivel de grup prevăzut la art. 151

coordonează procesul de aprobare a aplicării regimului prevăzut la art. 155

elaborează, împreună cu membrii colegiului supraveghetorilor, acorduri de coordonare a activității acestuia

solicită asistența EIOPA în cazul în care există opinii divergente privind acordul de coordonare a activității și adoptă decizia finală în conformitate cu decizia EIOPA, pe care o transmite celorlalți membri ai colegiului supraveghetorilor

transmite către EIOPA informațiile semnificative privind funcționarea colegiului supraveghetorilor

alte atribuții prevăzute de lege.

transmite grupului decizia comună, temeinic motivată.

transmite grupului și colegiului supraveghetorilor decizia adoptată în conformitate cu art. 15 alin. (3) , luând în considerare punctul de vedere emis de EIOPA, în cazul în care este solicitată asistența acesteia.

continuă exercitarea atribuțiilor în calitate de supraveghetor coordonator până la adoptarea deciziei comune menționate la art. 15 alin. (3) .

coordonează colegiul supraveghetorilor, asigurând cooperarea, schimbul de informații și consultarea dintre membrii colegiului, în conformitate cu titlul II, pentru asigurarea convergenței deciziilor și a activităților.

poate solicita supraveghetorului acesteia informații necesare exercitării coordonării supravegherii; în cazul în care informațiile prevăzute la art. 18 alin. (8) și (9) au fost deja transmise altui supraveghetor, solicitarea este adresată acestuia din urmă.

primește de la o societate și entitățile sale afiliate sau de la entitățile afiliate ale unui holding de asigurare ori ale unui holding financiar mixt o solicitare de a aproba calcularea SCR agregate la nivel de grup și SCR ale societăților din cadrul grupului pe baza modelului intern de grup, A.S

comunică acest lucru colegiului supraveghetorilor, care decide asupra aprobării sau respingerii solicitării respective, stabilind, dacă este cazul, termenii și condițiile pentru aprobare.

informează membrii colegiului, inclusiv EIOPA, cu privire la primirea solicitării prevăzute la alin. (9) și transmite celorlalți membri, fără întârziere, solicitarea și documentația aferentă completă; în vederea adoptării unei decizii conform alin. (9) , A.S

poate solicita asistența tehnică a EIOPA.

analizează, împreună cu ceilalți membri ai colegiului supraveghetorilor, documentația transmisă conform alin. (10) , în vederea adoptării unei decizii comune asupra aprobării sau respingerii modelului intern, în termen de 6 luni de la data depunerii documentației complete, termen considerat perioadă de conciliere.

adoptă propria decizie privind aprobarea sau respingerea modelului intern de grup, pe care o transmite motivată temeinic solicitantului și celorlalți membri ai colegiului supraveghetorilor, ținând cont de

punctele de vedere și de rezervele exprimate de ceilalți membri ai colegiului supraveghetorilor, dacă în 6 luni de la primirea documentației complete nu se adoptă o decizie comună în cadrul colegiului supraveghetorilor

decizia transmisă de EIOPA atunci când i s-a solicitat asistența.

adoptă decizia privind aprobarea sau respingerea modelului intern în conformitate cu decizia EIOPA sau, în lipsa unei decizii a EIOPA, adoptă propria decizie, care este definitivă.

transmite motivația propunerii măsurilor prevăzute la art. 151 alin. (3) și (4) atât societății, cât și colegiului supraveghetorilor.

amână adoptarea unei decizii până la primirea punctului de vedere al EIOPA, solicitat conform alin. (12) lit. b) , de care ține cont la adoptarea deciziei proprii, pe care o motivează temeinic și o transmite solicitantului și autorității de supraveghere în cauză, aceasta fiind considerată definitivă.

se consultă cu membrii colegiului supraveghetorilor.

verifică, cel puțin anual, din proprie inițiativă sau la cererea supraveghetorului direct al filialei, modul în care societatea-mamă respectă în permanență condițiile prevăzute la art. 154 alin. (1) lit. b)-d) .

informează supraveghetorul direct al filialei, în urma consultării colegiului supraveghetorilor, cu privire la ineficiența sau neaplicarea în perioada stabilită a planurilor menționate la art. 154 alin. (2) și (3) și la faptul că nu mai sunt respectate condițiile prevăzute la art. 154 alin. (1) lit. b)-d) .

decide excluderea unei filiale din supravegherea la nivel de grup, comunică de îndată acest lucru supraveghetorului direct al acesteia și societății-mamă a respectivei filiale.

se consultă cu grupul și colegiul supraveghetorilor pentru

a identifica tipurile de riscuri pe care societățile coordonatoare le includ în raportul menționat la art. 157 alin. (2) și a impune praguri de toleranță adecvate, pe baza SCR, a rezervelor tehnice sau a amândurora

a emite opinii cu privire la tipurile de riscuri, ținând cont de structura grupului și a sistemului de management al riscului

a identifica tipurile de tranzacții intragrup pe care societățile au obligația de a le include în raportul menționat la art. 158 alin. (2) .

monitorizează în special riscul de contagiune în cadrul grupului, riscul de apariție a unor conflicte de interese și volumul riscurilor.

se consultă cu colegiul supraveghetorilor și ia în considerare în mod corespunzător punctele de vedere și rezervele formulate de membrii acestuia.

consultă colegiul supraveghetorilor și ia în considerare în mod corespunzător punctele de vedere sau rezervele exprimate de aceștia atunci când analizează solicitarea societății participative, a holdingului de asigurare sau a holdingului financiar mixt privind aprobarea publicării unui raport unic, în conformitate cu prevederile art. 160 .

impune măsuri de redresare în cazul în care acestea

nu respectă cerințele menționate la titlul II cap. II și III

respectă cerințele menționate la lit. a) , dar solvabilitatea le este periclitată

sunt afectate în ceea ce privește situația financiară de tranzacțiile intragrup sau concentrările de risc.

informează supraveghetorii societăților, holdingurilor de asigurare sau holdingurilor financiare mixte din statele membre pe teritoriul cărora acestea au sediul central cu privire la faptul că cerințele menționate la alin. (25) nu sunt respectate.

transmite informații referitoare la nerespectarea cerințelor menționate la alin. (25) celorlalți supraveghetori din colegiu, pentru ca aceștia să poată lua măsurile necesare.

decide asupra măsurilor de remediere impuse holdingurilor de asigurare sau holdingurilor financiare mixte și, după caz, coordonează adoptarea acestor măsuri în cadrul colegiului supraveghetorilor.

dispune sancțiuni holdingurilor de asigurare sau holdingurilor financiare mixte și persoanelor care conduc efectiv holdingurile respective care încalcă prevederile legale.

verifică următoarele

echivalența regimului de solvabilitate prevăzut de statele terțe în care se află societăți afiliate ale unei societăți participative, din proprie inițiativă sau la cererea societății participative, atunci când se calculează, cu metoda nr. 2 prevăzută la art. 150 , SCR agregată la nivel de grup

echivalența regimului de supraveghere aplicat de statul terț în care se află societatea-mamă, din proprie inițiativă sau la cererea societății-mamă ori a societăților din grup stabilite în statele membre.

se bazează pe supravegherea realizată de supraveghetorul din statul terț respectiv, cu excepția cazului în care valoarea totală a bilanțului societății din cadrul grupului, cu sediul central în România, este mai mare decât cea a societății-mamă din statul terț, caz în care A.S

preia atribuțiile de supraveghetor coordonator.

verifică, în cadrul colegiului supraveghetorilor, echivalența regimului de supraveghere la nivelul societății-mamă de cel mai înalt rang, iar în absența unei decizii privind echivalența respectivă, verifică echivalența regimului de supraveghere din statul terț în care se află o societate-mamă de rang inferior și aplică prevederile alin. (34) .

decide să nu se bazeze pe supravegherea realizată de supraveghetorul din statul terț în situația prevăzută la alin. (32) , A.S

determină metodele adecvate în vederea îndeplinirii obiectivelor de supraveghere după consultarea membrilor colegiului supraveghetorilor; A.S

poate solicita înființarea unui holding de asigurare sau a unui holding financiar mixt cu sediul central într-un stat membru și poate aplica societăților din grup coordonate de holdingul respectiv principiile și metodele de supraveghere pe care le aplică grupurilor care au societatea-mamă pe teritoriul statelor membre, notificând metodele respective celorlalte autorități și Comisiei Europene.

se bazează pe supravegherea la nivel de grup efectuată de autoritatea din statul terț, cooperarea cu autoritatea respectivă realizându-se într-un mod similar celui prevăzut de prezenta secțiune și art. 19 .

se consultă cu autoritățile de supraveghere interesate și decide să nu supravegheze concentrarea riscurilor prevăzută la art. 157 sau tranzacțiile intragrup prevăzute la art. 158 la nivelul unei societăți participative, unui holding de asigurare sau unui holding financiar mixt cu sediul în statele membre, în cazurile menționate la art. 133 alin. (3) lit. a) și b) , atunci când aceasta/acesta este

societate afiliată unei entități reglementate sau unui holding financiar mixt

entitate reglementată sau holding financiar mixt care este supravegheat suplimentar conform Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 98/2006 , aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 152/2007 , cu modificările și completările ulterioare.

informează EIOPA și Autoritatea Bancară Europeană cu privire la deciziile adoptate în temeiul alin. (37) și (38) .

transmite EIOPA și autorităților de supraveghere interesate informații referitoare la grupuri, în conformitate cu art. 18 alin. (8) și (9) , art. 25 alin. (3) și art. 39 alin. (1)-(3) , în special informații privind structura juridică, organizațională și sistemul de guvernanță ale acestora.

sau alt stat membru al colegiului supraveghetorilor poate consulta EIOPA, situație în care colegiul supraveghetorilor așteaptă decizia EIOPA timp de o lună, A.S

și ceilalți supraveghetori țin cont de decizia EIOPA când adoptă decizia comună însoțită de motivația integrală și, eventual, de explicații suplimentare în cazul în care decizia respectivă se abate semnificativ de la decizia EIOPA.

adoptă propria decizie, care este definitivă.

ia în considerare în mod corespunzător opiniile sau rezervele celorlalți supraveghetori și, dacă este cazul, avizul EIOPA; aceasta este decizia finală și se aplică de toate autoritățile implicate, cărora A.S

le comunică și motivația integrală a deciziei și, eventual, explicații suplimentare în cazul în care decizia respectivă se abate semnificativ de la rezervele exprimate de acestea și de la punctul de vedere al EIOPA.

poate solicita, atunci când consideră necesar, informații despre

tranzacțiile dintre societăți și societatea-mamă care este un holding mixt de asigurare

tranzacțiile dintre societăți și entitățile afiliate holdingului respectiv. (46) A.S

supraveghează și analizează procedurile de raportare și sistemele menționate la art. 159 alin. (1) și (2) .

informează membrii colegiului supraveghetorilor despre situația prevăzută la art. 137 alin. (2) în vederea adoptării măsurilor adecvate.

poate solicita asistența EIOPA.

cooperează cu supraveghetorul coordonator și cu ceilalți membri ai colegiului supraveghetorilor în vederea elaborării acordului de coordonare a activității colegiului.

poate solicita asistența EIOPA în cazul în care există puncte de vedere divergente privind acordul de coordonare a activității în cadrul colegiului supraveghetorilor.

colaborează sistematic cu supraveghetorul coordonator și în special în cazurile în care o societate are dificultăți financiare.

poate solicita supraveghetorului coordonator să verifice modul în care societatea-mamă respectă cerințele prevăzute la art. 154 alin. (1) lit. b)-d) , în cazul în care consideră că cerințele respective nu mai sunt îndeplinite.

poate solicita informații societății coordonatoare a grupului din care face parte societatea exclusă din supravegherea la nivel de grup, în cazuri similare celor prevăzute la art. 133 alin. (3) lit. b) și c) .

solicită informații societăților-mamă și le transmite acestuia.

transmite, fără întârziere, colegiului supraveghetorilor planul de redresare conceput și prezentat de filială astfel încât aceasta, în 6 luni de la data constatării deficienței, să restabilească nivelul fondurilor proprii eligibile sau să modifice profilul de risc, în vederea remedierii situației. Colegiul supraveghetorilor aprobă planul de redresare în maximum 4 luni de la data la care s-a constatat nerespectarea SCR.

adoptă propria decizie cu privire la planul de redresare menționat la alin. (8) , luând în considerare punctele de vedere și rezervele celorlalți supraveghetori. (10) În situația în care A.S

este notificată, conform art. 98 , cu privire la deteriorarea situației financiare a unei filiale care aplică un sistem de management al riscului centralizat, comunică fără întârziere colegiului supraveghetorilor măsurile pe care le propune dezbaterii în colegiu, cu excepția situațiilor de urgență în care A.S

estimează că situația financiară nu poate fi restabilită și atunci adoptă propria decizie, care nu se mai discută în cadrul colegiului supraveghetorilor. Dacă nu se ajunge la un acord în cadrul colegiului în decurs de o lună de la data notificării colegiului, A.S

adoptă propria decizie cu privire la măsurile respective, luând în considerare în mod corespunzător opiniile și rezervele celorlalți membri ai colegiului supraveghetorilor.

transmite de îndată colegiului supraveghetorilor planul de finanțare prezentat de filială, conform căruia, în decurs de 3 luni de la data constatării deficienței, nivelul fondurilor proprii eligibile este restabilit sau profilul de risc este modificat, în vederea remedierii situației; de asemenea, A.S

informează colegiul supraveghetorilor despre măsurile adoptate pentru a impune MCR la nivelul filialei.

consideră că raportul menționat la art. 160 nu include informații semnificative despre filialele pe care le-a autorizat și a căror situație financiară necesită comparație, impune acestora să publice propriul raport.

impune acestora măsuri de redresare în situațiile menționate la art. 16 alin. (25) .

informează supraveghetorii societăților, holdingurilor de asigurare sau holdingurilor financiare mixte din statele membre pe teritoriul cărora acestea au sediul central referitor la faptul că situațiile menționate la art. 16 alin. (25) nu sunt respectate.

este informată de către supraveghetorul coordonator referitor la faptul că o societate se află în una dintre situațiile menționate la art. 16 alin. (25) , A.S

adoptă măsurile necesare remedierii situației respective.

decide asupra măsurilor de remediere impuse holdingurilor de asigurare sau holdingurilor financiare mixte și participă la adoptarea acestor măsuri în cadrul colegiului supraveghetorilor.

analizează solicitarea societății-mamă de a intra sub incidența art. 155 alin. (1)-(3) și contribuie la lucrările colegiului supraveghetorilor în conformitate cu prevederile aplicabile prevăzute în prezenta secțiune

verifică în ce măsură sistemul de management al riscului și mecanismele de control intern ale societății-mamă sunt adecvate pentru exercitarea unui management prudent al societății

verifică dacă societatea-mamă respectă în permanență prevederile art. 154 alin. (1) lit. b) și c) .

și ceilalți membri ai colegiului supraveghetorilor pot solicita asistența EIOPA.

și ceilalți membri ai colegiului colaborează în vederea adoptării unei decizii comune în decurs de 3 luni, considerată definitivă.

transmite solicitantului decizia temeinic motivată.

adoptă decizia proprie în conformitate cu decizia EIOPA, considerată definitivă și aplicată de autoritățile implicate.

poate solicita asistență tehnică a EIOPA în situația în care este informată de către un supraveghetor coordonator cu privire la primirea unei solicitări similare celei prevăzute la art. 16 alin. (9) .

furnizează informații relevante, de îndată ce acestea sunt disponibile sau la cererea membrilor colegiului, cum ar fi informații despre acțiunile grupului, ale altor supraveghetori sau date furnizate de grup.

este cea care solicită informațiile menționate la alin. (1) și nu primește răspuns în termen de două săptămâni, A.S

poate solicita asistența EIOPA.

se consultă cu membrii colegiului supraveghetorilor, inclusiv în cazul în care primește informații de la alți supraveghetori, atunci când

apar modificări în structura organizațională, a acționariatului sau a conducerii, pentru care este necesară aprobarea A.S.F.

propune extinderea perioadei de redresare conform art. 99 alin. (3)

propune aplicarea unor sancțiuni semnificative sau măsuri excepționale, cum ar fi impunerea unei majorări de capital de solvabilitate conform prevederilor art. 35 sau limitarea utilizării modelului intern conform cap. V secțiunea a 4-a subsecțiunile 4.3 și 4.4 .

poate decide să nu consulte membrii colegiului supraveghetorilor în cazul în care acest lucru periclitează aplicarea deciziei adoptate sau în cazuri de urgență și îi informează imediat despre situația respectivă; pentru situațiile prevăzute la alin. (3) lit. b) și c) , A.S

se consultă întotdeauna cu supraveghetorul grupului.

cooperează cu Banca Națională a României atunci când societățile sunt legate direct sau indirect de instituții de credit, de firme de investiții sau au o societate participativă comună.

care au relevanță pentru realizarea obiectivelor supravegherii la nivel de grup.

are acces la toate informațiile pe care le consideră necesare în vederea supravegherii, indiferent de natura entității căreia i le solicită, prevederile art. 37 aplicându-se în mod corespunzător.

se poate adresa direct entităților care aparțin unui grup în vederea obținerii de informații în cazul în care informațiile respective au fost deja solicitate societăților supuse supravegherii de grup și nu au fost transmise în termenul solicitat.

poate efectua pe teritoriul României, fie prin personal propriu, fie prin persoane delegate, verificarea informațiilor menționate la alin. (7)-(9) la sediul următoarelor entități

societăți care intră sub incidența supravegherii de grup

societăți afiliate societăților prevăzute la lit. a)

societate-mamă a societăților prevăzute la lit. a)

entități afiliate societății-mamă prevăzute la lit. c) .

consideră necesar să fie verificate informațiile cu privire la o entitate a grupului, reglementată sau nu, stabilită pe teritoriul altui stat membru, transmite supraveghetorului din statul membru respectiv una dintre următoarele solicitări

de a efectua el însuși verificarea respectivă

de a permite A.S

să efectueze verificarea direct

de a permite A.S

să participe la verificarea efectuată de supraveghetorul respectiv. (12) A.S

solicită asistența EIOPA în cazul în care

nu poate participa la verificarea menționată la alin. (11)

supraveghetorul din statul membru respectiv nu acționează în urma uneia dintre solicitările menționate la alin. (11) în termen de două săptămâni.

să realizeze verificarea prin personal propriu, prin auditori sau alți experți

să permită supraveghetorului respectiv să efectueze verificarea

să permită supraveghetorului respectiv să participe la verificarea efectuată de A.S.F.

cooperează cu supraveghetorii implicați în supravegherea unui holding de asigurare sau holding financiar mixt, în special atunci când administrația centrală sau principala unitate operațională nu este la sediul central.

au obligația de a respecta secretul profesional și nu pot divulga informațiile obținute în context profesional niciunei persoane fizice sau juridice decât într-o formă sintetică sau agregată astfel încât societățile să nu poată fi identificate.

autorizează societățile să desfășoare activități de asigurare și/sau reasigurare ori să își extindă activitatea la alte clase de asigurări, neacoperite de autorizația de funcționare inițială.

activitatea de asigurări de viață

activitatea de asigurări generale.

de reasigurare generală

de reasigurare de viață

de reasigurare compozită, care include atât reasigurare generală, cât și reasigurare de viață.

conform regimului publicării stabilit prin reglementări proprii.

poate acorda autorizația doar pentru riscurile respective.

analizează cererea de autorizare a societăților în funcție de

planul de afaceri prevăzut la art. 22

îndeplinirea condițiilor de autorizare menționate la art. 21 .

sunt legate de riscul principal

obiectul asigurat este acoperit și împotriva riscului principal

sunt acoperite de același contract care acoperă riscul principal.

nu acordă autorizația de funcționare în cazul în care

există legături strânse între societate și alte persoane fizice sau juridice care împiedică exercitarea eficientă a atribuției de supraveghere a A.S.F.

există acte cu putere de lege și administrative sau dificultăți în aplicarea acestora dintr-un stat terț de care aparțin persoanele menționate la lit. a) cu care societatea are legături strânse, care sunt de natură să împiedice exercitarea eficientă a atribuției sale de supraveghetor.

poate verifica, pe bază de documente, următoarele

personalul calificat necesar

dotarea cu echipament adecvat.

identitatea proprietarilor acțiunilor sunt lovite de nulitate.

asigurătorii desfășoară numai activitate de asigurări sau operațiuni legate direct de aceasta și nicio altă activitate comercială, cu excepția celor permise de legislația națională

reasigurătorii desfășoară exclusiv activitate de reasigurări sau operațiuni asociate; această cerință poate include o funcție de holding și activități legate de sectorul financiar definit la art. 2 alin. (1) pct. 9 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 98/2006 , aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 152/2007 , cu modificările și completările ulterioare

prezintă un plan de afaceri elaborat în conformitate cu art. 22

dețin fonduri proprii de bază eligibile pentru a acoperi pragul absolut al MCR menționat la art. 95 alin. (1) lit. d)

documentează modul în care vor deține permanent fondurile proprii eligibile pentru a acoperi SCR și MCR

documentează modul în care vor respecta cerințele privind sistemul de guvernanță menționat la cap. IV secțiunea a 2-a

pentru clasa 10 prevăzută în anexa nr. 1 secțiunea A , exclusiv răspunderea transportatorului, asigurătorii prezintă numele și adresa reprezentantului de despăgubiri pe care au obligația de a-l desemna pe teritoriul celorlalte state membre și al altor state față de care România are această obligație

transmit informațiile necesare pentru a demonstra în permanență că nu se manifestă niciuna dintre situațiile prevăzute la art. 20 alin. (13)

alte condiții reglementate prin prevederi legale.

extinderea autorizației la o nouă clasă de asigurări sau la alte riscuri dintr-o clasă deja autorizată prezintă

planul de afaceri, în conformitate cu art. 22

dovada că dețin fonduri proprii eligibile pentru a acoperi SCR și MCR.

dovada că deține fonduri proprii de bază eligibile pentru a acoperi pragul absolut al MCR pentru activitatea de asigurări de viață și pentru activitatea de asigurări generale, menționat la art. 95 alin. (1) lit. d)

dovada că obligațiile financiare minime prevăzute la art. 49 alin. (3) vor fi respectate.

asupra modificărilor documentelor și/sau ale condițiilor pe baza cărora s-a acordat autorizația de funcționare în conformitate cu reglementările emise de A.S.F.

natura riscurilor sau a angajamentelor pe care societățile își propun să le acopere și, respectiv, să și le asume

principiile directoare cu privire la reasigurare și retrocesiune

tipul de contracte de reasigurare aferente portofoliului de riscuri

pentru reasigurători, tipul de contracte de reasigurare pe care își propun să le încheie cu societățile cedente

elementele fondurilor proprii de bază care acoperă pragul absolut al MCR

estimări privind cheltuielile de inițiere a serviciilor administrative și de asigurare a unui cadru propice desfășurării activității și resursele financiare pentru acoperirea acestora

în cazul clasei 18 prevăzute în anexa nr. 1 secțiunea A , resursele necesare acordării asistenței.

un bilanț previzional și valorile estimate ale SCR și MCR

metodele utilizate pentru calcularea valorilor menționate la lit. a)

estimări ale resurselor financiare care urmează a acoperi rezervele tehnice, SCR și MCR

pentru activitatea de asigurare și reasigurare generală: (i) estimări ale altor cheltuieli decât cele menționate la alin. (1) lit. f) , în special ale cheltuielilor generale curente și ale comisioanelor; (ii) estimări ale volumului de prime sau cotizații, după caz, și ale volumului daunelor

pentru activitatea de asigurare de viață, estimări detaliate ale veniturilor și cheltuielilor legate de activitatea directă, acceptările și cedările în reasigurare.

să nu fie exercitate sau utilizate pentru a interveni în administrarea activității societății

să fie cedate în decurs de un an de la data achiziției.

respinge solicitarea de acordare a autorizației de funcționare în cazul în care

condițiile prevăzute la art. 21 nu sunt îndeplinite

din informațiile transmise conform art. 21 alin. (2) rezultă că nu este garantată o administrare corectă și prudentă a societății ca urmare a calității acționarilor sau a asociaților.

motivează temeinic decizia de respingere a acordării autorizației de funcționare, pe care o transmite societăților.

respinge acordarea autorizației de funcționare sau, în termen de 6 luni de la data primirii solicitării, A.S

nu comunică societăților nicio decizie cu privire la solicitarea primită, societățile pot face plângere la Curtea de Apel București, Secția contencios administrativ și fiscal.

coordonează procesul de elaborare a politicilor scrise, aprobă și dispune punerea în practică a acestora

aprobă raportul privind solvabilitatea și situația financiară, publicat în conformitate cu secțiunea a 4-a

stabilește acțiunile și măsurile care urmează a fi întreprinse pentru eficientizarea activității, pe baza constatărilor și recomandărilor funcției de audit intern

aprobă depunerea la sediul A.S

a cererii de utilizare a unui model intern, conform prevederilor art. 82 , și depunerea cererilor ulterioare privind modificările majore ale modelului respectiv

dispune instituirea unor sisteme care să asigure funcționarea adecvată și continuă a modelului intern

se asigură că structura și funcționarea modelului intern sunt în permanență adecvate, astfel încât să reflecte profilul de risc.

modificările apărute în documentele pe baza cărora a fost acordată autorizația de funcționare, inclusiv în situațiile menționate la art. 20 alin. (13) lit. a) .

în cazul în care intenționează să subscrie riscuri sau să își asume angajamente în state terțe.

poate emite recomandări cu privire la desfășurarea activității societăților.

până la data prevăzută în recomandările respective.

să fie stabilit în conformitate cu principiul proporționalității

să reprezinte o structură organizatorică transparentă adecvată, în care responsabilitățile sunt alocate în mod clar

să fie bazat pe proceduri interne pentru transmiterea eficientă a tuturor informațiilor

să fie supus cu regularitate controlului intern

să fie stabilit în conformitate cu prezenta secțiune

să fie bazat pe funcții critice, cel puțin pe funcțiile actuarială, de management al riscului, de conformitate și de audit intern, considerate funcții-cheie.

managementul riscului, inclusiv pentru criteriile de aplicare a primei de volatilitate în cazul în care solicită aprobarea A.S

conform prevederilor art. 166 alin. (1) lit. i)

controlul intern

auditul intern

externalizarea, în cazul în care este relevant

alte politici scrise privind buna desfășurare a activității.

elaborează planuri pentru situații de urgență

utilizează sisteme, resurse și proceduri adecvate și proporționale; b^1) instituie și administrează sisteme și rețele informatice în conformitate cu prevederile Regulamentului (UE) 2022/2.554 al Parlamentului European și al Consiliului din 14 decembrie 2022 privind reziliența operațională digitală a sectorului financiar și de modificare a Regulamentelor (CE) nr. 1.060/2009, (UE) nr. 648/2012, (UE) nr. 600/2014, (UE) nr. 909/2014 și (UE) 2016/1.011

identifică riscurile emergente care le pot afecta stabilitatea financiară

optimizează și consolidează sistemul de guvernanță, pentru a asigura respectarea în permanență a cerințelor prezentei secțiuni.

informațiile prevăzute la alin. (1)-(4) , pentru ca aceasta să poată evalua sistemul de guvernanță și să poată verifica în ce măsură sunt respectate cerințele menționate în prezenta secțiune.

poate emite recomandări cu privire la modul de respectare a cerințelor prevăzute în prezenta secțiune și la modul de aplicare a politicilor scrise adoptate.

până la data prevăzută în recomandările respective.

probitatea morală: bună reputație și integritate morală.

aprobarea persoanelor care fac parte din conducere.

despre schimbarea persoanelor prevăzute la alin. (1) și transmit informațiile pe baza cărora sunt evaluate persoanele nou-desemnate, privind îndeplinirea cerințelor de competență profesională și probitate morală.

în cazul în care înlocuirea uneia dintre persoanele menționate la alin. (1) este efectuată deoarece persoana nu mai îndeplinește cerințele de competență profesională și probitate morală.

solicită persoanelor menționate la alin. (1) , cetățeni români, să facă dovada probității morale și a faptului că nu le este imputabil falimentul unor entități, prin prezentarea cazierului judiciar și a celui fiscal.

extras din cazierul judiciar

un document echivalent emis de către o autoritate judiciară sau administrativă competentă din statul membru sau din statul de proveniență a persoanei respective

declarație sub jurământ sau declarație solemnă dată în fața unei autorități sau a unui notar, atestată printr-un certificat

declarație sub jurământ sau declarație solemnă dată în fața unei asociații, unui organism profesional sau comercial din statul membru respectiv. (7) Documentele menționate la alin. (6) sunt transmise A.S

în termen de 3 luni de la data eliberării acestora.

să cuprindă strategii, procese și proceduri de raportare

să faciliteze permanent identificarea, evaluarea, monitorizarea, gestionarea și raportarea riscurilor cu care se confruntă societățile sau a riscurilor potențiale și a interdependențelor dintre acestea

să fie integrat adecvat în structura organizatorică

să prevadă standarde bine definite pentru persoanele care conduc efectiv activitatea, dețin funcții-cheie sau alte funcții critice.

subscrierea și calcularea rezervelor tehnice

managementul active-obligații

strategia investițională, în special în ceea ce privește instrumentele derivate și angajamentele similare

managementul riscului de lichiditate și al celui de concentrare

managementul riscului operațional

reasigurarea și alte tehnici de minimizare a riscului.

pentru extrapolarea structurii temporale a ratei dobânzilor fără risc prevăzute la art. 55 alin. (1) , senzitivitatea rezervelor tehnice și a fondurilor proprii eligibile la ipotezele care stau la baza acesteia

în cazul în care aplică prima de echilibrare prevăzută la art. 55 alin. (2)-(6) : (i) senzitivitatea rezervelor tehnice și a fondurilor proprii eligibile la ipotezele care stau la baza calculului primei de echilibrare, inclusiv a calculului marjei de credit istorice prevăzute la art. 55 alin. (6) lit. b) , și efectul posibil al unei vânzări forțate de active asupra fondurilor proprii eligibile; (ii) senzitivitatea rezervelor tehnice și a fondurilor proprii eligibile la modificările structurii portofoliului de active alocat; (iii) impactul reducerii primei de echilibrare la zero

în cazul în care aplică prima de volatilitate prevăzută la art. 55 alin. (8)-(16) : (i) senzitivitatea rezervelor tehnice și a fondurilor proprii eligibile la ipotezele care stau la baza calculului primei de volatilitate și efectul posibil al unei vânzări forțate de active asupra fondurilor proprii eligibile; (ii) impactul reducerii primei de volatilitate la zero.

proiectarea și implementarea

testarea și validarea

documentarea, inclusiv a modificărilor ulterioare aprobării

analizarea funcționării și elaborarea raportului de sinteză

informarea conducerii cu privire la funcționarea modelului, la componentele care necesită optimizare și la modul în care se remediază deficiențele determinate anterior.

respectarea în permanență a SCR, MCR și a cerințelor privind rezervele tehnice prevăzute la cap. V secțiunea a 2-a

gradul de semnificație a abaterii profilului de risc de la ipotezele care stau la baza calculării SCR.

prima de echilibrare prevăzută la art. 55 alin. (2)-(6)

prima de volatilitate prevăzută la art. 55 alin. (8)-(16)

măsurile tranzitorii prevăzute la art. 167 și 168 .

cadrul general de control

funcția de conformitate

proceduri administrative și contabile

proceduri de raportare la toate nivelurile.

consilierea conducerii referitor la modalitatea de aplicare a prevederilor legale

identificarea și evaluarea riscului de neconformitate

evaluarea impactului pe care modificările cadrului legislativ îl pot avea asupra activității.

coordonarea procesului de calculare a rezervelor tehnice prin: (i) utilizarea de metodologii, modele și ipoteze adecvate; (ii) evaluarea adecvării datelor utilizate din punct de vedere cantitativ și calitativ; (iii) supervizarea calculării rezervelor tehnice conform art. 59 alin. (2)

compararea rezultatelor celei mai bune estimări cu rezultatele anterioare

informarea conducerii cu privire la acuratețea și adecvarea calculării rezervelor tehnice

exprimarea unui punct de vedere în ceea ce privește politica generală de subscriere și adecvarea contractelor de reasigurare

implementarea eficientă a sistemului de management al riscului descris la art. 28 , în special prin aportul la modelarea riscurilor care stau la baza calculării SCR, MCR și ORSA.

deteriorarea semnificativă a calității sistemului de guvernanță

creșterea semnificativă a riscului operațional

incapacitatea A.S

de a monitoriza modul în care societățile își respectă obligațiile

discontinuități în furnizarea de servicii de calitate către contractanți.

intenția de a externaliza funcții sau activități critice ori semnificative și evoluțiile semnificative ale funcțiilor sau activităților respective.

analizează și evaluează permanent politicile scrise, procesele și procedurile de raportare instituite de societăți conform prevederilor legale.

analizează și evaluează modul în care societățile respectă cerințele referitoare la următoarele

sistemul de guvernanță

modalitatea de realizare a ORSA și de utilizare a rezultatelor acesteia

capacitatea societăților de a estima riscurile în funcție de mediul în care activează

riscurile cunoscute sau potențiale

rezervele tehnice prevăzute la cap. V secțiunea a 2-a

SCR și MCR

investițiile, conform art. 97

calitatea și cantitatea fondurilor proprii prevăzute la cap. V secțiunea a 3-a

modelul intern prevăzut la cap. V secțiunea a 4-a subsecțiunea 4.3

modul în care activitățile de asigurări generale și de asigurări de viață sunt administrate separat, conform art. 49

alte elemente stabilite prin prevederile legale.

impune societăților să remedieze situația financiară în cazul în care constată deteriorarea acesteia și să adopte măsurile necesare pentru remedierea altor deficiențe identificate; în scopul constatării și monitorizării evoluției situației financiare, A.S

poate utiliza inclusiv informațiile solicitate experților externi conform art. 37 alin. (5) și poate emite reglementări prin care dezvoltă instrumente de identificare a deteriorării situației financiare și de monitorizare a modului în care este remediată deteriorarea.

evaluează gradul de adecvare a metodelor și a practicilor dezvoltate de societăți pentru a identifica potențialele evenimente sau schimbări ale condițiilor economice cu efecte nefavorabile asupra situației lor financiare globale; de asemenea, A.S

evaluează capacitatea societăților de a face față evenimentelor sau schimbărilor respective.

stabilește frecvența și granularitatea analizelor și evaluărilor menționate la alin. (1) , (2) și (4) , având în vedere principiul proporționalității.

poate impune și stabili, prin decizie motivată, o majorare de capital de solvabilitate, numai în următoarele situații

profilul de risc se abate semnificativ de la ipotezele care stau la baza SCR calculate cu formula standard în conformitate cu cap. V secțiunea a 4-a subsecțiunea 4.2 , iar utilizarea unui model intern, integral sau parțial, impus de A.S

în conformitate cu art. 87 , este considerată inadecvată sau sa dovedit ineficientă

în perioada în care societățile dezvoltă un model intern, impus de către A.S

în conformitate cu art. 87

profilul de risc se abate semnificativ de la ipotezele care stau la baza SCR calculate cu model intern, în conformitate cu cap. V secțiunea a 4-a subsecțiunea 4.3 , întrucât anumite riscuri cuantificabile nu sunt captate suficient, iar modelul intern nu poate fi adaptat, într-o perioadă de timp acceptabilă, pentru a reflecta adecvat profilul de risc

sistemul de guvernanță se abate semnificativ de la cerințele prevăzute la cap. IV secțiunea a 2-a , ceea ce împiedică societatea să identifice, să măsoare, să monitorizeze, să gestioneze și să raporteze în mod corespunzător riscurile actuale și potențiale, iar aplicarea altor măsuri nu poate remedia suficient deficiențele într-o perioadă de timp acceptabilă

societățile aplică prima de echilibrare prevăzută la art. 55 alin. (2)-(6) , prima de volatilitate prevăzută la art. 55 alin. (8)-(16) sau măsurile tranzitorii prevăzute la art. 167 și 168 și profilul de risc se abate în mod semnificativ de la ipotezele care stau la baza acestora.

societățile să respecte prevederile art. 72 alin. (2)-(4) , în cazurile menționate la alin. (1) lit. a)-c)

să fie proporțională cu riscurile semnificative generate de deficiențele identificate, în cazul prevăzut la alin. (1) lit. d)

să fie proporțională cu riscurile semnificative generate de devierile înregistrate, în cazul prevăzut la alin. (1) lit. e) .

monitorizează modul în care societățile remediază deficiențele care au determinat impunerea majorării de capital de solvabilitate.

impune o majorare de capital de solvabilitate conform alin. (1) , aceasta verifică cel puțin anual dacă societățile au remediat deficiențele identificate și adoptă măsurile necesare eliminării acesteia, atunci când este cazul.

informațiile necesare derulării procesului de supraveghere descris în prezenta secțiune, pe baza cărora aceasta realizează următoarele activități

evaluarea: (i) sistemului de guvernanță instituit; (ii) activităților desfășurate; (iii) principiilor de evaluare aplicate cu privire la solvabilitate; (iv) riscurilor și a sistemului de management al riscului; (v) structurii capitalului, necesităților de capital și managementului capitalului

adoptarea deciziilor adecvate, ca rezultat al procesului de supraveghere.

evaluările prevăzute la art. 28 alin. (6) , inclusiv un raport ORSA.

analiza măsurilor adoptate pentru restabilirea nivelului de fonduri proprii eligibile care să acopere SCR sau pentru a reduce profilul de risc astfel încât să asigure din nou respectarea SCR.

stabilește natura, granularitatea și formatul informațiilor menționate la alin. (1) , pe care societățile le transmit

la intervale de timp predefinite

în cazul producerii unor evenimente predefinite

în timpul realizării de către A.S

a unor evaluări privind stabilitatea financiară a societăților.

solicită informații privind contractele încheiate cu intermediari sau cu terți; de asemenea, A.S

solicită experților externi, cum ar fi auditorii sau actuarii, informații necesare procesului de supraveghere; transmiterea informațiilor nu constituie o încălcare a secretului profesional impus prin clauze contractuale sau de dispozițiile legislației naționale și nu atrage răspunderea firmelor de audit sau a membrilor echipei de audit.

elemente cantitative și calitative

elemente istorice, actuale sau prospective

date din surse interne sau externe

o combinație adecvată a elementelor și datelor menționate la lit. a)-c) .

reflectă principiul proporționalității aplicat activității desfășurate, în special riscurilor inerente acesteia

sunt complete în toate aspectele semnificative, comparabile și consecvente în timp

sunt transmise într-un format accesibil

sunt inteligibile și relevante.

au un caracter adecvat.

poate limita granularitatea acestora, dacă

procesul de transmitere a informațiilor este oneros, în condițiile menționate la alin. (13)

informațiile respective sunt incluse în raportarea anuală.

poate limita transmiterea informațiilor sau exonera societățile de a transmite toți indicatorii de raportare, dacă

procesul de transmitere a informațiilor este oneros în condițiile menționate la alin. (13)

transmiterea informațiilor respective nu reduce eficiența procesului de supraveghere

exonerarea respectivă nu afectează stabilitatea sistemelor financiare la nivelul statelor membre

acestea pot transmite ad-hoc informațiile respective.

evaluează dacă procesul de transmitere a informațiilor este oneros în raport cu principiul proporționalității, luând în considerare următoarele

volumul primelor, al rezervelor tehnice și al activelor

volatilitatea daunelor și a beneficiilor acoperite de societate

riscul de piață generat de investiții

nivelul concentrării riscurilor

numărul total de clase de asigurări de viață și generale autorizate

efectele posibile ale managementului activelor asupra stabilității financiare

elementele prevăzute la alin. (8)

caracterul adecvat al sistemului de guvernanță

nivelul fondurilor proprii care acoperă SCR și MCR

faptul că sunt societăți captive

alte aspecte prevăzute de prevederile legale.

aprobă transferul integral sau parțial al portofoliului de contracte al societăților, încheiate inclusiv în baza dreptului de stabilire sau a libertății de a presta servicii, unor societăți cesionare cu sediul central pe teritoriul României numai dacă acestea, după preluarea portofoliului, dețin fonduri proprii eligibile pentru a acoperi SCR.

aprobă transferul integral sau parțial al portofoliului de contracte al societăților, încheiate inclusiv în baza dreptului de stabilire sau a libertății de a presta servicii, unor societăți cesionare stabilite în alte state membre.

numai dacă

supraveghetorul din statul membru al societăților cesionare certifică faptul că acestea, după preluarea portofoliului, dețin fonduri proprii eligibile pentru a acoperi SCR

supraveghetorii din statele membre ale sucursalelor societăților cedente sau din statele membre unde societățile desfășoară activitate în baza libertății de a furniza servicii își dau acordul pentru transferul respectiv. (4) La solicitarea unui supraveghetor dintr-un stat membru, în cazul unui transfer integral sau parțial al portofoliului de contracte, încheiate inclusiv în baza dreptului de stabilire sau a libertății de a presta servicii, al unei societăți cedente cu sediul central în statul membru, respectiv, A.S.F., în termen de 3 luni

în situația în care societatea cesionară este stabilită pe teritoriul României, certifică faptul că societatea cesionară, după preluarea portofoliului, deține sau nu fonduri proprii eligibile pentru a acoperi SCR, cu excepția cazului în care aceasta se află în situațiile prevăzute la art. 99 alin. (2) și (3) și art. 100 alin. (2)

își exprimă acordul sau dezacordul ca în transfer să fie inclus portofoliul sucursalelor stabilite pe teritoriul României sau contractele încheiate de societățile cedente pe teritoriul României în baza libertății de a furniza servicii.

sistemul de guvernanță și evaluarea adecvării acestuia la profilul de risc

senzitivitatea și expunerea la riscuri, minimizarea și concentrarea acestora, fiecare dintre acestea defalcate pe categorii de riscuri

bazele și metodele utilizate pentru evaluarea activelor, rezervelor tehnice și altor obligații, separat pentru fiecare dintre acestea, împreună cu explicații în cazul în care există diferențe majore între acestea și cele utilizate pentru evaluarea activelor, rezervelor tehnice și altor obligații în situațiile financiare

managementul capitalului, în ceea ce privește următoarele: (i) structura, valoarea și calitatea fondurilor proprii; (ii) valoarea SCR și a MCR; (iii) diferențele principale dintre ipotezele care stau la baza formulei standard și cele pe care se bazează modelul intern utilizat pentru calcularea SCR; (iv) cuantumul semnificativ cu care SCR nu a fost respectată și cuantumul cu care nu a fost respectată MCR pe parcursul perioadei de raportare, chiar dacă situația a fost remediată.

descrierea primei de echilibrare

portofoliul de obligații și de active alocat, cărora le este aplicată

cuantificarea impactului reducerii primei de echilibrare la zero asupra situației financiare.

declarația privind utilizarea acesteia

cuantificarea impactului reducerii primei de volatilitate la zero asupra situației financiare.

valoarea calculată conform formulei standard sau modelului intern

valoarea majorării de capital de solvabilitate, dacă este cazul

impactul parametrilor specifici utilizați în urma deciziei A.S

emise conform art. 81 și explicații concise privind modul în care A.S

și-a motivat decizia.

permite societăților să nu publice anumite informații, cu excepția celor prevăzute la art. 39 alin. (2) lit. e) , atunci când

publicarea informațiilor respective încalcă principiul concurenței

există anumite obligații față de contractanți sau anumite relații cu contrapartidele, care le obligă la respectarea confidențialității.

permite societăților să facă trimitere la informații deja publicate conform altor dispoziții legale, atât timp cât sunt echivalente, ca natură și granularitate, cu informațiile prevăzute la art. 39 .

permite nepublicarea anumitor informații în conformitate cu alin. (1) , societățile prevăd acest lucru în raport și explică motivele.

în cazul în care MCR nu mai este respectată, iar A.S

consideră că societățile nu pot prezenta un plan realist de finanțare pe termen scurt sau acestea nu îl transmit A.S

în termen de o lună de la data constatării nerespectării MCR

în cazul în care gradul de semnificație a nerespectării SCR este ridicat, societățile nu transmit A.S

un plan realist de redresare în termen de două luni de la data constatării nerespectării SCR.

valoarea cu care este nerespectată SCR și explicații privind cauzele și consecințele acesteia

valoarea cu care este nerespectată MCR și explicații privind cauzele și consecințele acesteia

măsurile de remediere adoptate.

proiectul de achiziție întocmit în conformitate cu prevederile legale, indicând mărimea participației care urmează a fi deținută.

intenția respectivă, menționând cota participației deținute în urma cedării.

drepturile de vot sau capitalul deținut scade sub 20%, 33% sau 50%

societatea încetează a mai fi filiala acestora.

transmite potențialului achizitor, în termen de două zile lucrătoare, o confirmare de primire a proiectului de achiziție sau a informațiilor menționate la alin. (2) și (3), în care menționează data expirării termenului de evaluare a proiectului.

poate solicita potențialului achizitor să transmită, în cel mult 20 de zile lucrătoare, documente și informații suplimentare necesare finalizării evaluării proiectului de achiziție.

poate menționa un termen de finalizare a acestuia, care poate fi prelungit de A.S

atunci când este necesar.

nu aprobă proiectul de achiziție, aceasta comunică potențialului achizitor decizia temeinic motivată, în două zile lucrătoare de la adoptarea acesteia; A.S

publică decizia respectivă atunci când consideră necesar acest lucru.

nu comunică potențialului achizitor, în termenul de evaluare, decizia menționată la alin. (6) .

evaluează impactul potențialului achizitor asupra administrării corecte și prudente a societății vizate de proiectul de achiziție, pe baza următoarelor criterii, cumulativ

probitatea morală a potențialului achizitor

stabilitatea financiară a potențialului achizitor, în special în raport cu activitatea desfășurată de societate la momentul respectiv și cu activitatea descrisă în proiectul de achiziție

probitatea morală și experiența profesională a persoanelor care urmează să aibă responsabilități de conducere ca urmare a proiectului de achiziție

capacitatea societății de a respecta prevederile legale și legislația națională privind supravegherea suplimentară a grupurilor de asigurări și a conglomeratelor financiare, conform Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 98/2006 , aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 152/2007 , cu modificările și completările ulterioare

existența unor motive rezonabile de a suspecta, în legătură cu proiectul de achiziție, că o operațiune de spălare de bani ori de finanțare a terorismului este în curs, a avut loc sau se încearcă a se comite ori că proiectul de achiziție ar putea crește riscul cu privire la acestea, în sensul Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea unor măsuri de prevenire și combatere a finanțării terorismului, republicată, cu modificările ulterioare.

poate refuza aprobarea proiectului de achiziție numai în cazul în care există motive rezonabile în acest sens, în conformitate cu criteriile prevăzute la alin. (1) , sau în cazul în care informațiile furnizate de potențialul achizitor sunt incomplete.

pe website-ul propriu în conformitate cu art. 8 alin. (2) lit. a) ; aceste informații sunt relevante și proporționale cu natura potențialului achizitor și a proiectului de achiziție și sunt transmise A.S

odată cu notificarea conform art. 43 .

evaluează în mod nediscriminatoriu proiectele de achiziție notificate de mai mulți potențiali achizitori pentru aceeași societate.

în legătură cu achiziționarea sau cedările de participații care duc la modificarea pragurilor de participație de 20%, 33% sau 50% ale acționarilor sau asociaților.

identitatea acționarilor sau a asociaților care dețin participații calificate

cuantumul participațiilor deținute, în conformitate cu: (i) registrul acționarilor; (ii) legislația specifică aplicabilă societăților listate pe piața de capital.